Бизнес инвесторы бизнес план: Как подготовить бизнес-план и привлечь инвестиции

Бизнес инвесторы бизнес план: Как подготовить бизнес-план и привлечь инвестиции

Как подготовить бизнес-план и привлечь инвестиции

Большинство новых инвестиционных проектов, не имеющих кредитной истории и достаточных залогов, могут быть реализованы только за счет собственных источников или средств частных инвесторов и фондов. В случае, если для запуска проекта планируется привлечь инвесторов, то реализация проекта в большой степени зависит от успешности презентации проекта инвесторам. Но как инвесторы принимают решение об участии в проекте и какие требования выдвигают?

Как составить бизнес-план для инвесторов? Что включить в этот документ? Что учесть при его составлении? Каким он должен быть по объёму или внешнему виду? Рассмотрим подробнее в этой статье.

Первое общение о проекте с инвестором чаще всего начинается даже не с бизнес-плана, а с инвестиционного тизера, который представляет собой краткое, но емкое описание проекта объемом 1-3 страницы. Время на его прочтение занимает у инвестора от 1 до 5 минут. Если тизер заинтересовал инвестора, он, вероятнее всего, попросит бизнес-план или презентацию проекта с финансовой моделью для дальнейшего рассмотрения. Но для того, чтобы составить инвестиционный тизер, в любом случае понадобится разработать бизнес-план, потому что в нем будут проработаны все вопросы и нюансы проекта, необходимые для составления тизера.

Цели разработки бизнес-плана

Сегодня ни один проект невозможно реализовать без качественно составленного бизнес-плана или технико-экономического обоснования. Можно сколько угодно рассуждать о целесообразности и формах бизнес-планирования, но сложно спорить с тем фактом, что прежде чем приступить к реализации инвестиционного проекта, необходимо определиться:

1. На каком рынке мы планируем работать?
2. Какая есть неудовлетворенная потребность?
3. Какую проблему решает наш продукт или услуга?
4. Кто наша целевая аудитория?
5. Какие ресурсы (люди, деньги, время, связи) нужны для реализации проекта?
6. Насколько проект будет эффективен и экономически целесообразен?
7. Где взять инвестиции и когда получится их вернуть?

Профессионально составленный бизнес-план даёт ясное понимание конечной цели проекта и стратегии её достижения. Чем качественнее составлен проект, тем меньше неожиданностей возникает в процессе его реализации. Бизнес-план создается не для того, чтобы пылиться на полке. Хороший проект – это подробная дорожная карта!

Бизнес-планы решают самые разные цели и задачи. В нашей практике чаще всего разработка бизнес-планов необходима для:

• Анализа бизнес-идеи и подготовки запуска стартапа
• Получения кредита в банке
• Привлечения частных инвесторов, партнеров и инвестиционных фондов
• Получения займов, субсидий, грантов и других видов государственной поддержки в фондах развития
• разработки и формализации внутренних целей развития действующих компаний (расширения, реализации новых проектов)
• Получения статуса участника особых экономических зон и территорий с особыми льготными условиями ведения деятельности (ОЭЗ, СЭЗ, ТОР и другие).

Остановимся подробнее на наиболее распространенном предназначении бизнес-планов – на привлечении инвестиций.

Требования инвесторов к бизнес-плану

Приступая к составлению бизнес-плана для инвесторов, логичнее всего представить себя на их месте и понять, в чём именно они заинтересованы больше всего?

Ключевой интерес инвестора очевиден – получить хороший возврат на инвестиции (ROI — return on investments), т.е. доход, превышающий стартовые вложения. Какой именно ROI является «хорошим», зависит от конкретного инвестора и его требований к доходности капитала и риску. В целом, бизнес-план для инвесторов должен убедить их в том, что в проект можно инвестировать, что проект имеет перспективы роста и будет генерировать возрастающий поток денежных средств, при незначительных рисках. Поэтому, просматривая ваш бизнес-план, инвесторы и потенциальные партнеры будут оценивать следующие параметры:

• Объем инвестиций, необходимый для реализации проекта.
• Ожидаемые финансовые результаты (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль, рентабельность).
• Показатели эффективности инвестиций (чистый денежный поток, NPV, IRR, Profitability Index, сроки окупаемости и др.).
• Прогнозы деятельности на 3-5 лет (формы отчета о финансовых результатах или о прибылях и убытках, формы отчета о движении денежных средств, баланс).
• План реализации проекта (план конкретных действий с указанием контрольных точек и промежуточных результатов).
• Команда, ее опыт, квалификация и способность реализовать проект.
• Анализ перспектив продукта, рынка и конкуренции (подтверждение потенциала продукта, его преимуществ и жизнеспособности на выбранном рынке).
• Анализ рисков и действий менеджмента в случае их наступления.
• Пройденный путь проекта (что уже сделано, какие результаты достигнуты, наличие фактических или потенциальных продаж, другие свидетельства того, что продукт или услуга будут востребованы со стороны потребителей).
• Выгоды инвестора от участия в проекте (предложение инвестору по участию в проекте и условия входа-выхода из него).

Как написать бизнес-план для инвестора?

Существуют различные методики и рекомендации по составлению бизнес-планов и технико-экономических обоснований: стандарты UNIDO, KPMG, ЕБРР, ВЭБ, Сбербанк, Россельхозбанк, ФРП и другие. Пожалуй, наибольшее распространение номинально получило «Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований» Организации Объединенных Наций по промышленному развитию, более известное как методика UNIDO (1978 г.). Но, несмотря на разнообразие методик, все они, как правило, содержат ряд стандартных ключевых разделов бизнес-плана, которые будут рассмотрены далее.

Резюме проектаОписание проектаКоманда проекта

Резюме проекта – краткое концентрированное содержание основных характеристик проекта, напоминающее инвестиционный тизер. В резюме сжато описывается цель проекта, преимущества перед конкурентами, перспективы рынка, объём необходимых инвестиций, итоговые финансовые показатели и предложение инвестору. Резюме – это первое, что просматривает инвестор, изучая бизнес-план. От того, насколько профессионально оно составлено, зависит, станет ли инвестор изучать остальные разделы бизнес-плана. Резюме составляется в самую последнюю очередь, когда все основные разделы уже подготовлены и ответы на ключевые вопросы сформулированы.

Этот раздел должен дать инвестору ясное представление о вашей компании. Здесь необходимо показать, что проект представляет собой на текущий момент времени, какой путь и этапы развития пройден. В этом разделе следует предоставить всю информацию в призме свершившихся фактов и достижений: от появления идеи, формирования команды и создания продукта/услуги до получения первых результатов, договоренностей о первых продажах и решении критических для проекта вопросов. Мощным аргументом будет успешный опыт первой коммерциализации (первых продаж). Главная задача этого раздела – показать, что компания не представляет сырую, не протестированную идею, а уже достигла в реализации этой идеи каких-то конкретных результатов.

Для принятия решения инвесторам критически важно иметь понимание о том, кто будет заниматься реализацией проекта. В этом разделе следует описать профессиональные качества и опыт команды, чтобы уверить инвесторов в том, что все основные направления (стратегия и операционное управление, продажи и маркетинг, финансы, технология и производство) укомплектованы профессиональными специалистами. Наличие у команды опыта, подтвержденного успешно завершенными проектами создает существенное преимущество проекта в глазах инвестора. Если такого опыта еще нет, то необходимо будет описать, как именно команда планирует использовать свои компетенции для реализации поставленных задач.

Самые перспективные бизнес-идеи терпели фиаско из-за непрофессионализма и неслаженности команды. Равно как и квалифицированные специалисты вытягивали проекты, изначально не отличавшиеся удачной концепцией.

Помните, как была создана компания PayPal? Её изначальной концепцией было проведение платежей между двумя карманными компьютерами, но этот проект оказался провальным. Члены команды были настоящими экспертами – они перепрофилировали свою концепцию, сориентировав её на проведение платежей онлайн. Благодаря их компетенции eBay впоследствии купила PayPal за 1,5 миллиардов долларов!

Анализ рынка и план маркетинга

Развитие отраслиЦелевая аудиторияКонкурентыПреимущества

В этом разделе описывается ситуация на целевом рынке: каковы тенденции и перспективы развития отрасли? Здесь следует обозначить позиции, которая ваша компания занимает или планирует занять на рынке, конкурентное окружение, емкость и динамику развития рынка. На основании проведенного анализа необходимо сформулировать и представить стратегию маркетинга компании (включая стратегию позиционирования, входа на рынок, инструменты продвижения).

Следующим подразделом будет анализ и подробное описание целевой аудитории продукта (потенциальных потребителей и персонажей) на основании проведенных исследований. Желательно получить реалистичную обратную связь, протоколы о намерениях о продажах продукции и т.п. Не стоит ограничиваться только кабинетными исследованиями рынка и изучением статистики, потому что реальная жизнь отличается от той, которую мы видим в браузере. Следует проработать вопросы сбыта с существующими потенциальными покупателями, так как на этой стадии могут выясниться непредвиденные факторы, способные кардинально повлиять на стратегию проекта и характеристики продукта.

Еще один подраздел – описание основных конкурентов, их преимуществ и недостатков. Здесь потребуется провести исследование конкурентов и сформировать матрицу их сильных и слабых сторон. На этом этапе также возникает немало идей относительно продукта и стратегии проекта, потому что конкуренты уже прошли эту часть пути и столкнулись с трудностями, с которыми вам еще предстоит столкнуться.

Анализ конкурентов нужно проводить не только в части конечного продукта, его ценовых и функциональных характеристик, но и в части сервиса, маркетинга и инструментов продвижения, бизнес-процессов, менеджмента. Понимание сильных и слабых сторон конкурентов позволит разработать собственную стратегию, опираясь на недостатки конкурентов.

Отдельным подразделом следует описать преимущества перед конкурентами. Подробное описание преимуществ вашего проекта и команды является сильным аргументом. Представим, что вы уже достигли определенных результатов. Что может помешать другим проектам переманить ваших потребителей? Нужно убедить инвесторов в том, что клиенты, которые единожды воспользовались вашими услугами, захотят пользоваться ними и в дальнейшем. Предоставьте инвесторам четкое понимание преимуществ вашего проекта — за счет чего планируется завоёвывать и беречь доверие своих клиентов, чтобы они оставались с вами?

Риски

Исчерпывающе проанализируйте риски:

• Какие риски характерны для проекта?
• Каким образом планируется их минимизировать?

Проблемы возникают в любом бизнесе. Чем моложе бизнес, тем рисков больше. Важно проанализировать их на этапе разработки бизнес-плана. Большинство рисков можно оцифровать, чтобы посмотреть, как они скажутся на экономике проекта. Для этого существуют различные инструменты (анализ чувствительности, сценарный анализ, анализ Монте Карло), которые выполняются на этапе разработки и анализа финансовой модели.

Данные методы анализа позволят понять, насколько проект зависит от изменения различных параметров, например – от цены или объема реализации. Результаты анализа покажут вам и инвесторам насколько велик запас прочности и что будет с проектом и его финансовыми результатами, если цена или объем продаж упадут на 10-15% или, наоборот, вырастут; или увеличатся инвестиции или затраты на заработную плату (и так далее по множеству параметров).

Исходя из оценки рисков можно скорректировать стратегию и составить перечень компенсирующих мероприятий и выявить критические риски, которым следует уделять особое внимание. Наличие проработанного раздела рисков показывает потенциальным инвесторам, что вы подходите к проекту с холодной головой и предусматриваете сценарии выравнивания ситуации, если что-то пойдет не так. Возможно, какие-то риски вы уже смогли преодолеть– об этом также следует написать в бизнес-плане.

Операционный (производственный) план

В данном разделе описывается план достижения поставленных в проекте целей и необходимых для этого ресурсов, как внеоборотных: зданий, оборудования, производственных мощностей и прочих активов, так и оборотных: сырья, материалов и т.д.

Необходимо проработать поставщиков ресурсов и получить коммерческие предложения с указанием сроков и цен. Данный раздел должен давать четкое представление о ключевых бизнес-процессах инвестиционной и операционной стадий проекта и о достаточности имеющихся (предполагаемых) ресурсов для их исполнения.

Инвестиционный план

В инвестиционном плане подробно обосновывается информация об инвестициях: объем и график осуществления инвестиций, перечень необходимого оборудования, источники и условия для получения инвестиций. Из этого раздела должно быть ясно, сколько времени займет инвестиционная фаза проекта и какие мероприятия должны быть реализованы на этом этапе. Для представления данного раздела зачастую используется такой инструмент как диаграмма Ганта, который наглядно показывает график осуществления инвестиционной фазы проекта и критический путь, который может повлиять на увеличение сроков его реализации.

Финансовый план

Финансовый план является важнейшим разделом бизнес-плана. На этом этапе все предпосылки, гипотезы, факты и ожидания от проекта, полученные в ходе подготовки предыдущих разделов, оцифровываются и рассчитывается экономическая и инвестиционная эффективность:

• Расчет доходов проекта
• Расчет расходов проекта
• Анализ себестоимости
• Расчет прямых и косвенных расходов
• Расчет инвестиционных затрат
• График финансирования проекта с учетом соотношения собственных и заемных средств
• Отчет о финансовых результатах и ключевые показатели экономической эффективности (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль)
• Отчет о движении денежных средств
• Расчет показателей эффективности инвестиций:
  • Чистый денежный поток (NCF)
  • Чистая приведенная стоимость проекта (NPV)
  • Внутренняя норма рентабельности (IRR)
  • Периоды окупаемости инвестиций
  • Индекс прибыльности (PI)
  • И другие показатели
• Расчет анализа чувствительности проекта
• Оценка стоимости бизнеса.

Как должен выглядеть бизнес-план?

• Краткость и информативность. Бизнес-план для инвесторов не должен быть перегружен лишней информацией. Необходимо изложить информацию в проекте последовательно и логично.
• Визуализация. Визуальная информация многими воспринимается легче. Поэтому желательно включать в бизнес-план инфографику, диаграммы, схемы.
• Источники. При ссылках на существенные для проекта цифры и данные необходимо приводить источники информации. Разумеется, что ссылаться можно только на источники, заслуживающие доверия.
• Простота. Не стоит перегружать проект специальной терминологией, чтобы произвести впечатление на потенциального партнера. Это может вызвать негатив. Наша рекомендация – писать так, чтобы их мог прочитать и понять не только профессиональный инвестор, но и любой человек, далекий от бизнеса.

Структура бизнес-плана

Количество, объём и содержание разделов в бизнес-плане могут меняться в зависимости от целей конкретного проекта. Но, как правило, в бизнес-планах для инвесторов должны найти отражение следующие разделы:

1. Резюме проекта
2. Описание проекта
3. Команда проекта
4. Анализ рынка
5. Маркетинговый план
6. Операционный (производственный) план
7. Инвестиционный план
8. Финансовый план

Посмотреть пример готового бизнес-плана для инвесторов

Что касается объёма, то это зависит от целей проекта. При написании бизнес-плана желательно придерживаться следующих рамок: не менее 15 страниц (в документе меньшего объёма изложить тщательно проработанные данные сложно) и не больше 40-50 страниц, чтобы его можно было освоить в течение максимум 1 часа чтения.

Грамотно составленный проект способен расположить инвесторов к положительному решению об участии в вашем проекте. Но, к сожалению, качественный документ не скачаешь из интернета, а покупка готового бизнес-плана потребует существенной доработки и трудозатрат. Если вы на самом деле задались целью привлечь инвестиции, и решили писать проект сами, смотрите на проект критично, глазами инвесторов и обязательно воспользуйтесь консультацией профессионалов.

ЗАКАЖИТЕ ЗВОНОК ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИИ СО СПЕЦИАЛИСТОМ

Статьи по теме

Готовые бизнес планы для привлечения инвестора

Бизнес план подготовлен под открытие магазина фермерских продуктов (экопродуктов). Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 35 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Основными поставщиками товаров в магазин будут являться местные фермерские хозяйства. Для заключения договоров, планируется проводить …

Подробнее…

Бизнес план подготовлен под открытие магазина по продаже бытовой химии. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 43 страницы; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Магазин будет располагаться на первом этаже многоэтажного жилого дома в новом современном жилом комплексе. …

Подробнее…

Бизнес план разработан на деятельность по строительству искусственного пруда для выращивания рыбы и получения дохода за счет оказания услуг платной рыбалки. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 52 страницы; Горизонт бизнес планирования: 10 лет. Для целей рыболовства …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в завершение строительства жилого многоэтажного дома. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 47 страниц; Горизонт бизнес планирования: 1 год. Данным проектом предусмотрено завершение строительства жилого дома находящегося в стадии долгостроя. Реализовать …

Подробнее…

Настоящий бизнес план является экономическим обоснованием выращивания и реализации пшеницы. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 85 страниц; Горизонт бизнес планирования: 5 лет. Инициатор проекта планирует арендовать 800 Га земли с целью выращивания пшеницы и других культур. …

Подробнее…

Разработанный бизнес план предусматривает строительство нового предприятия по копчению рыбы. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 78 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. В рамках проекта планируется возвести здание модульного типа из сэндвич-панелей, к которому будут подведены …

Подробнее…

Бизнес план разработан для обоснования экономической целесообразности ведения деятельности по производству органических удобрений из птичьего помёта. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 55 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Производственная площадка будет находиться на полигоне отходов, расположенном …

Подробнее…

Бизнес план разработан для обоснования экономической эффективности деятельности по переработке различных видов вторсырья. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 72 страницы; Горизонт бизнес планирования: 5 лет. Концепция проекта предусматривает создание производственной площадки на полигоне размещения отходов. В …

Подробнее…

Настоящий бизнес план разработан для инвестирования в открытие клуба единоборств. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 62 страницы; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Зал единоборств будет оказывать услуги лицам старше 14 лет в виде занятий по самбо, …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в организацию производства по пошиву одежды из трикотажного полотна. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 36 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Основным видом деятельности в рамках проекта будет производство трикотажа для …

Подробнее…

Бизнес план для инвестора — основные правила и образец

Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.

Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.

Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.

Основные задачи бизнес плана

Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:

• низкие риски возможной потери денег;
• высокая рентабельность.

Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.

Структура бизнес плана

Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.

Титульный лист

При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:

1. наименование и адрес предприятия;
2. краткое и полное наименование проекта;
3. сведения о руководителе проекта и авторе документа;
4. даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.

Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.

Резюме

Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.

Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:

• наименование;
• организационно-правовую форму;
• форму собственности;
• уставной фонд;
• оборот за последний год;
• количество сотрудников;
• юридический адрес;
• реквизиты;
• сведения о руководителях.

Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.

Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.

Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.

Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.

Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:

1. простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
2. рентабельность;
3. валовый объем выручки;
4. себестоимость продукции или услуг;
5. чистая прибыль.

Цели разрабатываемого бизнес-плана

Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:

• демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
• дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
• команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.

Анализ выбранной отрасли

Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.

В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.

В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.

Оценка возможностей организации

Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:

1. объем производства;
2. объем продаж;
3. рост маржи, снижение себестоимости;
4. увеличение чистой прибыли;
5. количественный рост масштабов предприятия.

Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.

Описание самого товара или услуги

В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.

Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.

В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.

Составление маркетинг плана

Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.

Составление производственного плана

Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.

Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.

Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.

Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.

Организационный план

Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:

1. обоснование выбора правовой формы;
2. структуру компании;
3. штатное расписание.

Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.

Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.

Финансовый план

Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.

Обычно в этой части приводят 3 основных документа:

• отчет о прибылях и убытках;
• балансовая ведомость;
• план движения денежных средств.

Рассмотрение и анализ возможных рисков

Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:

1. Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
2. Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
3. Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.

Приложения

Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:

• результаты маркетинговых исследований;
• техническую документацию;
• договора, заключенные с поставщиками;
• разрешительные документы от надзорных служб;
• описание состава и структуры производственных мощностей.

Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана

Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:

1. отсутствие резюме;
2. неграмотность;
3. переизбыток сокращений
4. чрезмерный объем;
5. использование необоснованных утверждений.

Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.

Инвестиционный бизнес-план предприятия: пошаговая инструкция составления

Инвестиционный бизнес-план предприятия – документ, назначение которого состоит в том, чтобы предоставить информацию, необходимую для разработки стратегии реализации проекта. Грамотный подход к составлению инвестиционного бизнес-плана обеспечивает успех, долговечность и прибыльность деятельности предприятия.

Что представляет собой инвестиционный бизнес-план предприятия

Инвестиционный бизнес-план — это один из наиболее важных документов, необходимых в сфере делового планирования.

Российские предприятия его подготавливают с целью:

• Приспособить зарубежную практику создания инвестиционных проектов к условиям российской экономики (с анализом необходимой документации и методических руководств, необходимых для ведения бизнеса).

• Осуществить реальную оценку проекта с точки зрения рентабельности и окупаемости.

• На основе этой информации можно прийти к следующим выводам:

• Инвестиционный бизнес-план необходим для получения кредита за рубежом.

• Инвестиционный бизнес-план нужен для того, чтобы убедить инвесторов в перспективах и выгодах сотрудничества с предприятием.

• Инвестиционный бизнес-план используется внутри организации для того, чтобы дать персоналу представление об общих целях компании и методах, которыми они будут достигнуты, способах взаимодействия различных отделов и т. д. Иначе говоря, инвестиционный бизнес-план даёт комплексное представление о деятельности сотрудников.

• Инвестиционный бизнес-план служит аргументом, позволяющим документально обосновать потребности организации в оборудовании, предоставляемом по лизинговому договору.

Без инвестиционного бизнес-плана вполне можно обойтись, когда речь заходит о краткосрочных проектах. В таких случаях, как правило, все процедуры желательно провести ещё на этапе, предшествующем инвестициям.

Если же требуется что-то длительное, то без инвестиционного бизнес-плана не обойтись — особенно это касается крупных проектов. Тогда данный документ может значительно увеличиться в размерах, поскольку должен охватывать существенный объём информации.

Как правило, создание инвестиционного бизнес-плана неразрывно связанно со следующим перечнем процедур:

• Формулирование и корректировка концепции проекта.

• Нахождение точек соприкосновения с партнёрами на основе исследования их интересов.

• Структурное планирование.

• Этап торгов и заключение договоров с партнёрами.

• Согласование вопросов о будущем проекта.

Как правило, инвестиционный бизнес-план требуется для предприятий, которые уже закрепились на рынке. Они способны выдержать конкуренцию, вводить новые технологии и развиваться в различных направлениях. В таких ситуациях существенно увеличивается роль стратегии, планирования и прогнозирования и появляется потребность в инвестиционном бизнес-плане, позволяющем осуществлять деятельность не вслепую, а на основе взвешенного анализа.

Любой рынок, где задействованы свежие идеи, ещё не нашедшие потребителей и не доказавшие своей экономической пользы, всегда связан со значительными рисками. Поэтому компании, исследующие новые ниши, в обязательном порядке пользуются инвестиционными бизнес-планами.

Когда в России впервые ввели инвестиционный бизнес-план

Инвестиционный бизнес-план — это относительно новое явление в российском бизнесе. Приходится оно на начало 1990-х, когда один режим сменялся другим, и роль экономики значительно увеличилась за счёт уменьшения влияния государства. Поскольку отечественные компании стали вынуждены искать финансирование за границей, они столкнулись с необходимостью иметь инвестиционный бизнес-план, так как без него было невозможно получать кредиты за рубежом. Учитывая, что опыта составления подобных документов не имелось практически ни у кого, возник ряд организаций, которые предлагали за вознаграждение создать инвестиционные бизнес-планы для своих клиентов.

Со временем новый подход прижился в Российской Федерации — инвестиционный бизнес-план стал нормой в деятельности крупных организаций. Сейчас многие могут составить подобный документ собственными силами без привлечения наёмных специалистов. Инвестиционные бизнес-планы продолжают играть важную роль в прогнозировании и планировании деятельности предприятий самого разного профиля. За счёт этого руководителям удаётся избегать финансовых рисков, справляться с высоким уровнем конкуренции, иметь своевременное представление об успехах в выполнении плана.

Из каких разделов состоит инвестиционный бизнес-план сегодня

Одно из самых главных требований к инвестиционному бизнес плану — это его понятность. Этот документ не имеет какой-либо стандартной формы, его можно составлять произвольно. Однако необходимо, чтобы человек, взявший инвестиционный бизнес-план в руки, смог получить объективное представление о содержащихся в нём данных. Нюансы и детали, имеющиеся в инвестиционном бизнес-плане, могут сильно различаться. Это связано с особенностями отдельных отраслей: каждой из них нужно уделить всевозможное внимание и описать, исходя из отличительных черт деятельности организации.

Тем не менее, имеются некоторые устоявшиеся подходы к составлению инвестиционного бизнес-плана. Например, возможна следующая структура:

1. Введение.

2. Общие сведения об отрасли, в которой осуществляет деятельность организация (текущее состояние, перспективы, особенности и т. д.).

3. Описание проекта.

4. План по реализации проекта.

5. План по осуществлению маркетинга.

6. План, описывающий пути и методы сбыта товаров.

7. План организации проекта.

8. Финансовый план.

9. Оценка рентабельности.

Далее подробнее опишем, что должна собой представлять вводная часть инвестиционного бизнес-плана. Обычно она содержит следующие элементы:

Титульный лист инвестиционного бизнес-плана включает общие сведения о проекте. В первую очередь указывается организация, которая выдвинула данную инициативу. Затем приводится название проекта, место, где он будет реализован и время, которое потребуется на эту процедуру.

Резюме в инвестиционном бизнес-плане — это небольшое описание, поясняющее его суть и дающее общее впечатление о проекте. Задача данного элемента — заинтересовать читателя, заставить его поверить в выгоду от участия в реализации этой задачи. Поэтому к составлению резюме инвестиционного бизнес-плана требуется подходить с особым усердием. Нужно чётко раскрыть все сильные стороны, которые способен принести проект, убедить в его рентабельности — в общем, любыми способами привлечь инвестора. При этом необходимо, чтобы резюме инвестиционного бизнес-плана имело краткую форму и содержало только достоверную информацию.

Меморандум о конфиденциальности инвестиционного бизнес-плана — это краткий документ, в котором указывается, что любое лицо, которое прочтёт данные сведения, обязуется не разглашать их, не копировать информацию, а сам инвестиционный бизнес-план вернуть его владельцу после ознакомления. Как и всё остальное в данном документе, меморандум о конфиденциальности составляется в произвольной форме. Помимо прочего, в нём могут быть оговорены условия, при которых общие положения меморандума могут быть нарушены. Например, информацию разрешено распространить с согласия составителя инвестиционного бизнес-плана.

Как написать инвестиционный бизнес-план самостоятельно: пошаговая инструкция

Шаг 1. Готовим обзор состояния отрасли (производства)

Первый этап разработки инвестиционного бизнес-плана — это обзор ситуации, которая сейчас происходит в отрасли, где действует организация. Это требуется по двум причинам:

• Обзор позволяет получить исчерпывающие сведения об отрасли, чтобы оценить перспективы вложения в неё инвестиций.

• Это описание даёт возможность объективно рассмотреть шансы организации выстоять и закрепиться в данной отрасли с учётом конкурентной борьбы и других негативных факторов.

Инвестиционный бизнес-план должен предложить какие-то решения для каждой из этих задач. Например, для того чтобы дать представление об отрасли, могут быть использованы сведения о тенденциях, которые имелись в ней на протяжении последнего десятилетия, статистика по регионам, динамика уровня спроса среди населения и т. д.

Для обзора шансов организации можно использовать описания следующих параметров разрабатываемого проекта:

• Рынок, где имеется спрос на аналогичную продукцию или услуги.

• Конкурентоспособность продукции в сравнении с аналогичной.

• Варианты сбыта, их перспективы.

• Предлагаемая ценовая политика.

• Варианты производства, их прибыльность и целесообразность.

Уже на этом этапе в рамках инвестиционного бизнес-плана можно выявить и указать преимущества, которыми обладает организация. Это даст инвесторам представление о том, в какую сторону может развиваться бизнес и каковы его реальные перспективы в текущих условиях. Все характеристики важны, но особую роль в инвестиционном бизнес-плане играет анализ рынка, поскольку именно его результаты дают наиболее объективную информацию о текущей расстановке сил и потенциальных возможностях.

Шаг 2. Переходим к разделу описания проекта

Любой инвестиционный бизнес-план, независимо от своей формы, должен содержать описание проекта. Его суть – кратко изложить задачи, цели, методы и перспективы. Включает в себя ответы на следующие вопросы:

• В чём будет заключаться деятельность предприятия?

• Какие особенности будут отличать его товары или услуги от аналогичной продукции конкурентов?

• Насколько широка аудитория потенциальных потребителей?

• Прогнозируемый уровень спроса?

• Каковы слабые стороны конкурентов, можно ли на них сыграть?

• Ожидаемый уровень рентабельности?

• Временные рамки для достижения точки безубыточности?

• Есть ли планы дальнейшего роста? Если да, то в какие сроки и в каком направлении?

• Сколько в целом средств понадобится вложить в проект, чтобы получить от него финансовую отдачу?

• Что даёт уверенность, что проект будет успешен и востребован на рынках?

Шаг 3. Готовим производственный план инвестиционного бизнес-проекта

Далее следует производственный план инвестиционного бизнес-проекта. В нём содержится информация технического, организационного и правового характера, предназначенная для того, чтобы дать представление о производственной стороне вопроса. Здесь вам необходимо:

• Указать цели, которые требуется достичь в долгосрочной перспективе.

• Представить схему того, как будет осуществляться производство, каким образом оно должно обеспечиваться необходимыми ресурсами и т. д.

• Изложить принципы кадровой политики, способы поиска и подходы к обучению персонала, требования к соискателям рабочих мест.

• Описать возможности производства.

• Представить план того, как предприятие выйдет на всю мощность своего производственного потенциала.

• Привести сведения о текущем статусе проекта.

Яснее раскрыть последний пункт в инвестиционном бизнес-плане поможет этот перечень:

• Информация о том, насколько освоена продукция, которую предполагается производить.

• Правовой статус производства.

• Работы, которые уже выполнены в рамках проекта.

• Имеющиеся в распоряжении площади.

• Список оборудования, которое требуется купить.

• Информация о поставщиках.

• Перечень ресурсов, которые необходимы для производства (указать, какие из них уже доступны).

• Указать степень обеспечения сырьём и её соответствие прогнозируемым потребностям производства.

• Описать инфраструктуру производства, включая все транспортные средства.

• Уровень экологической безопасности, его соответствие законодательно установленным нормам.

Шаг 4. Переходим к плану маркетинга и сбыта продукции

Следом наступает наиболее трудный этап в разработке инвестиционного бизнес-плана. Сложность заключается в том, что необходимо спрогнозировать спрос потребителей, а это далеко не всегда и не всем удаётся выполнить без ошибок. Несмотря на работающие механизмы анализа потребительского спроса, исследования по сей день не могут дать надёжных данных.

Учитывая эти обстоятельства, план маркетинга следует начинать разрабатывать раньше всех остальных частей инвестиционного бизнес-плана. Это позволяет собрать достаточное количество информации о рынке, особенностях спроса, предпочтениях потребителей и прочем.

Анализ рынка в инвестиционном бизнес-плане должен содержать следующие разделы:

1. Анализ спроса и его динамика.

2. Детальное представление элементов рынка, выявление их взаимосвязи.

3. Сбор сведений о методах конкурирования в осваиваемых направлениях рынка.

От того, насколько качественно будет выполнено исследование на данном этапе, зависит эффективность всего инвестиционного бизнес-плана. На основе полученных сведений делаются выводы: какая сумма инвестиций потребуется, какие сферы производства необходимо задействовать в первую очередь, на что сделать упор для того, чтобы справиться с конкуренцией. Ошибки, которые будут совершенны на этом этапе, могут повлечь непоправимые негативные последствия для всего проекта.

Шаг 5. Излагаем структуру и политику управления в организационном плане реализации проекта

Данный раздел инвестиционного бизнес-плана уже непосредственно касается организационных вопросов, то есть того, как будут действовать механизмы управления. Обычно в рамках этого раздела необходимо указать следующие сведения:

• Отделы, которые имеются в организации.

• Обязанности управляющих.

• Методы для выполнения подразделениями общей работы.

• Дополнительные направления деятельности предприятия, которые потребуются в будущем или недавно организованы.

• Требуемый уровень образования персонала, его навыки.

• Информация о крупных руководителях, акционерах, а также лицах, которые принимают участие в разработке проекта.

Шаг 6. Готовим финансовый план реализации проекта

Чтобы приступить к разработке финансового раздела инвестиционного бизнес-плана, потребуются готовые маркетинговый и производственный расчеты. Главное требование, которое следует учитывать — это внимание к интересам всех участников проекта. Безусловно, инвесторы и организаторы имеют далеко не совместные цели, так что необходимо грамотно направить их усилия в общий вектор. Одним из способов это сделать является финансовый план, отражающий динамику материальных потоков. Чётко прописываются характер затрат, какую выгоду принесут эти вложения, когда ждать финансовой отдачи и наступления точки безубыточности. Сложность в составлении этого раздела инвестиционного бизнес-плана заключается в том, что необходимо чётко определиться с тем, какой объём инвестиций потребуется – нежелательно превышать его или указывать меньшую сумму. Кроме того, следует уделить внимание явлениям внешней экономики, например, инфляции.

В рамках финансового плана выделяются следующие материальные потребности организации:

• Ресурсы на обеспечение любого из направлений рабочей деятельности предприятия.

• Расходы на обслуживание оборудования.

• Финансовые средства на транспорт, оплату за помещения и т. д.

• Затраты на организацию работы сотрудников (их обучение, кормление, проживание и т. д., если необходимо).

Следует упомянуть и такое явление, как непредвиденные расходы. Они бывают двух видов: материальные и финансовые.

Непредвиденные материальные расходы — это расходы, которые организация понесла в связи с неточными прогнозами, проектными ошибками, износом оборудования и любыми другими обстоятельствами, вызванными какими-то непредвиденными факторами в деятельности. Обычно в инвестиционный бизнес-план заранее включают небольшую долю финансов на этот вид расходов — от 5 до 10 процентов от общей суммы.

Непредвиденные финансовые расходы — это вынужденные расходы, которые имеют непосредственное отношение к финансам. Наиболее распространённая их причина — инфляция, хотя возможны и другие, например, изменение ставки по кредитам или ссудам и т. д.

Для того чтобы вести учёт инфляции, следует ориентироваться на следующие сведения:

• Прогнозы изменений в курсах валют.

• Динамика инфляции.

• Ожидаемые изменения цен на саму продукцию, а также различные ресурсы, услуги, сырьё и т. д.

• Прогнозы изменений налоговых ставок и пошлин.

Опираясь на эти сведения, можно искать продуктивные решения в рамках финансовой политики организации.

Финансовая часть инвестиционного бизнес-плана создаётся по следующему алгоритму:

1. Прогноз объёмов продаж. Берутся старые результаты, учитываются новые факторы, производятся соответствующие расчёты, чтобы получить предполагаемый результат.

2. Расчёт затрат на реализуемую продукцию и услуги. Используются результаты прогнозируемых объёмов продаж и на их основе делаются выводы о том, какие затраты необходимы на эту продукцию.

3. Описание контрагентов. Формируется список наиболее надёжных партнёров, выделяются их сильные и слабые стороны. Возможно ранжирование по степени предпочтительности сотрудничества с тем или иным контрагентом.

4. Расчёт обеспеченности сырьём, энергией, водой и прочими ресурсами на заранее определённый период времени.

5. Прогноз издержек на каждый год. Их делят на регулярные и временные.

6. Расчёт планируемой прибыли. В идеальных условиях должна получиться именно прибыль, но случается, что прогнозы дают и отрицательные результаты. В таком случае инвестиционный бизнес-план будет указывать на то, что проект бесперспективен и нуждается в доработке.

7. Анализ точки критического объёма реализации. Точка безубыточности — объём производства и реализации продукции, при котором расходы будут компенсированы доходами, а при производстве и реализации каждой последующей единицы продукции предприятие начнет получать прибыль.

8. Описание источников финансирования.

Для того чтобы описать, какие источники предоставляют организации финансы, полезно использовать данный список:

• Собственные и заёмные финансовые ресурсы.

• Стратегия управления имеющимися денежными средствами (накопительные фонды, вклады под проценты и прочее).

• Меры защиты финансовых средств (страховка, контроль платежей клиентов и т. д.).

• Показатели, по которым устанавливается уровень эффективности.

На практике эти сведения в инвестиционном бизнес-плане позволяют эффективнее управлять денежными ресурсами. Например, если организация намерена взять кредит, то большую пользу принесёт заблаговременный расчёт сроков, процентов и приблизительной даты погашения задолженности.

Как правило, все описанные выше составляющие финансового плана для удобства оформляются в виде трёх отчётов:

• Отчёт о прибыли.

• Отчёт о движении денежных средств.

• Балансовый отчёт.

Отчёт о прибыли — пожалуй, самый понятный из трёх. Его суть сводится к элементарной процедуре. Берётся некий промежуток времени (как правило, количество дней, месяцев или лет, нужное для реализации проекта), в который организация должна осуществлять свою деятельность. После этого суммируются все доходы. Итоговое число сравнивается с расходами, чтобы оценить, какую выгоду получила компания в ходе реализации проекта.

Отчет о движении денежных средств возвращает нас к приведённому выше списку источников увеличения капитала организации. Именно здесь содержатся различные сведения о том, куда вложить, как приумножить и где взять в долг различные финансовые средства. Как правило, здесь принято выделять несколько основных направлений:

• Инвестиции в постоянные активы.

• Непосредственная производственная деятельность, приносящая прибыль.

Но вместе с этим следует выделить и те потоки, по которым финансы уходят из организации:

Следует учесть, что не все затраты должны рассматриваться, как финансовые оттоки. Если налоги и погашения кредитов — это действительно настоящий отток, то амортизационные отчисления —средства, которые в итоге поступят в основные фонды. Подобные нюансы следует учитывать при составлении инвестиционного бизнес-плана предприятия.

В балансовом отчёте содержатся сведения, нужные для того, чтобы находить показатели финансового состояния, в числе которых:

• Оценка ликвидности.

• Коэффициент общей платёжеспособности.

• Коэффициент манёвренности.

• Коэффициент оборачиваемости и т. д.

Балансовый отчёт отражает соответствие, а также динамику активов и пассивов проекта.

Таким образом, главная цель инвестиционного бизнес-плана — разработка проекта, который может в приемлемые сроки возместить вложенные в него средства, сохранить финансовую стабильность и продолжить приносить прибыль. Для разработки такого проекта и нужны различные коэффициенты, позволяющие точно оценить его целесообразность.

Шаг 7. Проводим оценку экономической эффективности затрат, осуществляемых в ходе реализации проекта.

Настала пора перейти к самому важному разделу инвестиционного бизнес-плана. Он необходим для того, чтобы обосновать целесообразность вложения средств для инвесторов.

В этой части инвестиционного бизнес-плана следует уделить внимание двум следующим вопросам:

• Насколько прибыльной и эффективной будет реализация проекта сама по себе?

• Какую прибыль она может принести тем, кто участвует в проекте?

Первый пункт включает следующее:

• Пользу для общества, экономики, региона, организации и т. д.

• Финансовую пользу для участников проекта.

Второй пункт вводится в инвестиционный бизнес-план для того, чтобы определить, насколько привлекательным и интересным выглядит проект для участников. Сюда входит следующее:

• Польза для организаций, участвующих в проекте.

• Отдача от инвестирования в акции.

• Привлекательность участия в проекте для организаций большего масштаба, чем основные участники.

• Эффективность для бюджета.

Для того чтобы оценить рентабельность проекта, нужно в первую очередь определить его пользу для города, региона или страны в целом (касаемо науки, общества или другой отдельно взятой отрасли). Если речь идёт о каком-то небольшом проекте, который не может ставить перед собой масштабных задач, стоит указать выгоду потребителей или просто проанализировать коммерческую выгоду.

Если основная цель проекта, описанного в инвестиционном бизнес-плане — это польза для общества, но выявлена низкая оценка по этому параметру, то это повод отказаться от реализации, либо кардинально пересмотреть подход к ней, чтобы не потратить силы впустую. Следует понимать, что только убедительные проекты в конечном итоге могут рассчитывать на то, что их поддержит государство или какой-либо крупный инвестор.

После того как рассмотрена эффективность проекта для общества, отрасли и прочего, необходимо провести оценку его коммерческой эффективности. Не рекомендуется воплощать в жизнь план, который выглядит неперспективным в данном направлении. Следует пересматривать варианты финансирования до тех пор, пока не будет найдена наиболее благоприятная для реализации стратегия.

Какие расчёты предусматривает инвестиционный бизнес-план

Далее следует новый этап разработки инвестиционного бизнес-плана – необходимо определиться с тем, как именно будет финансироваться проект, ведь моделей того, как это будет осуществляться, достаточно много. Но эффективный бизнес-план должен выбрать наиболее подходящую стратегию и исключить все неудобные варианты.

В процессе решения финансовых вопросов в инвестиционном бизнес-плане определяется, кто именно будет участвовать в финансировании проекта. Состав должен быть утверждён окончательно.

В зависимости от сферы деятельности предприятия, меняется подход к тому, как составляется инвестиционный проект (бизнес-план). Характеристика приоритетных направлений производства и другие услуги позволяют определить и использовать в расчётах динамические или статические методы.

Инвестиционный бизнес-план предполагает два вида финансов: поступления и затраты (или притоки и оттоки, как их еще называют). Важной процедурой на этом этапе является дисконтирование денежных потоков. Дисконтирование — это процесс, в течение которого определяется реальная стоимость денежного потока с учётом различных факторов (затраченное время, произведение сопутствующих выплат и т. д.). Как правило, дисконтирование в инвестиционном бизнес-плане служит для того, чтобы учитывать в расчётах затраченное время.

Ещё одним важным понятием становится норма дисконта, то есть прибыль, которую организация потенциально способна получить при помощи альтернативных вложений средств. Выделяют следующие виды нормы дисконта:

Для того чтобы рассчитать перспективы инвестиционного бизнес-плана, потребуются некоторые показатели. Опишем их ниже.

Чистый доход

Чистый доход (Net Value, ЧД или NV) — это результат вычитания из суммы всех доходов (взятых за определённое время) тех расходов, которые в этот период были понесены. Рассчитывается чистый доход следующим образом:

    

где NV — чистый доход; Р — доходы за каждый год в отдельности; 1С — инвестиции за каждый год в отдельности; k = 1, 2, 3 … — количество временных периодов, выбранное для расчётов, этапы реализации проекта.

Инвестиционный бизнес-план признаётся эффективным в тех случаях, когда чистый доход получается со знаком «плюс». Если же результат отрицательный, то проект убыточный.

Чистый дисконтированный доход

Чистый дисконтированный доход (Net Present Value, интегральный эффект, ЧДД, NPV) – это результат вычитания из суммы всех дисконтированных доходов (взятых за определённое время) дисконтированных инвестиций. Рассчитывается чистый доход следующим образом:

 

где NPV — чистый дисконтируемый доход; Р — доходы за каждый год в отдельности; r— ставка дисконтирования; k = 1, 2, 3 … — количество временных периодов, выбранное для расчётов, этапы реализации проекта; 1С — сумма инвестиции.

Данную формулу можно применять для инвестиционного бизнес-плана лишь в тех случаях, когда речь идёт о разовых инвестициях. Если же есть последовательное поступление денежных ресурсов, то расчёты требуется вести уже следующим образом:

 

• Если NPV > О, то прогнозируется высокая рентабельность.

• Если NPV = О, то не предвидится ни прибыли, ни убытков.

• Если NPV < О, то проект не рентабелен, он принесёт убытки.

• Если NPV положительно, то стоит рассчитывать на дополнительную прибыль.

• Если NPV отрицательно, то прибыль окажется недостаточной для покрытия инвестиций.

• Если NPV близко к нулю, то прибыли хватит только на покрытие вложенных средств.

Таким образом, при помощи показателя NPV анализируется инвестиционный бизнес-план. Инвестиционный проект, расчёты которого приводят к высокому значению NPV, считается перспективным. Следует отметить, что полученные результаты допускается суммировать.

Внутренняя норма доходности

Внутренняя норма доходности (Internal Rate of Return, ВНД, IRR) — это состояние, когда дисконтные стоимости притока и оттока денег равны.

Таким образом, мы можем заметить, что когда г = IRR, показатель NPV=0.

За счёт IRR можно установить, какой максимальный уровень расходов допустим в рамках инвестиционного бизнес-плана компании. Понять пользу этого показателя проще на примере. Допустим, если предприятие хочет взять кредит в банке, то IRR отражает тот размер процентной ставки, которая начнёт приносить убытки организации.

• Если IRR > CK, то можно реализовать инвестиционный бизнес-план в текущем виде.

• Если IRR < CK, то реализация плана в текущем виде грозит убытками.

• Если IRR = CK, то выбор не имеет значения, так как удастся вернуть стоимость инвестиций, но не более того.

Чтобы узнать IRR, нужно найти то значение, при котором NPV=0. Для упрощения расчётов стоит опираться на эти подсказки:

• Если NPV > 0, то дисконт выше необходимого, его надо уменьшить.

• Если NPV < 0 после того, как дисконт уменьшили, то IRR находится между этими числами.

• Если NPV = 0, то стоимость организации сохраняет стабильность, не возрастая и не падая.

Таким образом, используя IRR, легко избежать убыточных инвестиционных бизнес-планов либо расположить их по уровню прибыльности для удобства выбора. Кроме того, IRR позволяет оценить степень риска того или иного инвестиционного бизнес-плана.

Простой срок окупаемости

Простой срок окупаемости — это временной промежуток, который проходит в период, когда поступили первые инвестиции и датой, когда удалось их окупить. Как правило, более ранний срок вносится в инвестиционный бизнес-план. Что же касается момента окупаемости, то он должен быть безусловным, то есть стабильно сохранять положительное значение в дальнейшем

Как правильно составить бизнес-план для инвестора

• Бизнес
  • Бизнес-термины
  • В помощь бизнесмену
  • Как начать бизнес
  • Школы бизнеса
  • Юридическая помощь
  • Финансовые услуги
  • Бизнес-план
• Финансы
  • Личные финансы
  • Платежные системы
  • Страхование
  • Способы заработка
  • Недвижимость
• Инвестиции
  • Бинарные опционы
  • В помощь инвестору
  • Криптовалюты
  • Фондовый рынок
  • Форекс
• Интернет
  • WEB-технологии
  • Заработок в Интернете
  • Интернет-сервисы
• Деловой мир
  • Известные люди
  • Личностное развитие
  • Психология успеха
  • Профессии
  • Работа и карьера

• Бизнес тренды 2020
• Бизнес идеи 2020
• Куда вложить?
• ТОП книг по маркетингу
• ТОП книг по брендингу
• ТОП мотивирующих книг

• Бизнес
  • Бизнес-термины
  • В помощь бизнесмену
  • Как начать бизнес
  • Школы бизнеса
  • Юридическая помощь
  • Финансовые услуги
  • Бизнес-план
• Финансы
  • Личные финансы
  • Платежные системы
  • Страхование
  • Способы заработка
  • Недвижимость
• Инвестиции
  • Бинарные опционы
  • В помощь инвестору
  • Криптовалюты
  • Фондовый рынок
  • Форекс
• Интернет
  • WEB-технологии
  • Заработок в Интернете
  • Интернет-сервисы
• Деловой мир
  • Известные люди
  • Личностное развитие
  • Психология успеха
  • Профессии
  • Работа и карьера

• Главная
• Бизнес
• Бизнес-план

Бизнес-план

• от Малинников В.
• пт, 12/13/2019 — 15:51

• 21458
• 0

порядок составления, ключевые пункты, методы презентации

Можно действовать без письменного плана. Но такой бизнесмен похож на путника, который путешествует в лесу без компаса. Есть также психологический аспект – то, что написано на бумаге, более четко представляется в голове. Возможно, так происходит из-за того что любой бизнес-план — это, прежде всего, серьезная аналитическая работа.

Общее понятие

Аналитическая работа алгоритма бизнеса по предназначению бывает двух типов: для себя и бизнес-план для инвестора. Но, независимо от этого, человек должен четко отразить три фактора:

• максимально объективная оценка своих возможностей, как материальных, так и выраженных в ресурсах и знаниях;
• прогноз результатов;
• точные временные рамки.

Бизнес-план для инвестора выполняет одну важную функцию – убеждает постороннего человек в целесообразности вложить деньги в чужое дело. Идея должна быть преподнесена максимально лаконично, с сильными аргументами, с объективной оценкой рисков и быть логически продуманной. Согласно опыту предпринимателей, допускается некоторое незначительное уменьшение рисков. Но обещать слишком многого точно не стоит.

Когда план составляется для себя, можно немного снизить планку к презентации и формальным признакам. Но нельзя пропускать ни один пункт. Алгоритм должен быть прописан максимально подробно.

Еще один совет от опытных предпринимателей: лучше надо рассказать о том, на что и каким образом вы потратите деньги инвестора, а не о том, как их можно сэкономить.

Тизер

На первом этапе потенциальный инвестор может запросить тизер – максимально сжатое описание проекта. Тизер не должен быть большим, максимально допустимый объем — от 1 до 3 страниц. Человек должен успеть прочесть его в течение 3-5 минут. Если тизер его убедит, то можно предоставить более подробный бизнес-план для инвестора.

Можно ли обойтись без тизера? Бизнес-план без тизера может выполнить поставленную цель. Но если будет только тизер, то эффективность от встречи с инвесторами будет невысокая. По алгоритму составления также бизнес-план для инвестора должен быть первым. Уже на его основе написать тизер несложно. Другое название этого раздела – резюме.

Задачи бизнес-плана

Бизнес-план – это дорожная карта будущего дела. Вот список наиболее популярных задач, которых он решает:

• объективная оценка идеи, выявление сильных и слабых сторон;
• подготовка к запуску;
• алгоритм действий для ответственных лиц;
• презентация перед потенциальными инвесторами с целью получить средства на развитие или старт;
• получение кредита в банке;
• получение государственных вложений в виде субсидий или грантов;
• перспективы развития бизнеса;
• получение особого экономического статуса или вхождение в состав специализированных сообществ.

Самая частая проблема, с которой сталкиваются начинающие предприниматели – нехватка собственных средств. На этот случай в экономике существует особая форма финансовых отношений – инвестирование. Оно осуществляется на добровольной основе, если инвестор увидит перспективы в этом бизнесе. Далее подробно остановимся на вопросе о том, как составить бизнес-план для инвестора.

Методы презентации

Методики разработаны ведущими организациями. Несмотря на большое количество стандартов, они схожи по структуре. Отличаются по приоритетным задачам. Рассмотрим некоторые стандарты:

• Стандарт UNIDO – делает акцент на детальном описании каждого пункта.
• Стандарт TACIS. TACIS – это организация, оказывающая техническую помощь бизнесменам в странах СНГ. Соответственно, бизнес-план для привлечения инвесторов TACIS должен уделить максимальное внимание техническим рискам.
• Шаблон ЕБРР. ЕБРР финансирует преимущественно промышленные отрасли. Практикуется как прямое финансирование, так и через другие банки – партнеры ЕБРР. Учитывая промышленную направленность вложений, ключевой с позиции инвестора раздел бизнес-плана – это анализ рисков и SWOT-анализ.
• Шаблон консалтинговой компании BFM Group делает упор на риски в плане добавленной стоимости и к финансовым моделям бизнеса.
• Шаблон международной консалтинговой компании KPMG. Компания специализируется на аудиторских и других консультациях бизнесу, что позволяет им иметь отличную от других позицию в развитии бизнеса. Так, ключевой с позиции инвестора раздел бизнес-плана по стандарту KPMG — это анализ рынка и способы продвижения продукта.

Кроме того, широко используются стандарты ВЭБ, Сбербанка, ФРП и Россельхозбанка. Самым распространенным является стандарт UNIDO. Он разработан в 1978 году и актуален и в наши дни.

Структура бизнес-плана

Независимо от того, по какому стандарту будет осуществляться разработка бизнес-плана для инвестора, в нем должны быть детально рассмотрены следующие пункты:

• концепция бизнеса;
• описание проекта;
• команда – кто ответственные лица, их квалификация, опыт и видение своего бизнеса;
• анализ рынка;
• маркетинг, сбыт и продажи;
• риски;
• производственный план;
• инвестиционный план;
• финансовый план.

Каждый из этих пунктов является неотъемлемой частью бизнеса. Поэтому проект бизнес-плана для инвестора требует детального рассмотрения каждого пункта.

Концепция бизнеса

Под концепцией бизнеса преподносятся разные трактовки. Но если обобщить, то концепция – это собственное понимание, видение роли своего бизнеса в социуме. На Западе насчет концепции пошли чуть дальше. Начиная с первых лет текущего века там для бизнеса актуальна его социальная роль.

Считается, что бизнес не должен ограничиваться обеспечением прибыли для учредителей. Он также не должен решать только проблемы потребителей. Поощряется участие компании в решении социальных проблем, наличие собственной точки зрения и посильного вклада в улучшение окружающей среды.

Такие меры на первый взгляд выглядят как маркетинговый ход: торговая компания проводит акцию в поддержку детей-инвалидов и призывает других не оставаться равнодушными. Но концепция – гуманистическая идея, которой постоянно будет придерживаться ваша компания. Поэтому она ставит своей целью не только выгоду, но и решение каких-ибо проблем.

В странах СНГ такая идея только-только осваивается крупными корпорациями. Для представителей среднего и мелкого бизнеса, особенно на этапе старта, быть ярым приверженцем той или иной идеи не обязательно. Но не будет лишним, если презентация бизнес-плана инвестору начнется с мысли о том, какую социальную проблему сможет решить компания.

Описание проекта

В этом разделе должна быть максимально подробная информация о компании, если она уже существует. Если ее еще нет, то нужно раскрыть видение предпринимателя. Для существующих компаний целесообразно в этом разделе рассказать о текущем положении дел, об историю, о пройденных этапах реализации и о том, как поддерживаются эти результаты.

Отдельно стоит остановиться на результатах первых продаж, о канале сбыта и об объеме прибыли с первой сделки. Стоит акцентировать внимание на критических обстоятельствах, которые возникали в ходе развития компании, и о способах выхода из них. Это один из важных пунктов в вопросе о том, как правильно написать бизнес-план для инвестора. По результатам этого пункта он должен понять, что вы продвигаете не сырую идею, а тщательно проработанный, перспективный проект.

Ответственные лица

Один из ключевых вопросов, влияющих на положительное решение инвестора – личность предпринимателя и его команды. Этот раздел можно называть «Описание команды», «Исполнители» и т. д. Но из этого раздела должно быть понятно, насколько профессиональна команда, укомплектован ли штат нужными специалистами (финансист, маркетолог, технолог и т. д.).

Также нелишним будет отметить опыт и успешные проекты каждого из членов команды. Не каждый член коллектива обязан иметь послужной список, но ключевые кадры должны обладать высоким профессионализмом и определенными достижениями в своей отрасли.

Но если речь идет о новой, только сформировавшейся команде, то в этом разделе лучше указать планку, которую ставит компания перед собой, и пути достижения целей.

Написать бизнес-план для инвестора – выполнимая задача для каждого предпринимателя. Но в процессе или еще до реализации проекта он должен понимать ключевые факторы своего бизнеса. Кадровый вопрос входит в эту категорию. Важно помнить, что даже самая перспективная идея может быть провалена из-за неумения исполнителей. И наоборот, профессионалы умеют успешно претворить в жизнь даже бесперспективные идеи.

Например, система расчетов PayPal. Мало кто знает ее историю развития. Изначально предполагалось создание системы, позволяющей совершать операции между двумя портативными компьютерами. Идея не увенчалась успехом, и эта программа не заработала. Но команда состояла из настоящих экспертов. Благодаря их инициативе, удалось переформатировать систему – было принято решение внедрить онлайн платежи. Результатом стал рост акций системы до полутора миллиарда долларов.

Анализ рынка

Расширение, выход на новый уровень, даже запуск нового бизнеса требуют солидных финансовых вложений. Если идея перспективная, а желание трудиться бьет ключом, целесообразно использовать традиционную модель финансирования со стороны – инвестиции. Но как составить бизнес-план для инвестора, чтобы его убедить в серьезности намеченных планов?

Для этого придется расписать идею с разных аспектов, существенным из которых является анализ рынка. Анализ должен быть выполнен в следующих направлениях:

• Что известно об отрасли? В этом разделе следует провести анализ по развитию всей отрасли: объем рынка, какие тенденции намечаются, какую позицию занимает или будет занимать ваша компания? Полученные данные также будут использованы в маркетинговой стратегии.
• Конкуренция. Бизнес-план необходим инвестору, чтобы определить перспективы своих вложений. Одним из критериев оценки является то, насколько предприниматель осведомлен о конкурентах. Для этого, скорее всего, потребуется провести собственное исследование, в котором должны быть выявлены как сильные, так и слабые стороны конкурентов. Исследование должно коснуться функциональных характеристик продукции конкурента, ценового фактора, стратегии продвижения, маркетинговых инструментов и менеджмента. Для чего это нужно? В процессе исследования для написания бизнес-плана для инвестора можно выявить слабые стороны конкурента. В этом случае ваша собственная стратегия будет опираться на них.
• Целевая аудитория. В этом вопросе специалисты рекомендуют не ограничиваться офисными исследованиями. Чем больше информации «из первых уст» (мнения от потенциальных потребителей), тем лучше. На практике большинство предпринимателей опираются только на официальные данные о целевой аудитории. В итоге продвижение сопровождается непредвиденными факторами, а стратегия требует корректировки уже в процессе реализации. Типичные вопросы, на которых нужно отвечать, следующие: кто потенциальные потребители? Какие проблемы есть? Каким образом поможет ваш продукт/услуга?
• Преимущества. Буквально один десяток лет назад бизнес-книги советовали искать нишу, в которой есть неудовлетворенный спрос. Гуру рекомендовали создавать предприятия в свободной отрасли. Но, сегодняшние реалии таковы, что сложно найти как первый, так и второй фактор. Традиционные рынки более близки к перенасыщению, чем к нехватке игроков. Но предпринимателю это не должно быть помехой, если есть чем удивить покупателя.

Эти четыре пункта должны быть тщательно проработаны теми, кто интересуется тем, как правильно написать бизнес-план для инвестора. На практике именно этот этап называется испытанием реальностью для новоиспеченного бренда. К сожалению, подавляющее большинство компаний не выдерживают его.

Маркетинг

Бизнес-план – это дорожная карта вашей идеи, а маркетинг – дорожная карта продукта или услуги. Вместе с тем, для серьезно настроенной компании маркетинг должен стать неотъемлемой частью производственного процесса. Это уже отдельная стратегия. При составлении бизнес-плана для инвестора эта стратегия также должна быть детально разобрана. В частности, следует ответить на следующие вопросы:

• Анализ спроса в регионе и во временном отрезке: какой объем продукции планируется реализовать в том или ином городе? Прогноз на ближайший год – как изменится спрос, и как компания будет действовать при таких условиях? Как можно повлиять на спрос?
• Как конкуренты продвигают свой товар или услугу? Здесь можно использовать информацию, приведенную выше. Но если есть развернутый анализ, то это приветствуется.
• Какие факторы влияют на спрос – это один из ключевых вопросов для любого бизнеса. Важно максимально точно выявить: что заставляет клиентов покупать или не покупать товар: стоимость, сезон или качество товара? Также важно учитывать уровень их дохода и периодичность покупок.
• Способы продажи: розничная, оптовая, онлайн? При этом нужно определить, какой из способов будет обеспечивать максимальный уровень прибыли.
• Ценовая политика: из чего сложилась цена товара? Какова себестоимость и торговая наценка?
• Конечная цель: по каким признакам можно сделать выводы, что маркетинговая стратегия была успешной или наоборот? Этот вопрос с точно такой же формулировкой можно сделать первым пунктом, но суть остается прежней: что в итоге должен дать маркетинг? Это может быть стимулирование отдельных способов продаж, повышение узнаваемости бренда, повышение лояльности клиента, привлечение его внимания или повторные продажи.

Риски

При оценке рисков используются различные методы. Наиболее популярные являются:

• анализ Монте Карло;
• анализ чувствительности;
• сценарный анализ.

Также для риска характерна своя динамика, тесно пропорциональная сроку деятельности компании. Самый высокий уровень риска обычно бывает на стадии запуска проекта. Со временем, по мере того как компания будет набирать обороты, он стремится вниз, но полностью не исчезает. Однако при должном уровне предварительного анализа рисками можно управлять. Если предпринимателя волнует вопрос о том, как подготовить бизнес-план для инвестора, то следует детально проработать данный пункт. Именно он является одним из существенных критериев оценки.

Для анализа может быть взят любой из вышеуказанных методов. Они же могут быть применены на этапе разработки финансовой модели бизнеса. Если говорить о предназначении таких исследований, то они помогают наглядно увидеть зависимость проекта от различных факторов, например, от стоимости или от объема продаж.

Также анализ рисков помогает наглядно увидеть такой фактор, как «запас прочности». Под данным термином подразумевается вероятность наступления тех или иных тенденций при изменении привычных условий проекта. Например, как будут меняться финансовые показатели компании, если цены на продукт вырастут на 20%? Что будет, если цена наоборот упадет на 20%?

В зависимости от полученных результатов подготавливаются альтернативные планы. Например, в случае роста цен компания будет повышать заработную плату, а в случае падения придется увеличить инвестиции. Такие решения носят еще другое название – компенсирующие мероприятия.

Если проект уже действует, то за плечами предпринимателя уже есть опыт преодоления рисков. Их тоже рекомендуется отразить. Проработка данного пункта в конечном итоге покажет инвестору, насколько предприниматель предусмотрителен или опытен в вопросах бизнеса.

Производственный план

Данный пункт очень важен, если проект носит производственный характер. Если речь идет об услуге или о другом виде деятельности, в этом разделе можно перечислить нужду в оргтехнике, поддержке специалистов или в специальном обучении кадров.

Производственный план состоит из двух больших групп: необходимые оборотные активы и внеоборотные активы. К первым относятся:

• сырье для производства;
• материалы;
• запасы;
• полуфабрикаты;
• НДС по приобретенным товарам;
• денежные средства и т. д.

Если упростить, то к оборотным активам относятся те активы, срок использования которых не превышает 12 месяцев. Все, что дольше – это внеоборотные активы. В частности это:

• здания и сооружения;
• оборудование;
• интеллектуальная собственность компании;
• денежные средства с длительным периодом пользования;
• отложенные налоговые активы;
• материальные ценности.

На этом раздел не заканчивается. Нужно будет предварительно связаться с поставщиками и получить их коммерческие предложения с прайс-листами. Если проект уже работает, то должны быть указаны цифры имеющихся поставщиков. Коротко говоря, из этого раздела инвестор должен понять ключевые процессы в производстве.

Инвестиционный план

В этом разделе должна содержаться информация о финансовых вопросах между инвестором и предпринимателем. В частности, должны быть ответы на следующие вопросы:

• требуемый объем инвестиций, их график;
• какое оборудование нужно;
• условия инвестирования;
• инвестиционная фаза проекта;
• что будет сделано в инвестиционной фазе и т.д.

Как сделать бизнес-план инвестору так, чтобы сжато и доступно преподнести информацию? Для этого многие предприниматели используют диаграмму Ганта.

На диаграмме Ганта, помимо инвестиционной фазы, можно еще показать критические кривые, которые могут привести к продлению сроков инвестиций.

Финансовый план

Заключительный, но самый важный раздел. Здесь аннотация бизнес-плана составляется для потенциальных инвесторов в виде точных экономических расчетов и обязательно включают следующие пункты:

1. Объем расходов проекта.
2. Объем ожидаемого дохода.
3. Себестоимость продукции.
4. Инвестиционные затраты.
5. Расчеты по видам расходов: прямые и косвенные.
6. График реализации инвестиционных средств.
7. Отчет о движении денежных средств.
8. Показатели эффективности инвестиций, куда входят такие пункты как: NPV – чистая приведенная стоимость проекта, период возвратности инвестиций, PI – индекс прибыльности, IRR – внутренняя норма рентабельности, NCF – чистый денежный поток и др.
9. Анализ чувствительности проекта в цифрах.
10. Отчет о финансовых результатах.
11. Объем выручки.
12. Объем чистой прибыли.
13. Маржинальная прибыль.
14. EBITDA.
15. Оценка общей стоимости проекта.

Итоговые советы

Если проработать все указанные пункты, то получится солидная стопка бумаг. Но нужно учитывать, что инвесторы просматривают сотни запросов и не любят тратить время на каждый из них. Поэтому информация должна быть подана сжато и емко, строго соблюдая логическую структуру.

Неотъемлемая часть финансовой информации – диаграммы и графики. Желательно визуализировать каждый отдельный блок информации.

Другая важная деталь – источники информации. Откуда взята статистика, те или иные цифры? Ссылка на первоисточник обязательна. Кроме того, прежде чем применять готовые данные, нужно учитывать репутацию ресурса и степень достоверности.

Частая ошибка многих начинающих предпринимателей – злоупотребление профессиональной терминологией с целью казаться более убедительным. Но такой прием может иметь обратный эффект. Поэтому бизнес-план следует написать так, чтобы он был понятен даже далекому от финансовых вопросов человеку.

Как написать бизнес-план для инвесторов

Хороший бизнес-план — это больше, чем просто информирование читателей о том, чем занимается ваша компания, как вы зарабатываете деньги или чем хотите заниматься. Это убеждает читателя в том, что ваша компания великолепна, вдохновляет их возможностью принять участие и заставляет их хотеть помочь вам добиться успеха.

Но как написать хороший бизнес-план для инвесторов? Вы, вероятно, не ходили в бизнес-школу, и если вы впервые основываете компанию, может быть действительно сложно понять, как сделать что-то настолько техническое.Но не волнуйтесь! Это руководство поможет вам составить бизнес-план для инвесторов, поможет вам ответить на самые важные вопросы о вашем бизнесе и покажет вам лучшие способы их проиллюстрировать. Мы также добавили несколько дополнительных ресурсов, к которым вы можете обратиться за помощью.

И если этого все еще недостаточно, Bizplan предоставляет читателям Startups.co 50% скидки на их услуги по бизнес-планированию в первый месяц. Посмотрите здесь.

Общая картина

Бизнес-план состоит из 14 важных разделов.Но это ни в коем случае не повод написать всю историю своей жизни на бумаге. Средний бизнес-план должен быть около 15 страниц — не более 20.

Раньше средний бизнес-план составлял от 40 до 100 страниц, и угадайте, что они узнали? Все это никто не читал. Так что не позволяйте важной информации о вашей компании теряться в беспорядке слов. Инвесторы ищут учредителей, которые могут принести максимальную пользу за минимальное количество времени, и ваш бизнес-план является отличным показателем этих способностей.

Большие вопросы

К тому времени, когда читатели закончат читать ваш бизнес-план, они должны иметь четкое представление о следующем: Почему (Почему это? Почему сейчас? Почему вы? Почему они?) И как (Как вы будете зарабатывать деньги? Как вы получите клиентов? Как вы будете развивать свой бизнес?).

На эти вопросы следует ответить на протяжении всего вашего бизнес-плана, и они должны доказать тем, кто их читает, что у вашей компании есть правильный продукт, рынок, команда, время и стратегия, чтобы они окупили свои инвестиции.

Итак, без дальнейшего прощания, вот разбивка написания бизнес-плана для инвесторов:

1. Краткое содержание

Краткое содержание — это введение в основные идеи, которые вы обсудите в остальной части плана. Если инвестор читает только краткое изложение и ничего больше, вы хотите, чтобы он ушел с четким пониманием основных моментов вашего бизнеса и того, почему это так интересно.

Хорошее краткое изложение включает в себя краткий обзор следующей информации, состоящий из одного-двух предложений: формулировка миссии, краткое изложение продукта / услуги, сводка рыночных возможностей, сводка о перспективах, следующие шаги и заявление о видении.

Совет от профессионала: Несмотря на то, что краткое изложение идет первым, часто бывает полезно написать его последним, потому что к тому времени вы все проработаете.

2. Возможность инвестирования

В разделе «Инвестиционные возможности» вы рассказываете инвесторам, каковы ваши цели, почему они являются неотъемлемой частью вашей помощи в достижении этих целей и что они могут получить от сотрудничества с вашей компанией. Сюда входят:

1. Ваша цель финансирования : сколько денег вам нужно, чтобы продвинуться вперед
2. Условия : Что инвесторы получат в обмен на свои инвестиции?
3. Использование средств : Как вы планируете использовать эти средства? (Подсказка: шестизначная зарплата для себя — не то, что они здесь ищут)
4. Вехи : Чего вы сможете достичь с их инвестициями?

Опять же, самый важный вопрос, на который нужно ответить, — почему: почему инвесторы должны хотеть быть частью вашей компании и почему сейчас для них настало время участвовать? Определите три-четыре ключевых фактора, которые делают вашу компанию отличной возможностью, и убедитесь, что они включены в этот раздел.

3. Обзор команды

Здесь вы представляете свою команду и то, как вы будете работать вместе, чтобы воплотить бизнес в жизнь. Идеальный раздел «Обзор команды» свидетельствует не только о том, что ваша команда является подходящей командой для работы, но и о том, что вы единственная команда, которая выполняет эту работу.

Для этого вам необходимо создать биографию для каждого члена команды. Каждая биография команды должна включать: имя члена команды; их звание и должность в компании; их профессиональный опыт; любые специальные навыки, которые они развили в результате своего прошлого опыта; их роль и обязанности в вашей компании; и что делает их уникальными для выполнения этой роли.

Совет от профессионала: Это не время и не место для глупых забавных фактов или хобби. Старайтесь написать от трех до пяти кратких предложений каждому члену команды.

4. Рыночные возможности

Прежде чем вы глубоко погрузитесь в то, чем занимается ваша компания, важно подготовить почву и дать читателям некоторое представление о том, почему вы вообще основываете эту компанию. В разделе о хороших рыночных возможностях рассматриваются два ключевых момента: проблема, которую решает ваш продукт / услуга, и отраслевые тенденции, которые делают сейчас время для успеха вашей компании.

При написании «проблемной» части этого раздела рассмотрите два вопроса: С какими проблемами сталкиваются ваши целевые клиенты, которые решает ваш продукт / услуга? С какими неудобствами или неудобствами они сталкиваются, которые ваша компания помогает устранить?

При написании раздела «Тенденции» рассмотрите следующие три вопроса: На какие новые тенденции вы в ответ разработали свой продукт / услугу? Существуют ли какие-либо новые или появляющиеся технологии, которые делают ваш продукт / решение возможным? Есть ли какие-то конкретные бренды, на которые вы можете указать, которые иллюстрируют спрос на продукты / услуги, подобные (но не слишком похожие) ваши?

Подводя итог, напишите заключение, которое ответит на этот вопрос: как проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, и возникающие тенденции объединяются, чтобы создать идеальную среду для успеха вашей компании?

5.Краткое описание компании

Раздел краткого описания компании — это место, где вы знакомите читателей с вашей компанией и тем, что вы можете предложить. Это простая часть: здесь вы можете поговорить о том, что вы делаете и почему это круто.

Если у вас возникли проблемы с началом работы, рассмотрите следующие вопросы: Чем занимается ваша компания? Как он решает проблему, о которой вы говорили ранее? Какие продукты и услуги вы предлагаете? Как клиенты будут использовать ваш продукт / услугу? Какие ключевые особенности? Что отличает ваш продукт / услугу от всего, что доступно в настоящее время?

6.Модель дохода

Здесь вы отвечаете на извечный вопрос любого бизнеса: как ваша компания зарабатывает деньги? Определите все текущие / первоначальные источники доходов, включая цены, себестоимость и маржу.

Спросите себя: почему эта модель дохода подходит для вашего текущего этапа? Как ваши цены по сравнению с ценами конкурентов? Планируете ли вы добавить дополнительные источники дохода? Если вы еще не начали получать доход, когда и как вы «щелкнете выключателем»?

7.Traction / Вехи компании

Инвесторам важно видеть, что ваш бизнес — это больше, чем просто идея на салфетке для коктейлей; это реальный жизнеспособный бизнес. Тяга — огромная часть в этом деле.

Вот несколько ключевых категорий поддержки, которые сигнализируют читателям о том, что ваша компания предпринимает шаги.

1. Разработка продукта : Где вы в процессе? Ваш продукт присутствует на рынке?
2. Производство / сбыт: У вас есть надежный партнер для производства / производства? Распространение?
3. Ранние клиенты и доход : Есть ли у вас существующие клиенты? Как много? А как быстро ты растешь? Вы начали получать доход?
4. Отзывы и социальные подтверждения : Есть ли у вас положительные отзывы клиентов о вашем продукте / услуге? Есть ли у известных клиентов или отраслевых экспертов?
5. Партнерские отношения : Установили ли вы партнерские отношения с какими-либо известными брендами?
6. Интеллектуальная собственность : есть ли у вас какие-либо патенты на технологию, лежащую в основе вашей компании? Зарегистрировано ли название вашей компании как товарный знак?
7. Упоминания в прессе : Была ли ваша компания представлена ​​в СМИ? Какие?

8.Анализ отрасли

Раздел отраслевого анализа дает общее представление об отрасли, в которой работает ваша компания, о том, что происходит в отрасли и где ваша компания находится по сравнению с коллегами. Вы хотите, чтобы читатели отказались от вашего бизнес-плана, видя не только в том, что вы эксперт в своей компании, но и в том, что вы хорошо разбираетесь в отрасли, в которую входите.

Преднамеренно относитесь к статистике, которую вы включаете в план. Включайте только цифры, которые действительно помогают проиллюстрировать: размер возможностей, которые ваша компания может использовать; востребованность вашего решения; рост аудитории / спроса на ваш продукт, который уже происходит; и анализ конкурентов.

Теперь, когда вы познакомили читателей со своей отраслью, пора дать им возможность взглянуть на другие компании, работающие в той же сфере, и на то, как развивается ваша компания. Определите как минимум три источника конкуренции для вашей компании и ответьте на следующие вопросы по каждому из них:

1. Основная информация : Где они находятся? На какой стадии роста они находятся?
2. Traction : Какой доход они приносят? Сколько у них клиентов? Получили ли они финансирование?
3. Сходства и различия : В чем их сильные стороны? Как вы планируете их нейтрализовать? В чем их слабые стороны? Как это преимущество для вас?
4. Вывод : чему вы можете научиться у своих конкурентов, чтобы сделать вашу компанию сильнее?

Совет для профессионалов: При выявлении конкурентов важно мыслить нестандартно и выходить за рамки компаний, которые предлагают те же продукты или услуги, что и вы.Раздел скудного анализа конкурентов не говорит инвесторам о том, что ваше решение не имеет себе равных — он говорит им, что вы недостаточно внимательно следите.

9. Дифференцирующие факторы

В разделе «Факторы дифференциации» вы указываете, чем ваш продукт / услуга отличается от других на рынке и как эти различия помогут вам сохранить свое стратегическое преимущество. Спросите себя: каковы три-пять основных отличий вашей компании от других решений? Как эти преимущества превратятся в долгосрочное преимущество для вашей компании?

10.Целевая аудитория

В разделе целевой аудитории вы показываете читателям, что знаете, кто ваша аудитория, где они находятся и что для них важно.

Вот несколько вопросов, которые помогут вам начать работу: На кого рассчитан ваш продукт / услуга? Что вы знаете о покупателях из этой демографической группы? Ваша целевая аудитория больше склоняется к мужчинам или женщинам? К какому возрасту относятся ваши целевые клиенты? Примерно сколько человек входит в эту целевую демографическую группу? Где живут ваши целевые клиенты? Сколько они зарабатывают? Есть ли у них какие-то особые приоритеты или проблемы, когда дело касается продуктов / услуг, которые они покупают?

11.Привлечение пользователей и маркетинговая стратегия

Теперь, когда мы знаем, кто ваши клиенты, следующий вопрос: как вы планируете их привлекать?

Спросите себя: как вы получите первых клиентов? Кого вы выберете в первую очередь? Будете ли вы представлять свой продукт в определенных ключевых географических регионах? Есть ли какие-то существующие бренды, с которыми вы планируете сотрудничать? Как вы планируете повысить узнаваемость своего бренда? Какие формы СМИ вы будете использовать? Зачем? У вас есть присутствие в социальных сетях? Какие платформы вы используете и почему? По сути, какова ваша маркетинговая стратегия?

12.Будущий рост и развитие

После того, как вы выполнили все краткосрочные цели, разработали первоначальное предложение продуктов и приобрели первых клиентов — что вы будете делать для дальнейшего развития своего бизнеса?

Спросите себя: есть ли у вас новые продукты в разработке? Как эти новые продукты улучшат ваши текущие предложения? Планируете ли вы выходить на новые рынки (новые города, новые демографические категории)? Можете ли вы представить график, когда вы ожидаете появления каждой новой разработки? Какие показатели или условия помогут вам решить, когда пора двигаться вперед? Каковы некоторые потенциальные стратегии выхода вашей компании в будущем? Будете ли вы искать приобретения более крупной компанией? Планируете ли вы сделать компанию публичной с помощью первичного публичного размещения акций?

13.Финансовый обзор

Финансовые данные всегда находятся в конце бизнес-плана, но это не значит, что они менее важны. Фактически, плохие финансовые показатели могут разрушить все, что у вас изначально было для вас. Диаграммы, таблицы и формулы в вашем финансовом разделе показывают инвестору, насколько хорошо у вас дела и каковы ваши шансы на дальнейшее выживание.

Три наиболее важных вещи, которые необходимо включить, это: отчет о движении денежных средств, отчет о прибылях и убытках и ваш баланс. Хотя эти три фактора связаны, они измеряют совершенно разные аспекты финансового здоровья компании.

Мы здесь, чтобы помочь

Вот и все: подробное руководство по написанию вашего следующего бизнес-плана для инвесторов. Похоже на большое дело? Наши друзья на Bizplan.com поддержат вас. Щелкните здесь, чтобы получить эксклюзивную скидку Startups.co на их услуги. Удачи!

Как написать лучший бизнес-план для инвесторов

Некоторым основателям стартапов удается добиться успеха, не написав бизнес-плана.

Отличное время. Великая решимость. Или, может быть, просто удача.Но есть вероятность, что эти основатели потерпят поражение.

Хороший бизнес-план для стартапа может помочь вам превзойти эти шансы (особенно если он написан от шести месяцев до года после начала вашего бизнеса). Хороший бизнес-план — это еще и то, что помогает венчурным компаниям найти лучшие компании для инвестирования.

Начните расчет заработной платы и льгот с Gusto

Так что же эти инвесторы хотят видеть в бизнес-плане?

Разные инвесторы предлагают разные точки зрения, опыт и цели.Как и в большинстве случаев, ключ к успеху — знать свою аудиторию и адаптировать не только свою презентацию, но и бизнес-план к этой аудитории.

Как привлечь инвесторов своим бизнес-планом

Вот некоторые из самых важных вещей, которые венчурные капиталисты склонны искать в бизнес-планах стартапов.

1. Доказательство того, что вы верите, что клиенты — это все

По словам Майкла Линтса из Golden Gate Ventures, «ставка на клиента превыше всего означает, что вы потратите каждый доллар, чтобы убедиться, что ваши клиенты довольны… Когда я рассматриваю финансовую модель, я смотрю, куда идет каждый доллар в терминах. вашего клиента? »

Успешные стартапы тратят деньги только тогда, когда они действительно приносят пользу их клиентам.Они знают, что успех не определяется модными офисными помещениями или крутыми льготами; успех определяется клиентами.

И доходами и прибылью, которые возникают в результате того, что покупатель ставится на первое место.

Как это выглядит на вашем плане

• Часть «Продукты и услуги» вашего бизнес-плана должна четко описывать ценность, которую получат клиенты.
• В разделе «Финансовый анализ» должны быть показаны конкретные цели ваших расходов, а также доходы и прибыль, которые будут в результате.

2. Докажите, что у вас дальновидность

Ваши амбиции — масштаб вашей идеи — имеют решающее значение. Вот что Sequoia Capital говорит о бизнес-плане Airbnb:

«Это были их идеи, ясность их мышления и масштаб их амбиций. Нам нравится сотрудничать с основателями, одержимыми воплощением идеи, которую общепринятое мнение считает невозможной. И мы любим вступать в партнерские отношения на раннем этапе — когда идея только что сформировалась и у нее есть максимальные возможности для развития.”

Ваше видение должно кардинально улучшить существующее решение. Качество, стоимость, сервис, надежность … ваше видение должно значительно улучшиться.

По теме

Q: Что такое индивидуальное предприятие?

Начало бизнеса

Почему «потрясающе?» Небольшие постепенные улучшения важны (и могут стать основой для бизнеса), но венчурные капиталисты ищут потенциал для масштабных улучшений, которые могут привести к огромным доходам.

венчурных капиталистов знают, что каждая инвестиция не принесет успеха.Но они вкладываются в каждое вложение, надеясь, что оно будет.

Как это выглядит на вашем плане

• Раздел «Обзор и цели» вашего бизнес-плана должен отражать масштаб ваших улучшений.
• В разделе «Рыночные возможности» следует подробно описать, насколько значительное улучшение будет иметь значение для потенциальных клиентов.

3. Доказательство того, что вы определили пять ключевых моментов

Генри Вонг, венчурный инвестор и основатель CNet Technology Inc.(и ряд других стартапов) рекомендует предпринимателям достичь пяти ключевых точек:

1. Команда
2. Рынок
3. Технологии
4. Клиенты
5. Специальные соединения

Почему? Никто не добивается больших успехов на 100% в одиночку. Собрать правильную команду жизненно важно.

То же самое означает понимание рынка, понимание необходимой технологии (независимо от того, будете ли вы ее создавать или внедрить), а также понимание ваших клиентов.

Так же описываются люди, компании, партнеры, наставники и т. Д.это может помочь сгладить путь к вашему успеху. Кого вы знаете и как они могут вам помочь?

Если речь идет об успехе стартапа, нужна целая деревня. правый село.

Как это выглядит на вашем плане

• Внесите пять пунктов в разделы «Управленческая команда», «Рыночные возможности» и «Продукты и услуги» вашего бизнес-плана.

4. Доказательство того, что ваша бизнес-идея доведена до совершенства

По сравнению с одностраничным бизнес-планом, 100-страничный бизнес-план может быть впечатляющим.Но это не означает, что он автоматически станет лучше или с большей вероятностью привлечет финансирование венчурного капитала.

Яркий пример: приложение основателя Dropbox Дрю Хьюстон к Y Combinator.

Обратите внимание: хотя у него действительно был минимально жизнеспособный продукт, у него не было команды (пока). У него не было дохода. Но у него было первоначальное доказательство концепции и понимание своей стратегии выхода.

И, что наиболее важно, у него было четкое видение, которое точно говорило, чем Dropbox отличается от того, что существует в настоящее время.Кроме того, это можно описать всего двумя предложениями:

«Dropbox синхронизирует файлы на компьютерах вашей / вашей команды. Это намного лучше, чем загрузка или отправка по электронной почте, потому что это автоматически, интегрировано в Windows и соответствует тому, как вы уже работаете ».

Хотя сегодня это может показаться не новаторским, в 2007 году это было так.

Вот почему Dropbox теперь стоит миллиарды долларов.

Как это выглядит на вашем плане

• Ваше видение должно быть прямо и ясно изложено в разделе «Краткое содержание» и оставаться ясным на протяжении всего бизнес-плана.

Влюбитесь в современный расчет заработной платы

5. Доказательство того, что вам есть о чем поговорить

По словам Гая Кавасаки, для бизнес-плана достаточно десяти слайдов.

Вот и прототип. «Если изображение стоит 1000 слов, — говорит Кавасаки, — прототип стоит 10 000 слайдов».

«Речь идет о демонстрации вашей идеи», — описывает Кавасаки. «Если у вас нет прототипа, вы не продадите идею. И если вы сделаете прототип правильно … вам, возможно, даже не придется делать презентацию.”

Имейте в виду, что прототип не обязательно должен быть минимально жизнеспособным продуктом или вообще работать. Главное — показать, что увидят клиенты, и дать представление о том, как они будут использовать ваш продукт или услугу.

Не говорите просто, что вы будете делать. Покажи, что ты будешь делать.

Как это выглядит на вашем плане

• Включите в свой бизнес-план макеты приложений, модели физических продуктов и предлагаемые рабочие процессы.

6. Доказательство того, что вы не просто «верите» в свою идею. Вы постоянно тестируете все .

Партнер DreamIt Ventures Морин Ринкунас говорит: «Ваши ранние идеи — это предположения, основанные на предположениях, поэтому вы должны проверить эти предположения. Когда вы начинаете, это очень высокий риск, и инвесторы хотят посмотреть, как вы уменьшаете этот риск для них ».

Связанные

Что вам нужно знать о Законе о гибкости защиты зарплаты

Финансы и налоги

Основатели стартапов доверяют своим инстинктам.Успешные основатели стартапов также доверяют своим инстинктам — но они также доверяют данным. Они доверяют процессу проверки бизнес-идеи. Они доверяют силе тестирования.

Инвесторам нравятся идеи, но им нравится знать, что ваш стартап будет максимально усердно работать над доработкой, адаптацией и улучшением первоначальной идеи. И сделать это здорово.

Этого не может сделать ни один стартап, если он не придерживается культуры тестирования.

Как это выглядит на вашем плане

• В разделе «Продукты и услуги» должны быть описаны предыдущие продукты и результаты A / B-тестирования.То, как вы пришли к своему текущему состоянию, должно дать представление о том, как вы и ваша команда думаете, что работают и .
• Опишите, что вы планируете делать, если некоторые из ваших предположений, прогнозов или прогнозов окажутся неверными. Хотя вам не нужно говорить, как вы повернетесь, вы должны уметь описать, как вы адаптируетесь.

7. Доказательство наличия четкой стратегии выхода

Несмотря на то, что многие венчурные капиталисты готовы открывать долгосрочные позиции, все они надеются когда-нибудь получить прибыль на свои инвестиции.

Это означает, что когда-нибудь они рассчитывают заработать.

Как говорит Дэйв Лавински из Growthink: «Не забудьте предоставить сопоставимые примеры фирм, которые успешно вышли… инвестор хочет видеть это планирование, чтобы лучше понять мотивацию и приверженность команды менеджеров созданию долгосрочной стоимости».

Как это выглядит на вашем плане

• Опишите стратегии выхода в разделе «Финансовый анализ».(И если вы действительно хотите проявить смелость, обозначьте свою стратегию выхода в разделе «Краткое содержание».)

---

Хотя вы можете надеяться управлять своим стартапом всю оставшуюся жизнь, как только вы возьмете на себя инвесторов, вам также придется принять их цели и видение. (В конце концов, теперь вы вместе.)

Признайте этот факт.

И что еще более важно, если вы надеетесь привлечь инвесторов, учтите это, когда начнете писать свой первый бизнес-план.

Что инвесторы хотят видеть в вашем бизнес-плане

& nbsp

Что делает бизнес-план привлекательным для инвесторов? Меня зовут Барри Горовиц, я консультант по стратегии роста.

Я хочу поговорить с вами о ключевых моментах бизнес-плана, которые сделают его важным и интересным для потенциальных инвесторов, членов центральной команды и всех, кто будет читать ваш план. Самое важное, что они хотят увидеть, — это большая проблема или большая возможность (имеется в виду то, что можно сделать только сейчас так, как никогда раньше).Но это действительно должна быть большая проблема, которую они могут сразу распознать или которую вы можете объяснить с помощью отличных примеров.

Что нужно для вашего решения?

Действительно поговорите об этом с точки зрения того, аспирин это или витамин: это то, что нужно вашему рынку, или это просто что-то приятное? В наши дни очень сложно получить финансирование для чего-то, что просто приятно иметь.

У кого эта проблема?

Тогда вопрос: у кого эта проблема? Вы точно определили аудиторию? Можем ли мы определить, почему они действительно хотят решить эту проблему? Как они с этим справляются сейчас? Почему ясно, что они должны платить вам за решение этой проблемы? Так что это важные вещи, и этот сегмент рынка должен быть довольно большим.

Почему вы — решение?

И тогда, конечно, почему вы подходите для этого? Почему вы выиграете на этом рынке? Какой у вас опыт работы на этом рынке? Если в вашей команде есть пробелы (как это часто бывает в компаниях на ранней стадии), как вы собираетесь восполнить эти пробелы?

Может быть, у вас отличный набор советников. Если вы назначите туда советников, убедитесь, что они действительно работают с вами, потому что любой инвестор, который смотрит на это, вероятно, позвонит им всем и просто узнает, насколько они связаны с компанией.Если у вас есть команда, проблема и отличный рынок, они также захотят понять, есть ли у вас разумная бизнес-модель. Каким образом вы собираетесь привлечь этих клиентов?

Финансовые прогнозы

Наконец, они рассмотрят финансовые прогнозы. Мы знаем, что на самом деле никто не может предсказать будущее, поэтому финансовые прогнозы часто ошибочны и часто не принимаются во внимание инвесторами, просматривающими план. Но они хотят знать, действительно ли вы это продумали.Вы проделали работу, чтобы обдумать свои предположения? Как это будет построено? Как вы собираетесь достичь этого?

Итак, еще раз, большая проблема, большая аудитория, которая глубоко заботится об этой проблеме, и команда, которая действительно понимает рынок и проблему достаточно хорошо, чтобы работать. Это то, что инвесторы хотят видеть в бизнес-плане.

О Барри Хорвице

Барри основал компанию Horwitz & Co., чтобы помочь командам высшего руководства развивать свой бизнес на стратегической и устойчивой основе.Он использует свой опыт карьеры, ориентированной на инициативы роста в широком спектре отраслей, в своей работе с компаниями на начальных и средних рынках. В Boston Consulting Group он помогал компаниям из списка Fortune 500 оценивать конкурентные ситуации и разрабатывать стратегии роста. Как соучредитель и главный операционный директор венчурного интернет-стартапа, он привлек более 12 миллионов долларов финансирования и руководил развитием компании в течение трех лет. В качестве вице-президента по маркетингу и стратегии розничной сети с оборотом в миллиард долларов он разработал стратегию роста для основного бизнеса, а также инициировал запуск нового бизнес-подразделения, которое впоследствии было успешно продано.

Помимо своей консультационной работы, Барри ведет курсы по стратегии и предпринимательству в Школе бизнеса Questrom Бостонского университета. Он получил степень магистра делового администрирования в Гарвардской школе бизнеса и степень бакалавра экономики в колледже Колби.

horwitzandco.com

бизнес-инвесторов | Бизнес-ангелы-инвесторы

Бизнес-инвесторы

Бизнес-инвесторы — это организации или группа людей, которые вкладывают капитал для открытия бизнеса и в обмен на это получают некоторый контроль над бизнесом и заключают соглашения.Бизнес-инвесторы следят за тем, чтобы соглашения обеспечивали хороший возврат инвестиций в обмен на их деньги. Помимо денег, бизнес-инвесторы также предоставляют опыт, который может стать важным фактором при принятии решения об успехе бизнеса. Финансовое процветание, политическая солидность и благоприятная для бизнеса среда делают Соединенное Королевство идеальным выбором для бизнес-инвесторов со всего мира. Лондон — важный финансовый центр и привлекательный потенциальный рынок для глобального бизнеса.Для бизнес-инвесторов это вступление в Европейский Союз.

Рост бизнес-инвесторов в Великобритании

Одним из основных преимуществ для бизнес-инвесторов в Великобритании являются высокие темпы роста ВВП. Налоговая среда в этой стране очень конкурентная, а ставки корпоративного налога одни из самых низких в Европейском Союзе. Правительство поддерживает деловые отношения с предприятиями и стремится еще больше снизить бремя надзора на предприятиях. Условия труда, навыки, а также высококвалифицированный персонал и навыки являются благоприятными факторами, которые делают его очень привлекательным вариантом для бизнес-инвесторов для открытия нового бизнеса.Контакты с бизнес-инвесторами обычно имеют очень широкий круг интересов, поэтому нет фаворитов ни в одном секторе.

Условия оплаты

Гонорары бизнес-инвесторов обычно прямо пропорциональны успеху бизнеса. Существует процент наличных и опционных комиссий в зависимости от суммы вводимого финансирования. Бизнес-инвесторы также взимают плату за управление проектом, которая включает в себя расходы и работу, необходимые для подготовки, утверждения и продвижения предложения.

Преимущества бизнес-инвесторов

• Бизнес-инвесторы ищут возможности для заработка, поэтому это предприятие, в котором обе стороны могут существенно выиграть.
• Бизнес-инвесторы привлекают не только капитал, но и дополнительный опыт, а также финансирование.
• Недавно созданным компаниям не нужно платить инвесторам, пока бизнес не сможет их себе позволить.
• Получение кредита в банке становится проще, так как это увеличивает капитал, вложенный в бизнес.

Недостатки бизнес-инвесторов

• Доля в прибылях бизнеса будет меньше.
• Инвесторы, как правило, берут под свой контроль компанию и управляют бизнесом по-своему.
• Бизнес Инвесторы могут пожелать структурировать бизнес таким образом, чтобы упростить продажу их акций в будущем.
• Начинающие предприятия склонны становиться нетерпеливыми и вмешиваться.
• Контроль — это проблема, которая обычно возникает через некоторое время. Знающие инвесторы могут уклоняться от небольшой должности в небольшой организации. Если они думают, что шансы на ликвидацию их инвестиций будут очень высокими, если компания не преуспеет.

Как бизнес-инвестор помогает бизнесу:

• Бизнес-инвестор предоставляет стартовые средства, необходимые для приобретения оборудования и найма сотрудников.
• Бизнес-инвесторы знакомят новые компании с бизнесом и всеми его аспектами.
• Начинающие компании получают список всех деловых контактов и рекомендаций, которые были собраны за эти годы.
• Уровень приверженности бизнес-инвесторов высочайший. Все усилия направлены на создание устойчивого и прибыльного предприятия.

Как найти бизнес-инвесторов

В Великобритании есть несколько компаний, которые могут помочь предпринимателям найти подходящих бизнес-инвесторов. У этих компаний есть база данных инвесторов, что позволяет очень легко привлечь бизнес-финансирование для проекта.Контакты с этими компаниями могут помочь найти инвесторов не только внутри страны, но и наладить контакты с иностранными инвесторами, которые ищут британских предпринимателей для инвестиций. В Интернете есть множество сайтов, предлагающих региональные гранты малому бизнесу.

Факторы, которые следует учитывать перед выбором бизнес-инвестора.

Очевидно, что растущим компаниям необходимы финансирование и серьезная помощь, если они хотят полностью реализовать свой потенциал. Все эти вложения необходимы без лишних хлопот, с полной конфиденциальностью и по разумной цене.Бизнес-инвесторы предоставляют все эти возможности и легко удовлетворяют все потребности начинающих компаний. С бизнес-инвесторами нет необходимости бегать в банковские учреждения и пытаться получить личные займы под личную гарантию. Это избавляет начинающие компании от множества проблем и головной боли. Хотя у бизнес-инвестора есть деньги для вложения; но большинство этих инвесторов предъявляют строгие требования, которым новый бизнес может не соответствовать.

Некоторые бизнес-инвесторы предпочитают хранить молчание и не принимают активного участия в управлении бизнесом; другие настаивают на том, чтобы иметь право голоса в руководстве компании.Некоторые бизнес-инвесторы — это профессионально управляемые компании, которые посвящают себя поиску начинающих компаний с потенциалом, которые они могут организовать для будущего публичного размещения акций. Эти инвесторы имеют тенденцию быть избирательными и отклонять большинство запросов. Желательно посмотреть объявления инвесторов, ищущих возможности.

Ожидания инвесторов иногда могут отрицательно повлиять на будущие отношения с компаниями. Эти инвесторы предпочли оставить безопасность банков и относительную безопасность фондовых рынков и вместо этого предпочли более рискованное предприятие в надежде ожидать высоких норм прибыли и прироста капитала.Следовательно, если их стремления не сбываются, они могут стать неудовлетворенными и потребовать обналичить деньги. Начинающие компании не смогут этого сделать, потому что деньги, скорее всего, инвестированы в оборудование, инвентарь, кредиты клиентов или чужие активы и не будут доступны немедленно. Следовательно, чтобы обеспечить бесперебойную работу этих отношений, обе стороны должны понимать, что это долгосрочное обязательство, а не краткосрочное дело.

В некоторых случаях бизнес-инвестор может попросить начинающую компанию отказаться от контроля.В таком случае начинающая компания должна обратиться за юридической консультацией для защиты своих прав.