Бизнес кредитный брокер: Бизнес кредитного брокера. Открыть кредитный брокер

Кредиты на сегодняшний день пользуются большой популярностью. Даже, несмотря на то, что многие люди не любят связываться с кредитами. Однако люди понимают, что кредиты могут исполнить их мечты быстро, а не ждать много времени. Девизом данной банковской услуги является мечты клиента прямо сейчас, а не в каком-то далеком будущем. Это помогает завоевать сердца многих заинтересованных людей. В настоящее время много банков, которые могут предоставить услуги всевозможного кредитования, а при таком большом разнообразии большинство обычных людей просто боятся быть обманутыми.

Как получить кредит

Вам потребуется придерживаться для открытия своей фирмы следующих пунктов:

Для получения кредита стоит обратиться к специалисту за помощью. Такой специалист поможет разобраться во всех тонкостях банковских кредитов, также он может проконсультировать вас по интересующим вопросам. Ему потребуется собрать документы для кредитования. Также можете от него получить полезные советы для стопроцентного получения кредита. Таких специалистов называют кредитными брокерами. Они весьма востребованы и поэтому могут хорошо заработать.

Для начала необходимо составить бизнес-план открытия данной организации.

1. Выбираем спектр выполняемых операций.
2. Подыскиваем помещение под офис.
3. Подбираем хороший персонал (менеджеры-брокеры).
4. Привлекаем клиентов яркой рекламой.

Выбор своей должности

У вас есть два варианта – вы можете стать банковским брокером и приводить уже полноценных «созревших» заемщиков с необходимыми документами, которые знают все условия и требования, а можете быть обычным консультантом. Консультанты обязаны рассказывать клиентам о различных предложениях кредита, которые существуют в нынешнем времени. Также консультант должен знать про все условия банков, о списке необходимых документов. Покажут все о повышении шансов для получения кредита. Остальное уже стоит за клиентом, вы только помогаете советом.

Банковские брокеры получают большую заработную плату, чем консультанты. Все естественно, потому что у кредитных брокеров и обязанностей больше. Для того, чтобы сопровождать клиентов на всех этапах вам придется иметь полноценную связь с кредитной организацией и стать ее партнером. За счет этого вы сможете представлять обратившегося человека к вам в банке. Если вы будите сотрудничать с большим количеством кредитных организаций, то и прибыль сможет вас приятно удивить.

Когда вы начнете сотрудничество, вам положено предоставление банком всех условий, требований, кредитных продуктов. Также у вас должна быть на руках вся необходимая документация. Помимо этого, банковские организации могут предоставлять брокеру свое программное обеспечение, это даст возможность сотрудникам банка обмениваться через Интернет с брокерами новой информацией.

Какие направления выбирать

Обычно, кредитные брокеры могут специализироваться на различных сферах кредитования: ипотеки, потребкредиты и автокредиты.

У брокеров есть конкуренты в случае с ипотечными займами. Это агентства недвижимости. Однако агентства недвижимости уступают спросу брокеров. Для того чтобы заниматься вопросами ипотеки, стоит знать банковские продукты, а также иметь информацию о рынке недвижимости. Вы должны знать все о сделках и о существующих нюансах в получении кредита на квартиры. Можно сделать вывод, что ипотечному брокеру следует постоянно развиваться и интересоваться различными обновлениями в данной сфере.

Правильно выбираем офис

Существует два варианта месторасположения офиса:

1. Возле потенциальных клиентов. Это могут быть частные магазины, автомастерские и другие фирмы.
2. Бизнес-центры в городе, которые известны всем и они легко доступные для всех.

Если вы выберите правильное место для офиса, то у вас в кармане уже есть часть успеха. Это обеспечит вас постоянным потоком клиентов. Площадь офиса может быть не сильно большой (20 квадратных метров). Вам необходимо разместить в офисе пару рабочих мест, которые будут оборудованы компьютерами. Это рабочие места ваших менеджеров для консультирования людей. Также можно оборудовать комнату для ожидания, в которой может стоять небольшой диванчик. Важно сделать ваше помещение светлым и чистым. Это поможет клиентам смотреть открытыми глазами на происходящее. Таким образом, вы сможете привлечь большое количество клиентов.

Как набрать хороший персонал

Сотрудники являются центральным звеном, определяющим весь ваш бизнес. Вы можете рассматривать кандидатуры бывших банковских сотрудников. Это люди, которые знают уже все подводные камни в данной сфере деятельности. Стоит брать грамотных опытных специалистов. Это будет вашим самым настоящим козырем.

Кредитные брокеры и их услуги

С развитием банковской системы в нашей стране, открываются все новые банки, которые предлагают и без того большой выбор кредитных программ. В связи с этим клиентами банков становится все более затруднительным выбрать подходящий вариант, чтобы оформить кредит или ипотеку.

На фоне данной тенденции возникло такое понятие, как «Кредитный брокер».

Кредитным брокером является лицо (как правило, юридическое) – фирма, которая выступает посредником между желающим лицом взять кредит и самим банком.

С большим количеством банков, и еще больше кредитных предложений (реклама которых преследует человека буквально везде), человек может потратить значительное время для того, чтобы получить кредит, ведь далеко не в каждом банке его могут выдать.

Но еще потому что обращается в банки, рекламу которых видит больше. И после нескольких таких отказов, без объяснения причины, у человека может появиться большое сомнение в том, что он может получить кредит. В таких случаях люди все чаще обращаются к кредитным брокерам зачастую как к последней надежде решить свои финансовые вопросы.

Услуги кредитных брокеров

1. Первичная проверка – анализ личной информации клиента на предмет возможности получения кредита

Консультации по подготовке документов и общий анализ данных на предмет возможности получения кредита. Проверяется паспорт и документ, подтверждающий доходы, то есть справка 2 НДФЛ.

Проводится анализ кредитной истории, в случае если она резко негативная, то, как правило, клиенту отказывают в предоставлении услуг. В случае если кредитная история негативная, но есть возможность ее улучшить (путем оформления кредита на мелкую сумму). Дают рекомендации и оказывают содействие по улучшению кредитной истории.

Стоит сказать, что необходимо предоставлять всю информацию достоверной, безо лжи и обмана. Ведь кредитный брокер обнаружит все несоответствия предоставленной информации действительной.

2. Подбор программы кредитования

Кредитный брокер предложит множество различных программ от разных банков, и поможет найти подходящую программу, чтобы сумма кредита и ежемесячные платежи, а также проценты и дополнительные платежи полностью устраивали клиента.

3. Подбор банка, соответствующий требованиям клиента

Банки, принимая кредитные заявки, на первоначальном этапе проверяют предоставленную заемщиком информацию в автоматизированном режиме – в программу заносятся данные, и она на основании внесенных в нее параметров (как правило, у всех банков они индивидуальны) проверяет личные данные заемщика.

В случае если заемщик отвечает параметрам программы, то его документы рассматривает служба безопасности банка. Также в банках могут быть разные требования к оформлению документов, подтверждающих доход заемщика.

Некоторые банки могут принимать только справку о доходах по форме 2 НДФЛ. Иные же могут принимать справку о доходах по форме банка, заверенную работодателем.

Кредитный брокер знает о том, в каких банках условия кредитования подходят под определенного клиента. Поэтому клиент получает достоверную информацию от кредитного брокера, и не возникает трудностей с подачей документов.

4. Сопровождение кредитной заявки

Многие кредитные брокеры предоставляют дополнительную услугу- выезд на место работы клиента для сбора информации и подготовке документов. Так что зачастую клиенту остается лишь приехать в банк на подписание договора и получения денег.

Кредитные брокеры, как предприятия, работают с целью получения прибыли, поэтому они получают вознаграждение за оказанные услуги — % от полученной суммы после одобрения кредита. Количество получаемых процентов у всех кредитных брокеров свое. Также цена на услуги зависит от выбранной программы кредитования и суммы кредита.

Нужно знать, что в последнее время участились случаи появления «черных» брокеров. Они ведут свою «деятельность» с целью обмана и завладения денег клиента, берут деньги авансом на обещания содействия получения кредита.

И получив деньги от клиента, пропадают бесследно, но еще хуже – они могут завладеть личными данными. Чтобы избежать подобных неприятностей, необходимо помнить, что ни в коем случае нельзя оплачивать невыполненные услуги, какими бы ни звучали обещания.

Подводя итог, нельзя не отметить выгоды при обращении к кредитным брокерам, как к средству выхода из возникших финансовых трудностей.

Кредитный брокер не только поможет сэкономить много времени на поиски подходящего банка и кредитной программы, но сопроводит весь процесс – от первичной консультации до получения денег. Поэтому сотрудничество может быть взаимовыгодным и результативным.

Новости: Кредитный брокер: преимущества услуги — Эксперт

Он оказывает помощь в получении заемных средств клиентам с испорченной кредитной историей, наличием открытых просрочек и др., а также способствует подбору наиболее выгодных условий кредитования. В число главных функций кредитного брокера broker-site.com входят:

• Проведение переговоров со всеми вовлеченными в процесс кредитования сторонами. Помимо банковских учреждений, он контактирует со страховыми фирмами, агентствами недвижимости, оценочными компаниями, автосалонами и т. п.
• Полное сопровождение заемщика в процессе кредитования.
• Выбор самой выгодной схемы получения кредита.

Благодаря наличию индивидуальных договоренностей с кредитными организациями некоторые посредники имеют возможность заключать договоры о выдаче заемных средств на более выгодных условиях.

Заемщики, сотрудничавшие с кредитными брокерами, выделяют следующие плюсы использования их услуг:

• Экономия времени. Брокеры выполняют обязанности по подбору кредитных программ, анализу их условий. В этом состоит их основная функция.
• За первичную консультацию кредитного брокера не приходится платить. Комиссия выплачивается ему заемщиком уже после выдачи кредита.
• Мобильность. Помимо офиса кредитного брокера, встречу с ним можно провести и в другом месте, даже дома у заемщика. Многие кредитные посредники проявляют максимальную гибкость в данном отношении при работе с потенциальными клиентами.
• Индивидуальный подход к каждому клиенту.

При этом некоторые клиенты остаются неудовлетворенными качеством обслуживания кредитных брокеров. Для получения грамотной консультации кредитного посредника и заключения безопасной сделки необходимо выполнять следующие рекомендации:

• Нужно подготовить договор, в котором будут детально описаны все условия предоставления услуг, а также указаны все комиссионные сборы, выплачиваемые заемщиком. Этот документ подписывается и заемщиком, и кредитным посредником.
• Все сведения в предложенных брокером вариантах кредитных программ надо тщательно перепроверить. Заемщик, составивший собственное представление о ситуации, сумеет определить уровень квалификации и добросовестность посредника.
• Выплачивать вознаграждение кредитному посреднику нужно только после получения заемных средств.
• Ни при каких обстоятельствах нельзя фальсифицировать данные для того, чтобы облегчить получение кредита. Банковские учреждения всегда досконально перепроверяют предоставленные им сведения. Выявление ложной информации может подпортить кредитную историю заемщика и даже привести к возбуждению уголовного дела против него.

Что такое брокеры ссуды для малого бизнеса?

Подача заявки на финансирование малого бизнеса для развития бизнеса может быть сложной задачей, поэтому многие владельцы малого бизнеса просто не беспокоятся. Они продолжают бороться, а рост бизнеса замедляется. Войдите, брокеры по кредитованию бизнеса.

Да, кредитование малого бизнеса может сбивать с толку, но если вы один из 40% компаний, которые подают заявку на получение кредита для стимулирования роста или финансирования других бизнес-инициатив, вам может потребоваться небольшая помощь.

Познакомьтесь с брокером по кредитованию бизнеса.Этот человек может быть вашим проводником в иногда сложных водах кредитования малого бизнеса.

Что такое брокеры по кредитованию бизнеса?

Брокеры ссуды для малого бизнеса зарабатывают деньги, помогая владельцам бизнеса получать ссуды для движения денежных средств, ссуды на оборудование, ссуды на расширение и другие виды финансирования малого бизнеса. Обычно они получают комиссию в виде процента от суммы кредита, выплачиваемого кредитором.

Поскольку они осведомлены обо всех видах финансирования и имеют отношения с разными типами кредитных партнеров, от традиционных и нетрадиционных банков до кредитных союзов, они могут быть вашим лучшим выбором для поиска правильного типа финансирования для вашего бизнеса.

Компании, работающие с брокером по коммерческим займам (другое название брокера по ссудам для предприятий), могут найти ссуды на более выгодных условиях или познакомить вас с потенциальными кредиторами, которых вы не найдете самостоятельно.

Лучше всего: вы обычно не платите за работу с кредитным брокером, потому что комиссию, которую они зарабатывают, обычно выплачивает компания, которая предоставляет вам финансирование.

Типы брокеров по кредитованию бизнеса

Брокеры ссуды для малого бизнеса — не все одинаковы.Часто брокер фокусируется на одном типе финансирования или конкретной отрасли. Некоторые специализируются на краткосрочных ссудах, другие — на долгосрочных.

Вот несколько типов брокеров ссуды для малого бизнеса, с которыми вы можете столкнуться.

Администрация малого бизнеса поддерживает определенные ссуды, которые вы можете получить через традиционные финансовые учреждения, такие как банки или кредитные союзы. Эти ссуды SBA предъявляют очень специфические требования, и в результате многим компаниям сложно получить их.

Вот где пригодится кредитный брокер SBA. Они будут знать, какая квалификация вам необходима для получения разрешения на различные типы ссуд для малого бизнеса, предлагаемых SBA, и проведут вас через процесс подачи заявки.

Запускаете стартап? Найти финансирование для бизнеса может быть непросто, если у вас нет солидной и длительной кредитной истории. (Получите бесплатные кредитные баллы для бизнеса здесь.)

Брокер по ссуде для начинающих может помочь вам определить краткосрочные и долгосрочные ссуды, на получение которых вы, скорее всего, сможете претендовать, что может потребовать предоставления залога.

Коммерческий кредитный брокер должен хорошо разбираться в вариантах финансирования, а также в отношениях с различными традиционными финансовыми учреждениями и онлайн-кредиторами. Если вы ищете наибольшее количество вариантов, обычный кредитный брокер сможет предоставить вам множество вариантов.

Если вы хотите приобрести или арендовать оборудование, брокер, имеющий опыт в финансировании оборудования, поможет вам выбрать лучший вариант.Если у вас плохой кредит, есть некоторые ссуды на оборудование, которые потребуют от вас более быстрой выплаты ссуды, использования оборудования в качестве залога и, возможно, потребуют первоначального взноса. Ваш брокер может также предложить вариант продажи с обратной арендой.

Факторинговые брокеры

Факторинг — наиболее предпочтительный способ финансирования в текстильной промышленности, но он также широко используется предприятиями, которые выставляют счет своим клиентам по счетам. Многим компаниям просто нужно немного денег, чтобы держать их, пока клиенты не оплатят свои счета.Факторинговый брокер специализируется на том, чтобы помочь вам найти возможности для финансирования счетов или факторинга, когда вы продаете неоплаченные счета кредитору, который затем будет нести ответственность за взыскание долга.

Торговый брокер по выдаче наличных

Для компаний, которые не имеют хорошей кредитной истории, нуждаются в быстром финансировании и умеют управлять своими финансами, денежный аванс может быть вариантом, когда дело доходит до сохранения доступа к необходимому капиталу. Альтернативные кредиторы смотрят на ваши доходы и денежные потоки больше, чем на ваши кредитные баллы, а торговый брокер по выдаче наличных может помочь вам получить доступ к капиталу на основе средств на вашем счете продавца кредитной карты, даже если у вас более слабый кредитный профиль — но обычно довольно дорого.

Почему вы должны использовать брокера ссуды для малого бизнеса?

Хотя вы можете найти финансирование для бизнеса самостоятельно, без помощи брокера, брокеры по ссуде для малого бизнеса на самом деле предлагают множество преимуществ, которые вам следует учитывать.

Их экспертное руководство может помочь вам не только в понимании ваших вариантов финансирования, но и в поиске кредиторов (или решений по финансированию), которые вы не смогли бы найти самостоятельно. Даже небольшое снижение годовой процентной ставки в долгосрочной перспективе может дать большую экономию.

Брокер также может сэкономить ваше время.У вас есть дни на поиски лучшего предложения по финансированию? Возможно нет. Но у брокера уже налажены эти отношения, и он может помочь вам определить лучшую сделку и подать заявку на ссуду за меньшее время, чем это потребовало бы вы сами. Если вам нужны деньги вчера и , брокер будет знать, как быстрее протолкнуть ваше приложение, чтобы вы быстрее получили доступ к наличным деньгам.

И поскольку брокеры по кредитованию бизнеса знакомы со средой кредитования малого бизнеса, они знают, что ищут кредиторы.Они могут проверить ваш бизнес-кредит и личный кредитный рейтинг, прежде чем вы подадите заявку, чтобы вы знали, насколько высока вероятность получения одобрения. Они могут посоветовать вам выбрать лучшее финансирование для ситуации вашего бизнеса.

А поскольку вы обычно не платите за брокерские услуги, вам нечего терять . .. и все, что можно получить!

Как выбрать лучшего брокера по кредитованию бизнеса

Теперь, когда вы убедились, что брокер по ссуде для малого бизнеса может стать вашим выигрышным билетом к финансированию, уловка состоит в том, чтобы знать, как выбрать лучшего брокера по коммерческим ссудам для вашего бизнеса.

Не стесняйтесь задавать брокерам много вопросов. Они созданы для того, чтобы служить вам, и вы хотите убедиться, что они подходят для ваших конкретных потребностей как заемщика.

Где они прошли обучение брокеру по ссуде?

Важно знать, что не каждый штат требует, чтобы бизнес-брокеры имели лицензию. Доступны всевозможные программы обучения, все с разным уровнем образования и практической подготовки.

Вам нужен брокер, прошедший строгую программу обучения, чтобы он был в курсе правил и требований коммерческого кредитования, а также вариантов финансирования бизнеса.

Со сколькими кредиторами они будут работать?

Некоторые брокеры используют беспорядочный подход, подавая заявки заемщика во многие банки и онлайн-кредиторы, не тратя время на то, чтобы по-настоящему понять потребности заемщика.

Вам нужен брокер, который, да, имеет отношения со многими кредиторами, но в конечном итоге анализирует ваш профиль, чтобы выбрать вариант кредитования с наибольшими шансами на одобрение.

Есть ли у них внутренний андеррайтинг?

Брокер, выполняющий своего рода предварительное андеррайтинг, будет иметь лучшие результаты размещения, чем тот, кто использует подход дробовика.Вам нужен брокер, который будет проводить время, проверяя ваш личный и деловой кредит, а также ваши финансовые показатели, чтобы найти для вас лучшие варианты кредитования.

Брокер должен понимать критерии андеррайтинга каждого кредитора и знать, подходят ли вы. В качестве метафоры: если одному банку нравится кредитовать треугольники, а ваш бизнес — квадрат, вам не нужен кредитор, который будет пытаться заставить вас подавать заявку на ссуду, которую у вас нет шансов получить.

Насколько быстро в среднем они могут найти вам деньги?

Если вам нужны деньги быстро, спросите, сколько времени обычно требуется брокеру для финансирования сделки. Поскольку у брокеров есть множество альтернативных источников финансирования, они должны иметь возможность предоставлять финансирование намного быстрее, чем традиционные банковские ссуды, которые в среднем занимают 45 дней для финансирования ссуды. В среднем срок кредита у брокера составляет 10-15 дней.

Как брокер обеспечивает безопасность ваших данных?

К сожалению, индустрия кредитования малого бизнеса настолько нова, что не существует правил или положений, касающихся конфиденциальной информации заемщика. Тем не менее, хороший брокер примет меры для защиты ваших данных в Интернете с помощью зашифрованной технологии.

Что говорят обзоры?

У опытного брокера будут отзывы, которые дадут вам представление о том, с чем он или она работает. Вы можете найти отзывы, которым можно доверять:

При работе с опытным брокером вы должны найти смесь хороших, отличных и, возможно, даже плохих отзывов.

Сколько берут ссуды брокеры?

Поскольку промышленность не регулируется, не существует стандартизированной или регулируемой ставки комиссии. Некоторые брокеры взимают авансовые платежи, в то время как некоторые взимают плату за успешную помощь заемщику в получении финансирования.Самый уважаемый брокер получает деньги от кредитора за успешное сопоставление их с заемщиком.

Брокер, взимающий с вас плату, ничем не отличается от брокера, взимающего плату с кредитора.

Большинство кредитных брокеров зарабатывают в среднем 1-6% от суммы вашего коммерческого кредита или соглашения об оборотном капитале.

Перед тем, как подать заявку на ссуду, обсудите не только условия ссуды для финансирования, но также и то, нужно ли вам что-либо платить брокеру. На самом деле нет веских причин платить брокеру.Убедитесь, что вы понимаете все условия, прежде чем ставить подпись на пунктирной линии. Если брокер не может или не хочет предоставить вам полную информацию, вам не следует работать с этим брокером

Признаки того, что вам следует избегать брокера по ссуде для бизнеса

Несмотря на то, что существует много-много авторитетных брокеров по ссуде для малого бизнеса, есть также, к сожалению, некоторые акулы, которые не являются профессиональными и которые могут иметь в виду только свои интересы.

Если у брокера нет веб-сайта, номера телефона, физического адреса или профессионального адреса электронной почты, он, вероятно, не вкладывает в свою работу все средства и, скорее всего, не сможет лучше вас обслужить.

Если вы не можете найти отзывы или получить рекомендации от прошлых клиентов, это красный флаг.

Если у брокера нет политики конфиденциальности, другими словами, когда вы спрашиваете их о том, как они будут защищать вашу информацию, а у них нет ответа, уходите. Вы не хотите подвергать опасности свои конфиденциальные финансовые данные с кем-то, кто недостаточно профессионален, чтобы иметь политику и план.

Если их не беспокоит ваша кредитная история, это еще один потенциальный красный флаг.Настоящий брокер рассмотрит все аспекты финансов вашего бизнеса, чтобы выбрать лучший вариант финансирования для вас.

Если вы чувствуете, что брокер предоставит вам только ту сделку по финансированию, которая принесет им наибольшую прибыль, найдите кого-нибудь другого. Вы здесь не для того, чтобы сделать брокера богатым; вы здесь, чтобы найти партнера, который поможет вам найти финансирование, соответствующее вашим непосредственным, промежуточным и долгосрочным потребностям.

Вердикт Nav: брокеры ссуды для малого бизнеса

Если идея заняться поиском капитала в одиночку приводит вас в ульи, подумайте о работе с брокером по кредитованию бизнеса.Как владелец бизнеса, у вас достаточно ресурсов, и вам не нужно становиться экспертом в области финансирования бизнеса.

Профессиональный кредитный брокер для малого бизнеса может помочь предприятиям, подобным вашей, найти подходящего кредитора для малого бизнеса, который предоставит вам отличную сделку по ссуде или кредитной линии.

Эта статья была первоначально написана 2 марта 2020 г. и обновлена ​​21 октября 2020 г.

Оценить эту статью

В настоящее время эта статья имеет 34 оценки со средним числом звездочек 4,5.

Почему вам следует использовать брокера по ссуде для бизнеса

Что такое брокер по кредитованию бизнеса?

Брокер по кредитованию бизнеса (Брокер по коммерческим кредитам) помогает владельцам малого бизнеса, организуя финансирование бизнеса через сеть продуктов для финансирования бизнеса, а также кредиторов и спонсоров, с которыми брокер по кредитованию бизнеса наладил отношения. Брокеры по кредитованию бизнеса определяют потребности владельцев малого бизнеса, а затем предлагают финансовые продукты, соответствующие этим потребностям.Брокеры бизнес-ссуды обычно получают комиссию от источника (кредитора или спонсора) и не взимают комиссию заранее, при финансировании или закрытии своих услуг со своего клиента, владельца малого бизнеса.

Брокер по кредитованию бизнеса (брокер по коммерческим кредитам) обычно специализируется на различных финансовых продуктах для малого бизнеса, включая, но не ограничиваясь: Долгосрочные бизнес-ссуды, ссуды SBA, бизнес-направления, Краткосрочные бизнес-ссуды, выданные коммерческим предприятиям денежные средства, выданные коммерческие денежные средства, финансирование оборудования, финансирование счетов-фактур, кредитование на основе активов, финансирование дебиторской задолженности, коммерческий кредит, ссуды на коммерческую недвижимость, а также другие варианты финансирования малого бизнеса.

Каждый брокер коммерческого кредитования представляет различные продукты и услуги бизнес-кредита, которые они продают, поэтому важно заранее спросить, какой тип финансовых продуктов предлагает кредитный брокер, чтобы убедиться, достаточно ли они диверсифицированы и могут ли они предоставить владельцам малого бизнеса лучшие варианты кредитования. доступно на торговой площадке.

AdvancePoint Capital — это торговая площадка Business Loan Marketplace , которая предлагает все доступные кредитные продукты, которые может предложить брокер по кредитованию бизнеса, и многое другое.Как и в случае с любым займом, важно выбрать лучший финансовый продукт для работы.

Брокер по кредитованию бизнеса и прямой кредитор по бизнесу: в чем разница?

Прямой кредитор предлагает определенные продукты, которые они создают, обрабатывают, финансируют и обслуживают. Брокеры по кредитованию бизнеса относятся к прямым кредиторам и спонсорам, но сами не финансируют и не обслуживают финансовые продукты.

Неплохо иметь дело с кредитным брокером, потому что он может сравнивать бизнес-кредитные продукты на рынке, которые соответствуют вашим потребностям, с прямым бизнес-кредитором, который предоставит только свои кредитные продукты, которые они гарантируют и финансируют, и откажутся от любого другого кредитного финансирования. варианты, доступные на торговой площадке.Многие кредиторы не обязаны предлагать вам лучший кредитный продукт для ваших конкретных потребностей в финансировании. Ценность кредитных брокеров будет определяться их знаниями, разнообразием продуктов и отношениями, которые организация имеет в финансовом сообществе.

9 лучших вариантов финансирования бизнеса, которые предоставляют брокеры по кредитованию бизнеса

Долгосрочные ссуды для малого бизнеса

Долгосрочная ссуда для бизнеса — это ссуда для бизнеса со сроком погашения более двух лет.Долгосрочная ссуда для бизнеса предусматривает получение ссуды с единовременной выплатой с фиксированным сроком и фиксированным ежемесячным платежом на основе основной суммы и процентов. Вы не можете получить средства из ссуды по ходу дела и должны заранее определить свои потребности. Наиболее популярным использованием средств для долгосрочного бизнес-кредита является расширение бизнеса, общий рост, финансирование долгосрочных заказов на покупку или крупных долгосрочных проектов.

Обзор продукта

: процентные ставки начинаются с казначейского индекса плюс 1% до 2.5%

Срок: от 2 до 10 лет

: обычно сумма займа начинается с 25 000 долларов США и может достигать миллионов

: комиссия за оформление заказа от 0% до 3%

Платежи: ежемесячные или двухнедельные платежи

Кредитные стандарты: предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного. Весь кредит считается

Кредитная линия для малого бизнеса

Кредитная линия для бизнеса во многом похожа на личные кредитные карты в том смысле, что это открытая возобновляемая кредитная линия, а не ссуда с фиксированным сроком.Продукт позволяет владельцам бизнеса привлекать средства по желанию или совершать покупки до установленного кредитного лимита. Кредитная линия для бизнеса взимает основную сумму и процентную ставку и требует продления либо раз в полгода, либо ежегодно. Кредитные линии предлагают гибкость в доступе к капиталу, которой нет у многих других кредитов.

Обзор продукта

Ставки: начальный индекс казначейства процентных ставок от 1% до 2,5%

Срок: Открытая возобновляемая кредитная линия без ограничения срока.

: обычно начинается от 25000 долларов США до

: Комиссия за создание составляет от 0% до 3%

Платежи: ежемесячные, двухнедельные или еженедельные платежи

Кредитные стандарты: предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного. Все кредиты учтены.

Ссуды Администрации малого бизнеса (SBA)

Управление малого бизнеса (SBA) управляет кредитными программами, руководящими принципами и предлагает гарантии по кредитам утвержденным кредиторам для предоставления бизнес-кредитов предприятиям.SBA не является кредитором. Они просто выдают кредитную гарантию с сохранением всех прав тем утвержденным кредиторам, чтобы вернуть определенный процент ссуды в случае дефолта, при условии, что они соблюдают руководящие принципы и требования по ссуде, установленные SBA. Эта гарантия кредита обеспечивает защиту и снижает риск. Без гарантии по кредитам, предоставленной SBA, кредитору не понравятся привлекательные ставки и условия, предлагаемые SBA. Требования к кредиту и документации также могут быть длительными, и выполнить требования по кредиту и получить одобрение бывает сложно.Решения о ссуде занимают больше времени, чем большинство других финансовых продуктов, но если вы можете получить одобрение на получение ссуды SBA, это того стоит!

Обзор продукта

Ставки: процентные ставки по займам, начиная с индекса казначейства плюс 1% до 2,5%

Срок: от 3 до 25 лет

Сумма займа: обычно сумма займа начинается от 25000 долларов США до

: комиссия за оформление заказа от 0% до 3%

Платежи: фиксированные ежемесячные платежи

Кредитные стандарты: предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного.Все кредиты учтены.

Краткосрочные ссуды для малого бизнеса

Краткосрочная ссуда для бизнеса — отличная альтернатива, когда вы не можете получить одобрение на использование более традиционных продуктов для финансирования бизнеса. Паушальная сумма предоставляется авансом с фиксированным сроком погашения, обычно от 6 до 18 месяцев. «Факторная ставка» или фиксированная стоимость денег взимается для большинства краткосрочных бизнес-кредитов. Этот продукт предлагает меньшие требования к документации и более мягкие кредитные требования, чем традиционные бизнес-ссуды.Выплаты производятся чаще (раз в две недели, еженедельно или, в некоторых случаях, с понедельника по пятницу), а период погашения короче, чтобы компенсировать более высокий риск, который они принимают. Хорошая новость заключается в том, что краткосрочный бизнес-кредит имеет более высокий процент одобрения, чем традиционные варианты бизнес-кредитования из-за его структуры.

Обзор продукта

Ставки: коэффициенты от 1,09% до 1,45%

Срок: от 6 до 18 месяцев в течение срока кредита (обычно 12 месяцев или меньше)

Сумма займа: обычно сумма займа начинается от 10 000 долларов США и может доходить до миллионов

Комиссия: от 0% до 5% Комиссия за создание

Платежи: еженедельно, раз в две недели и в некоторых случаях ежедневно с понедельника по пятницу

Кредитные стандарты: рассматриваются все типы кредитов, предпочтительнее кредитный рейтинг выше 550

Финансирование оборудования

Компаниям, которые полагаются на оборудование как на основу своей деятельности, часто требуется финансирование оборудования для покупки оборудования, потому что они не хотят истощать денежный поток. Финансирование оборудования обеспечивает оборудование в качестве залога для снижения риска. Требуется кредит от хорошего до отличного, потому что кредит и оборудование — единственные области, которые проверяются, кроме времени в бизнесе и общих бизнес-активов. Для получения одобрения необходимо ограниченное количество документов.

Обзор продукта

Ставки: Факторные ставки от 1,09% до 1,45%

Срок: Срок от 2 до 7 лет

Сумма займа: Стоимость оборудования более 10 000 долларов США

Комиссия: Комиссия за оформление составляет от 0% до 3%

Платежи: Еженедельно или ежедневно с понедельника по пятницу Фиксированные платежи ACH

Кредитные стандарты: Предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного.

Денежный аванс для предприятий

Деловые денежные авансы (BCA) также известны как договор купли-продажи в будущем. Владелец бизнеса получает аванс от будущих продаж и несет ответственность за выплату фиксированной суммы возврата, известной как указанная сумма, которая превышает сумму, которая была авансирована бизнесу. Взимается «факторная ставка», которая представляет собой разницу между суммой аванса и суммой возврата и является фиксированной стоимостью. Факторные ставки не работают как основная сумма и процентные ставки, поскольку вы несете ответственность за возврат, меньшее количество платежей, если вы платите раньше.BCA погашается за счет фиксированного процента (определенного процента) от будущих общих депозитов продаж. Платежи собираются посредством фиксированного ежедневного или еженедельного платежа ACH, списываемого с банковского счета на основании указанного процента будущих продаж. Сверка может происходить в конце каждого месяца, если фиксированные платежи превышают фиксированный процент продаж за месяц, как описано в соглашении. Срок действия BCA не ограничен.

Обзор продукта

Ставки: Коэффициенты варьируются от 1. 09% до 1,45%

Срок: Без ограничений по срокам. Срок погашения зависит от будущих продаж

Комиссия: Комиссия за оформление от 0% до 5%

Платежи: Еженедельно или ежедневно с понедельника по пятницу Фиксированные платежи ACH

Кредитные стандарты: Принимается кредит от плохого до отличного.

Денежный аванс торговцу

Merchant Cash Advance (MCA), также известный как соглашение о покупке для будущих продаж, очень похож на BCA, но самая большая разница заключается в процессе погашения, который связан с будущими продажами по кредитным картам, а не с общими продажами.MCA берет установленный процент от будущих продаж по кредитным картам до тех пор, пока аванс не будет полностью выплачен.

Обзор продукта

Ставки: Коэффициенты от 1,09% до 1,45%

Срок: Без ограничений по срокам (выплата зависит от будущих продаж кредитной карты)

Комиссия: Комиссия за оформление от 0% до 3%

Платежи: Установить фиксированный процент будущих продаж по кредитным картам, снятых во время пакета продаж по кредитным картам

Кредитные стандарты: Все кредиты учтены

Финансирование счетов

При финансировании счетов-фактур авансируются деньги из выставленных счетов-фактур, которые у предприятия есть в дебиторской задолженности, но еще не собраны. С авансом по счету нет необходимости ждать, пока клиент не оплатит неоплаченные счета. Компания, финансирующая счета-фактуры, авансирует деньги бизнесу в обмен на комиссию, вычитаемую из номинальной стоимости выставленного счета-фактуры. Сбор счетов-фактур берет на себя факторинговая компания по счетам-фактурам и отказывается от ответственности по взысканию этих счетов-фактур бизнесом.

Обзор продукта

Оценок: Нет

Срок: без ограничений по срокам

Комиссия: комиссия от 1% до 3% в зависимости от счета.Ежемесячная плата за обслуживание в зависимости от фактофакторного объема счетов

Кредитные стандарты: Кредитование клиентов должно быть благоприятным, а НЕ авансовым платежом владельца бизнеса по счетам

Время обработки: Ежедневное авансирование созданных счетов. От 1 до 2 недель, чтобы установить отношения финансирования счета-фактуры.

Финансирование заказа на поставку

не требует никаких денег из кармана владельца бизнеса. Это вариант краткосрочного финансирования бизнеса, который дает возможность привлечь капитал для авансовой оплаты поставщикам проверенных заказов на поставку.Аванс высвобождает денежный поток для бизнеса, который им обычно нужен. Этот процесс может финансировать весь заказ или его часть, в зависимости от заказа на поставку и сценария. Когда поставщик готов отправить заказ, он потребует оплату. Компания, финансирующая заказы на поставку, авансирует деньги поставщику, а затем получает оплату непосредственно от покупателя. Затем спонсор заказа на закупку вычитает свои комиссионные, а затем отправляет остаток счета-фактуры, поэтому они действуют как компания, выдающая наличные, так и компания по сбору платежей для бизнеса.

Обзор продукта

Оценок: Нет

Срок: Без ограничений по сроку

Комиссии: Стоимость каждого заказа на поставку составляет от 1% до 5%

Кредитные стандарты: Всем сторонам нужна благоприятная кредитная история, но все кредиты принимаются во внимание

Какие типы кредиторов работают с кредитными брокерами для малого бизнеса?

• Традиционные банки
• Кредитные союзы (кредитные союзы имеют ограниченный ассортимент продуктов, но включают коммерческий заем)
• Частные кредиторы
• Кредиторы для онлайн-бизнеса (Fintech)
• Кредиторы долгосрочного бизнеса
• Компании, финансирующие оборудование
• Факторинговые компании по счетам
• Управление малого бизнеса (некоторые продукты требуют залога)
• Альтернативные кредиторы
• Кредиторы для бизнеса с твердыми деньгами
• Коммерческие кредиторы

Каковы плюсы и минусы работы с кредитным брокером для малого бизнеса?

• Брокер бизнес-ссуды имеет доступ ко многим кредиторам на рынке бизнес-финансирования
• Нет предоплаты или платы за финансирование / закрытие за оказанные услуги
• Может предоставлять несколько решений одновременно
• Можно сэкономить время, энергию и избавиться от хлопот сравнения покупок

• Может быть специализированным брокером по кредитованию бизнеса, который специализируется только на определенных областях брокерских услуг по финансовым продуктам для бизнеса
• Не регулируется напрямую каким-либо федеральным или государственным агентством. Важно проверить репутацию брокера по кредитованию бизнеса, с которым вы работаете.

Как выбрать лучшего кредитного брокера для малого бизнеса

• Оценить опыт кредитных брокеров, знания кредитных продуктов
• Определите, какие продукты предлагает брокер по бизнес-кредитованию.
• Спросите, насколько быстро и эффективно обрабатывают кредитные брокеры
• Проверьте отзывы у сторонних компаний, которые не работают напрямую с такими компаниями, как Better Business Bureau и Google.Trust Pilot не является надежным, потому что они работают напрямую с предприятиями и получают компенсацию за свои услуги.
• Стоимость или сборы — Убедитесь, что все предложения полностью раскрыты вместе с раскрытием информации или перечнем условий во время предложения. Прежде чем подписывать что-либо, запросите копию кредитного договора.

12 предупреждающих знаков Владельцам малого бизнеса следует остерегаться при работе с кредитными брокерами для малого бизнеса

1. Веб-сайт компании — Обязательно посетите веб-сайт брокеров по кредитованию бизнеса или кредиторов и посмотрите, выглядит ли он актуальным и информативным. Как он соотносится с другими банковскими сайтами, которые вы используете? Есть ли раздел с юридической информацией, политикой конфиденциальности (помните, что политика конфиденциальности является важным вопросом), местонахождением и номерами телефонов различных отделов, которые могут помочь вам с дополнительной информацией или вопросами постфинансирования?
2. Физический адрес — Google выполняет поиск по адресу кредитных брокеров и на картах Google в поисках изображения местоположения. Проверьте, является ли это настоящим служебным адресом или это общее офисное помещение, офис для совместной работы, адрес проживания, магазин UPS или центр почтовых ящиков.Очевидно, вы хотели бы работать с компанией или кем-то, у кого есть постоянный бизнес. Ссудный брокер должен иметь возможность продемонстрировать, что у него есть постоянное местонахождение.
3. История компании — Проверьте историю кредитного брокера с помощью сторонних источников, таких как Better Business Bureau. Если финансовый брокер занимается кредитованием менее трех лет, вы можете попросить резюме кредитного брокера или компании, с которой вы имеете дело, чтобы узнать, есть ли у них хороший опыт.
4. Нет независимых обзоров — Проверьте наличие независимых отзывов о кредитном брокере от Google или Better Business Bureau. Не полагайтесь на такие компании, как Trust Pilot, которые работают напрямую с кредитным брокером за ежемесячную плату за обслуживание и имеют модель контролируемой проверки. У них нет должной независимости при рассмотрении отзывов клиентов.
5. Доступ / Связь- Всегда ли живой человек отвечает на телефонные звонки? Есть ли общий номер телефона, по которому вы можете поговорить с представителем службы поддержки клиентов, кроме кредитного брокера, с которым вы работаете в компании? Всегда запрашивайте прямые номера ссудного брокера и общий номер телефона компании.Проверяйте уровни обслуживания и ответа, такие как возвращаемые голосовые сообщения и время ответа по электронной почте. Если на ответ у них уходит больше часа или двух, это должно вызвать предупреждение.
6. Better Business Bureau — Является ли финансовый брокер членом BBB? У них хорошая репутация? Есть ли у них отзывы покупателей? Ссудный брокер должен иметь возможность быть аккредитованным или, по крайней мере, иметь дело с BBB.
7. Любые федеральные, государственные или местные действия. Соблюдал ли коммерческий кредитный брокер все законы о справедливом кредитовании? Есть ли какие-либо негативные действия в отношении брокера по коммерческим займам со стороны федерального правительства, правительства штата или местного правительства? Есть иски клиентов? Есть ли иски или действия сотрудников?
8. Отсутствие четкого раскрытия информации о комиссиях или условий контракта — Финансовый брокер должен иметь такие раскрытия информации, как «Лист условий» или «Smart Box Disclosure», в которых подробно описываются все условия, затраты и комиссии, а также то, что брокеры взимают. Не полагайтесь на раскрытие предложения, которое содержится в теле письма, как будто они просто дают вам общее представление. Брокеры ссуды для малого бизнеса должны иметь раскрываемую информацию, которую можно отправить вам по электронной почте.

Примеры «раскрытия информации Smart Box»

Источник: https://innovativelending.org/wp-content/uploads/2019/09/term_smartbox.pdf

Источник: https://innovativelending.org/wp-content/uploads/2019/09/mca_smartbox.pdf

1. Раскрытие кредитного отчета — Предлагает ли брокер по кредитованию бизнеса бесплатную копию кредитного отчета, чтобы вы могли увидеть свой личный кредит, который они оценивают? Есть много кредиторов для бизнеса, как кредиторов, так и брокеров, которые будут преуменьшать размер вашего кредита, чтобы убедить вас, что вы не заслуживаете лучшего продукта для финансирования бизнеса, чем тот, который они предлагают.Если кредитор или брокер по кредитованию бизнеса предоставляет бесплатный отчет о кредитоспособности во время предложения, это отличный знак того, что брокер по кредитованию компании или бизнесу прозрачен и заслуживает доверия.
2. Время рассматривать предложения и расценки — Брокеры по кредитованию бизнеса должны дать вам время для принятия решений. Дают ли они вам достаточно времени, чтобы рассмотреть предложение? Они настойчивы и дают вам неоправданно много времени для рассмотрения предложения? Большинство предложений или одобрений должны быть действительны как минимум в течение одной недели, прежде чем потребуется вторичная проверка кредитоспособности.
3. Стиль и презентация — Послушайте своего кредитного брокера. Оцените его разговорные навыки и посмотрите, является ли его подход образовательным, информативным, консультативным, а не агрессивным или быстрым. Слушает ли брокер по бизнес-кредитованию и полностью ли отвечает на ваши вопросы? Использует ли коммерческий кредитный брокер такие термины, как «гарантия», «отсутствие проверки кредитоспособности»? Если так, бегите в другую сторону!
4. Обманные методы маркетинга — Получаете ли вы холодные звонки от брокеров по ссуде для малого бизнеса, связанные с получением ссуд для малого бизнеса? ЭТО БОЛЬШОЙ КРАСНЫЙ ФЛАГ! Никогда не работайте с кредитором или коммерческим кредитным брокером, который использовал бы этот метод маркетинга, если у вас нет с ними существующих отношений. Держитесь подальше от этой тактики котельной. Получение предложений по почте может быть вполне приемлемым способом для бизнес-кредитора или кредитного брокера малого бизнеса продавать свои услуги, но остерегайтесь вводящих в заблуждение писем, в которых слишком много обещаний или используются такие слова, как «гарантия», «95% одобрения», « нет проверки кредитоспособности », или« никаких документов не требуется », или слишком много внимания уделяется быстрому получению денег.

Часто задаваемые вопросы об использовании ссудного брокера для малого бизнеса

Где я могу найти брокера по ссуде для малого бизнеса?

Найти или получить финансирование для бизнеса несложно.Простой поиск в Google по запросу «Брокер ссуды для бизнеса» или конкретный продукт, который вы ищете, например «ссуды для малого бизнеса» или «Долгосрочные ссуды для бизнеса», сделает свое дело и предоставит множество вариантов. Другой вариант — любые недавние почтовые предложения, которые вы могли получить и сохранить.

Должен ли я платить брокерам по ссуде для малого бизнеса авансом или отдельно от комиссии за финансирование?

Вам НЕ НУЖНО платить за предоплату брокеру по бизнес-кредитованию, чтобы получить большинство продуктов для бизнес-кредитов.Имейте в виду, что коммерческие спонсоры и / или бизнес-кредиторы будут взимать комиссионные, которые вычитаются из выручки во время финансирования. Всегда проверяйте условия финансирования, которое вы рассматриваете.

Могу ли я претендовать на ссуду для малого бизнеса у брокера по ссуде для малого бизнеса, если у меня плохая кредитная история?

Да, вы можете получить разрешение на финансирование бизнеса, если личный кредит владельца бизнеса считается плохим. Имейте в виду, что предложение будет зависеть от вашего кредитного риска и того, что вам могут предложить.

Если я начинаю бизнес, могу ли я получить бизнес-ссуду у брокеров по ссуде для малого бизнеса?

Короткий ответ — да или нет. Это зависит от того, связан ли брокер ссудного бизнеса с предложениями ссуды SBA или с инвесторами ссуды частному бизнесу. Если да, то да, они могут помочь вам получить бизнес-ссуду «Start-Up».

Могу ли я доверять брокерам ссуды для малого бизнеса мою личную и деловую информацию? Мои данные в безопасности?

Если вы выполните надлежащую проверку, используя «Как выбрать лучшего брокера по бизнес-ссуде» и «Брокеры по бизнес-ссуде или бизнес-кредитор: 11 предупреждающих знаков, на которые следует обратить внимание при работе с кредитором бизнес-ссуды», то вы приняли необходимые меры предосторожности, чтобы ваши данные были в безопасности.Помните, что нет никаких гарантий, поэтому всегда пользуйтесь услугами кредитного мониторинга и принимайте меры безопасности, чтобы всегда защищать свои личные данные и информацию.

Предоставляет ли брокер по ссуде для малого бизнеса какое-либо прямое кредитование?

Некоторые брокеры по кредитованию бизнеса занимаются прямым кредитованием бизнеса. Вам нужно будет спросить брокера по кредитованию бизнеса, с кем вы имеете дело в качестве брокера, предоставляющего финансовые продукты для бизнеса, и какие кредиты они напрямую предоставляют при представлении предложений.

Будь то брокер бизнес-ссуды, прямой бизнес-кредитор или платформа рынка бизнес-финансов, всегда должен быть базовый подход к тому, с кем вы хотели бы работать. Важно задавать вопросы, а также проводить исследования и домашнюю работу о брокере по бизнес-кредитованию, которого вы выбираете.

Как владелец бизнеса, всегда задавайте себе ключевые вопросы при получении бизнес-кредита для своего бизнеса.Какие типы финансовых продуктов предлагаются? Обладает ли брокер бизнес-кредита опытом и знаниями, чтобы помочь мне найти лучший продукт для моих нужд? Предоставляет ли брокер бизнес-ссуды отличное обслуживание клиентов не только при выдаче моей ссуды, но и о ее обработке, финансировании и обслуживании в конце?

После того, как вы примете решение о том, с кем вы хотите работать, вы все равно решаете, какой продукт для финансирования бизнеса вы выберете. Всегда начинайте с вопроса, зачем мне деньги и как я собираюсь использовать их с пользой для бизнеса? Были ли мне предоставлены все варианты финансирования бизнеса на рынке? Получаю ли я конкурентоспособные ставки, затраты и условия для моей ситуации и кредитного профиля? Провел ли я анализ затрат и выгод для займа денег для бизнеса?

Всегда проверяйте свои предложения, условия и соглашения.Эти предложения должны включать стоимость денег (процентную ставку или факторную ставку), все комиссии за закрытие сделки или финансирование, продолжительность срока, частоту платежей, личные или деловые гарантии и любые требования к залоговому обеспечению.

Если вы зададите сложные вопросы себе и владельцу бизнеса, вы будете лучше вооружены, чтобы принимать правильные решения относительно предлагаемых продуктов и условий.

Как подать заявку на получение бизнес-кредита с помощью торговой площадки для бизнес-кредитов Advancepoint Capital

Подача заявки на ссуду в AdvancePoint Capital так же проста, как процесс 1, 2, 3, 4. Начните с этой онлайн-формы, затем заполните короткую страницу заявки, подождите несколько часов, пока получите одобрение, и затем получите свои деньги!

Жак Фами, младший директор по маркетингу AdvancePoint Capital. Жак является соучредителем и управляющим членом AdvancePoint Capital, альтернативного поставщика капитала для бизнеса, обслуживающего малый бизнес в Соединенных Штатах. Жак имеет более чем 20-летний опыт розничного кредитования, сосредоточившись на поиске капитала, в котором нуждаются владельцы малого бизнеса.

Брокеров по кредитованию бизнеса: стоит ли их нанимать?

Малым предприятиям, нуждающимся в финансировании, часто не хватает времени и опыта, чтобы правильно изучить бизнес-займы при подаче заявки на финансирование. Это может привести к тому, что владельцы бизнеса будут изо всех сил пытаться претендовать на разумные ставки или, что еще хуже, будут вынуждены придерживаться обременительных условий, когда они могли бы получить более выгодные сделки в другом месте. Авторитетный брокер по ссуде для бизнеса может упростить поиск ссуды и сэкономить вам время и деньги.

Брокеры по кредитованию бизнеса помогают малому бизнесу получать ссуды. Они не являются сотрудниками банков или других кредитных организаций, а являются независимыми агентами, которые обрабатывают ваш запрос на получение кредита в сети кредиторов. Таким образом, они являются посредниками между владельцами малого бизнеса и кредиторами, включая банки, кредитные союзы, онлайн-коммерческие кредитные компании и платформы однорангового кредитования (P2P).

Помимо поиска ссуды, хорошие брокеры по бизнес-ссуде предоставляют вспомогательные услуги, такие как оценка ваших требований по кредиту, обеспечение оформления всех необходимых документов, ознакомление вас с вашими вариантами и предупреждение от кредиторов с сомнительной репутацией.

Брокеры по кредитованию бизнеса взимают комиссию за свои услуги. Это может быть процент от общей суммы кредита или фиксированная комиссия. Некоторые брокеры взимают комиссию заранее, независимо от того, получили ли вы бизнес-ссуду, в то время как другие взимают плату только после того, как ссуда предоставлена. Брокеры могут взимать плату напрямую с вас или требовать от кредитора оплаты. Вы всегда должны иметь четкое представление о том, сколько будет стоить брокер, прежде чем выбирать одного или платить какие-либо комиссии. Разумная комиссия будет в диапазоне от 1% до 3%, но может быть выше, особенно если кредит, который вы получаете, длится более 15 лет или является необычно большим.Некоторые ссуды, спонсируемые государством, такие как ссуды SBA, могут ограничивать или запрещать типы комиссий, которые могут взимать ссудные брокеры.

Следует ли вам нанять брокера по ссуде для бизнеса?

Финансово подкованный владелец бизнеса, безусловно, может делать покупки для собственных ссуд без помощи брокера. Однако брокеры по бизнес-кредитованию могут быть разумным выбором, если вы попадаете в одну из следующих категорий:

• У вас мало времени: Требуется время, чтобы оценить ваши финансовые потребности, сформулировать заявку на кредит, определить кредиторов и подготовить необходимые документы. Хороший кредитный брокер сможет помочь с этими задачами, сэкономив вам драгоценное время и деньги. На то, чтобы сделать это самостоятельно, иногда уходят дни или недели.
• Вам не хватает финансовых знаний: Вы могли бы хорошо управлять своей компанией, но покупка бизнес-кредитов — это совсем другое дело. Хороший кредитный брокер поможет вам определить, сколько вам нужно, сколько процентов вы можете рассчитывать на выплату, какие у вас есть лучшие варианты и наиболее конкурентоспособных кредиторов, которые обслуживают ваш кредитный профиль.Например, брокер, расспрашивающий вас о вашем бизнесе, может обнаружить, что ваши клиенты медленно платят, и предложить денежный аванс, подтвержденный счетом, вместо обычного кредита. Будьте осторожны, если брокер обещает вам какие-либо результаты без надлежащей проверки кредитоспособности.
• Вы не знакомы со ставками: Кредитование бизнеса — непрозрачный рынок, и правительственные постановления в этой отрасли в лучшем случае неоднородны и различаются в зависимости от штата. Хороший брокер имеет разумное представление о том, где находятся ставки, и может предоставить вам достойную оценку того, что вы можете ожидать в отношении запрашиваемых вами типов ссуд.Если есть какие-либо странности в том, как выражаются ставки или как работает определенный заем, брокер должен иметь возможность прозрачно объяснить обоснование (например, денежные авансы продавца и факторные ставки).
• Вам нужна ссуда быстро: Брокеры часто имеют хорошие возможности связать вас с кредиторами, которые могут быстро закрыться, однако это может произойти за счет более высоких затрат.

Как оценить брокера по ссуде для бизнеса

Идеальный кредитный брокер имеет как минимум несколько лет опыта в выдаче кредитов, возможно, работая кредитным специалистом в начале своей карьеры.Опыт работы в вашей отрасли является плюсом, а ученая степень или сертификат в области финансов, безусловно, полезны, равно как и членство в авторитетных профессиональных организациях, таких как Коалиция ответственного кредитования бизнеса.

Если вы соответствуете требованиям, также неплохо использовать кредитного брокера SBA, который может подготовить пакет кредита SBA и отправить его от вашего имени. Брокеры SBA могут работать с вами, чтобы подготовить необходимые документы, требуемые Администрацией малого бизнеса, и установить обязательные ограничения на сумму, которую они могут взимать.Также считается, что ссуды SBA предлагают одни из самых конкурентоспособных ставок по сравнению с автономным банковским финансированием.

Спрашивайте ссылки. Хороший брокер должен быть в состоянии предоставить двух или трех от законных предприятий. Также неплохо задать следующие вопросы, чтобы лучше понять, действительно ли потенциальный брокер работает в ваших интересах.

• Сколько мне будет стоить мой заем ?: Помимо суммы комиссии, важно понимать, как она будет включена в ваш счет.Будет ли это снято с вас или с кредитора? Придется ли вам платить, даже если вас не примут в кредит? Существует не так много правил, определяющих, сколько могут взимать брокеры бизнес-ссуд, за заметным исключением ссуд SBA. Поэтому важно подтвердить, что ваш брокер взимает разумную комиссию и делает это прозрачным образом.
• Со сколькими кредиторами вы работаете ?: Знаменитый слоган «Когда банки конкурируют, вы выигрываете», также относится к кредиторам малого бизнеса. Хороший брокер работает через большую сеть кредиторов.Если брокер говорит вам, что он использует только одного кредитора, потому что у него самые низкие ставки, найдите другого брокера. Также выясните, взимает ли брокер более высокие комиссионные с определенных кредиторов.
• Как обрабатываются мои данные ?: Некоторые брокеры продают вашу информацию третьим лицам. Если вас это беспокоит, спросите о методах работы брокера и о том, покрывает ли текст агентского соглашения ваше право на конфиденциальность.
• Каковы плюсы и минусы моего кредита ?: Хороший брокер должен понимать преимущества и недостатки каждого конкретного кредитного продукта и давать вам нейтральный совет в зависимости от ваших обстоятельств. Например, если вам требуется ссуда быстро, брокер должен иметь возможность количественно оценить, сколько определенные кредиторы могут взимать с вас плату за свои сокращенные процедуры андеррайтинга. Брокер также должен иметь возможность процитировать вам ряд вариантов, помимо своих рекомендаций, и почему они могут или не могут быть хорошей идеей.
• Как долго я должен принимать решение ?: У вас должно быть два или три дня, чтобы оценить ваши варианты. Предоставляет ли вам это время ваш брокер или они заставляют вас быстро продать? Если последнее верно, брокер может быть больше озабочен своей собственной прибылью, чем вашими интересами.

Где можно найти брокера по ссуде для бизнеса?

Поиск в Интернете брокеров по кредитованию бизнеса даст сотни результатов. Вы можете сузить круг вопросов, сосредоточившись на брокерах, которые являются членами Ассоциации кредитования рынка, Бюро лучшего бизнеса или Национальной ассоциации малого бизнеса.

Вы также можете получить рекомендации брокера от государственных или общественных организаций, таких как местная торговая палата или офис SBA.

Другие варианты включают покупку бизнес-кредитов через банки и кредитные союзы, которые предлагают наиболее конкурентоспособные ставки, но за счет более строгих процедур квалификации.Сайты личных финансов в Интернете, такие как наш, предлагают подробные инструкции о том, как делать покупки для кредиторов малого бизнеса, и обзоры кредиторов, если вы решите действовать в одиночку или просто хотите получить представление о том, какие кредиты существуют.

Брокер по кредитованию бизнеса | Коммерческая Кэпитал Тренинг Группа

шагов к тому, чтобы стать успешным брокером бизнес-ссуды

По сути, брокер по кредитованию бизнеса — это тот, кто может объединить заемщиков и кредиторов для заключения соглашения. Наполовину дипломат, наполовину банкир, наполовину бизнесмен и наполовину переговорщик — брокер по бизнес-займам одной ногой работает в частном секторе, а другой — в мире финансов. Тем не менее, прежде чем заключать какие-либо сделки, нужно многое сделать для того, чтобы стать брокером по кредитованию бизнеса.

Требования к образованию для брокеров по кредитованию бизнеса

Брокеры по кредитованию бизнеса нередко вторгаются в бизнес с дипломом GED или средним образованием. Но если вы хотите расширить свой кругозор и работать с брокерскими ипотечными или коммерческими ссудами, вам потребуется четырехлетняя степень бакалавра в области бизнеса, финансов, экономики, коммуникаций или психологии. Знания, полученные на этих курсах, будут иметь большое значение для анализа финансовой отчетности, заключения сделок и ведения переговоров для достижения прибыльных соглашений.Также не помешает иметь базовый опыт в области бухгалтерского учета и банковского дела, чтобы находить клиентов с правильным типом финансирования.

Навыки бизнес-кредитного брокера

Помимо учебных занятий и книг, брокеру по бизнес-кредитованию необходимы «мягкие навыки», чтобы добиться успеха. Брокеры по кредитованию бизнеса нуждаются в навыках межличностного общения, чтобы не только профессионально разговаривать и иметь дело с клиентами самого разного происхождения, но и помогать им заполнять правильные документы и отвечать на их вопросы полностью и уверенно.Ссудным брокерам также нужны драйв и инициатива. Им необходимо уметь находить людей, нуждающихся в финансировании бизнеса, и критически думать о том, какой тип кредита лучше всего подходит для целей каждого клиента и текущей финансовой ситуации. Также нельзя не подчеркнуть, что брокер по бизнес-кредитованию должен уметь принимать быстрые (и точные) решения и обладать финансовой грамотностью, чтобы быстро оценивать финансовую информацию, предоставляемую вашими клиентами.

Обучение бизнес-финансовому брокеру

Подобно сотрудникам банка по ссуде, брокеры по ссуде для бизнеса должны пройти обучение брокера по ссуде с финансами, чтобы овладеть навыками математического анализа, а также налаживанием деловых контактов. Иногда компании спонсируют курсы повышения квалификации или инициативы по обучению, что, безусловно, может немного снизить стоимость занятий. Следует отметить, что в некоторых штатах есть определенные требования, которым необходимо соответствовать — обычно в отношении предыдущего опыта и (в некоторых случаях) судимости. По окончании обучения выдается тест, и после его прохождения вы сможете получить лицензию на нашу профессию, как и источник кредита. Как и в других областях, лицензии и сертификаты увеличивают ваши шансы на трудоустройство.

Опыт брокера

Получить работу брокера по кредитованию бизнеса проще, если у вас есть опыт работы в сфере продаж, кредитования, банковского дела или обслуживания клиентов. Чтобы набраться опыта в финансовой индустрии, прохождение стажировки (даже если она неполный рабочий день) в банках и брокерских фирмах значительно улучшит ваше резюме и сделает ваше резюме очень привлекательным для работодателей. Многие работодатели также готовы назначить новых брокеров по кредитованию бизнеса на период обучения, чтобы помочь им использовать полученные навыки в реальных жизненных ситуациях. После испытательного периода ваш работодатель позволит вам работать над независимыми сделками и проектами, чтобы увидеть, насколько хорошо вы работаете в сфере консультирования клиентов, оценки заявок на получение кредита и анализа финансовой отчетности.

Преимущества брокера по ссуде для бизнеса

Брокеры по кредитованию бизнеса могут работать в брокерской фирме или могут действовать самостоятельно и действовать как независимые агенты — их нанимают предприятия, которым требуются специальные виды финансирования. Вместо того, чтобы обращаться к кредиторам напрямую, компании, нанимающие бизнес-кредитных брокеров, ищут кредиторов с денежными резервами и кредитными программами для удовлетворения своих потребностей и выступают в качестве посредников при обсуждении всей сделки.С другой стороны, кредиторы всегда ищут брокеров по бизнесу, чтобы привлечь клиентов. По сути, брокеры по кредитованию бизнеса, проявляющие инициативу и стремление работать как с кредиторами, так и с предприятиями, могут получать очень прибыльную зарплату, направляя возможности в правильном направлении.

Возможности заработка для брокеров по финансированию бизнеса

Большинству брокеров по кредитованию бизнеса выплачиваются выплаты в виде фиксированной ставки или процента от сделок, которые они помогают организовать, плюс любые остаточные комиссии, предусмотренные в соглашении.Некоторые кредиторы предлагают комиссионные, размер которых зависит от размера кредитных соглашений, в то время как отдельные предприятия более склонны нанимать брокеров, если их сборы не делают общую сумму слишком высокой. Большинство независимых брокеров по кредитованию бизнеса имеют больше возможностей для увеличения или уменьшения своих комиссий, чем брокеры, нанятые брокерскими фирмами.

Самостоятельное поражение

Мир коммерческого финансирования предлагает широкий спектр кредитных продуктов для бизнеса и инвесторов в коммерческую недвижимость, нуждающихся в деньгах.Брокеры бизнес-ссуды, которые предпочитают работать самостоятельно, могут захотеть рассмотреть возможность открытия собственного бизнеса и начать налаживание отношений с коммерческими кредиторами, а также привлечь предыдущих клиентов, чтобы помочь создать свой собственный портфель, при этом львиная доля не будет уходить в брокерскую фирму.

Цифры в перспективе

Брокер по финансам бизнеса должен уметь смотреть не только на чистую прибыль. Предлагать только цифры — это то, что делают традиционные брокерские фирмы, и много времени приводит к заключению сделок, которые в конечном итоге проваливаются, потому что количество денег, которые нужны бизнесу, часто не имеет ничего общего с тем, зачем они им нужны или почему они текущая финансовая ситуация такова.Независимые брокеры должны в полной мере учитывать потребности и цели клиентов. Точно так же кредиторы — хотя они больше сосредоточены на суммах в долларах — также должны знать полную историю о том, почему ваши клиенты представляют определенные финансовые отчеты, что им нужно и почему они ищут определенное финансирование. Это дает вам и кредиторам возможность найти альтернативные решения в случае, если клиенты не соответствуют требованиям для их первоначального запроса на финансирование. Опытные независимые брокеры относятся к своим клиентам как к партнерам, потому что они понимают, что их успех и способность получить необходимое им финансирование обеспечивают хороший доход для брокера.

Брокеры, занимающиеся коммерческими займами для бизнеса, делают больше, чем просто предоставляют займы

Независимые коммерческие брокеры по ссуде бизнесу делают гораздо больше, чем просто организуют ссуды между бизнесом и кредиторами. Брокеры также работают с предпринимателями, чтобы рефинансировать существующий долг, заключить договоры о финансировании и лизинге оборудования, помочь новым владельцам бизнеса запустить свои стартапы и франшизы и даже получить доход от непогашенных счетов для предпринимателей. Компании и инвесторы обращаются к финансовым кредитным брокерам, потому что они обладают глубокими знаниями, чтобы найти правильный тип финансирования в соответствии с текущей ситуацией, и могут предложить альтернативы обычным кредитам, потому что не существует универсального решения, когда оно приходит. предприятиям.Каждый бизнес уникален, и каждый бизнес нуждается в финансировании с учетом его обстоятельств и целей.

Независимые кредитные брокеры имеют больше личной свободы

Как обсуждалось ранее, брокеры по кредитованию бизнеса имеют больше свободы, когда дело касается их ставок и размера сделок, которые они могут заключить. Точно так же независимые брокеры пользуются большей свободой в своей личной жизни, чем брокеры, работающие в банках и фирмах. Часто брокеры, работающие на фирмы, не могут исследовать свои увлечения или наслаждаться ими, потому что большую часть своего времени они тратят на изучение финансовой отчетности и обмен мнениями между клиентами и цепочкой команд в своих собственных брокерских фирмах.Независимые брокеры по кредитованию бизнеса, напротив, могут работать столько или меньше, сколько захотят. От остаточной выручки от небольших сделок до тех значительных соглашений, которые могут приносить десятки тысяч долларов за один клип, независимые брокеры могут составлять свои собственные графики и выбирать своих клиентов, вместо того, чтобы постоянно колотить по тротуару и проводить допоздна и выходные, пытаясь заставить цифры работать за небольшую комиссию.

Как начать бизнес ссудного брокера

Если вы когда-нибудь интересовались, как начать бизнес ссудного брокера, рассмотрите нашу программу. Группа обучения коммерческого капитала (CCTG) предоставляет людям полное обучение и инструменты, необходимые для того, чтобы стать полноценными независимыми брокерами по кредитованию бизнеса. Кроме того, CCTG познакомит вас с нашим советом кредиторов, чтобы вы могли предложить своим клиентам широкий спектр финансовых решений для удовлетворения любых потребностей.

Наши кредиторы могут предоставить все: от факторинговых услуг до финансирования оборудования, кредитов CMBS, финансирования крупных строительных проектов с нуля, кредитов SBA и многого другого. Группа обучения Commercial Capital предоставит вам возможность вести собственный бизнес и работать в удобное для вас время.Кроме того, мы обеспечим маркетинг и брендинг для вашей независимой работы, а также круглосуточную поддержку, так что вы никогда не останетесь без ответа или решения для ваших клиентов.

Наш совет кредиторов и сеть финансовых профессионалов имеют многолетний опыт CCTG предлагает устойчивую к рецессии бизнес-модель, которая позволяет вам избавиться от получения меньших комиссионных от работы в брокерской фирме, а вместо этого получить ставки и неограниченный потенциал заработка, которого вы заслуживаете. .

Если вам нужна комплексная возможность пройти обучение, необходимое для работы в качестве брокера по кредитованию коммерческого бизнеса, независимость от управления собственной компанией и установления своего рабочего графика, а также полную поддержку финансовых экспертов и кредиторов, проверьте Узнайте, что сегодня может сделать для вас группа компаний Commercial Capital Training.

Ресурсы бизнес-кредитного брокера

Станьте коммерческим кредитным брокером

Чтобы выяснить, сколько платить за свои услуги, вам нужно знать, каковы будут местные потребности в ваших услугах. Это даст вам представление о том, какой процент от суммы кредита вы можете взимать в качестве комиссии. Большинство брокеров коммерческих займов договариваются о процентной ставке от 1% до 2%.5% от суммы кредита. Традиционно более крупные ссуды имеют меньшую комиссию. Некоторые брокеры также могут взимать регистрационный сбор за услуги, оказанные во время подачи заявки. В США средний сбор за подачу заявления составляет 2000 долларов.

Офисное помещение для открытия брокерского бизнеса

Выбор подходящего офисного помещения для бизнеса кредитного брокера является важным компонентом ведения успешного бизнеса. Когда дело доходит до офиса, есть несколько вариантов. Работа на дому — популярный выбор среди брокеров по коммерческим займам.Это экономит ваше время, потому что вам не нужно никуда ездить, и это экономит ваши деньги, потому что вам не нужно платить за аренду.

Однако есть несколько неудач. Клиенты и кредиторы могут быть менее чем рады встрече с вами в вашем доме. Домашний офис может показаться не таким профессиональным. Но поскольку мы живем в эпоху цифровых технологий, вам, возможно, удастся провести видеоконференции и встречи, а не личные встречи.

Другой вариант офисного помещения — это, конечно, аренда помещения.Есть много плюсов и минусов у отдельного офиса для ведения бизнеса кредитного брокера, и мы написали об этом целую статью в блоге!

Не позволяйте этой удивительной деловой возможности пройти мимо вас!

Если вы когда-нибудь мечтали о собственном бизнесе, о том, чтобы стать самим себе начальником, работать в свободное время и зарабатывать этим на жизнь, то не упускайте эту возможность для бизнеса с кредитным брокером, которая ждет вас. Чтобы стать коммерческим кредитным брокером, требуется немного больше, чем воля и страсть для достижения успеха, а также правильная подготовка коммерческого брокера, чтобы воплотить ваши мечты в реальность.

Институт коммерческих кредитных брокеров — это универсальный центр для удовлетворения всех потребностей вашего коммерческого кредитного брокера. Мы предлагаем уникальную программу обучения коммерческих кредитных брокеров, комплексный брендинг, маркетинг и веб-дизайн, а также постоянное наставничество и поддержку, чтобы помочь вам стать успешным кредитным брокером.

Академия бизнес-кредитных брокеров | Обучение и возможности кредитного брокера

Copyright © 2020 Nav. Все права защищены.

Помогите любому бизнесу.

Станьте бизнес-кредитным брокером Nav сегодня.

Измените свою жизнь и начните с низкой стоимости и низкого риска бизнес. Зарабатывайте желаемые деньги в выбранное вами время и помогайте малому бизнесу в этом процессе.

Нажимая «Отправить», вы даете согласие на получение электронной корреспонденции, включая маркетинговые сообщения, в соответствии с политикой конфиденциальности Академии бизнес-кредитных брокеров .

Став брокером по кредитованию бизнеса Nav, вы можете сразу же получить доступ к кредиторам высшего уровня для своих потенциальных клиентов. Через нашу сеть брокеров вы можете начать зарабатывать деньги на своих потенциальных клиентах и ​​узнавать больше о процессе по мере продвижения.Вам не нужно быть опытным брокером, чтобы начать зарабатывать.

Наш курс создан, чтобы показать вам, как добиться успеха с первого дня, когда вы станете брокером по кредитованию бизнеса Nav.

За десять лет работы в сфере бизнес-кредитных брокеров мы сделали все неправильно — дорогостоящие ошибки, подводные камни и недостатки, которые допускают все новые кредитные брокеры. Каждая ошибка делала нас умнее. Мы точно знаем, что нужно для достижения успеха, какие препятствия ждут впереди и как их избежать.

Через Академию бизнес-кредитных брокеров вы получите доступ ко всему обучению, необходимому для того, чтобы стать успешным коммерческим кредитным брокером в этой высокодоходной и постоянно растущей отрасли.

Преимущества безграничны. У вас будет возможность работать из дома, составлять свой график и получать доход для поддержания комфортного образа жизни. Деньги, которые вы зарабатываете, будут прямым результатом вашего усердия, и только вы будете определять размер получаемого дохода.

Мы учим тому, что другие упускают из виду. Нет необходимости проходить обучение на нашем обучении.

То, как вы упаковываете сделки, может означать разницу между одобрением или отказом вашего клиента. Мы подскажем, как правильно представлять информацию о вашем клиенте при работе с кредиторами.

Наш курс обучения бизнес-кредитных брокеров включает в себя всю документацию, которая вам понадобится для каждого типа сделки, как выбрать правильных кредиторов для каждого клиента и как преодолеть препятствия при андеррайтинге. Со скриптами, контрольными списками, электронными таблицами и пакетами размещения вы получите проверенные инструменты, которые мы используем каждый день для размещения и утверждения клиентов.

Большинство онлайн-курсов обучения показывают вам один из способов стать брокером. Научитесь предлагать альтернативы, которые могут дать вам более высокую комиссию, без проб и ошибок.

Не передавайте свой бизнес ЛЮБОМУ кредитору. Быть успешным — значит быть в состоянии найти для каждого бизнеса ПРАВИЛЬНОЕ финансирование для его нужд, целей и текущей ситуации.

Мы даем вам сценарии, инструменты и знания, необходимые для быстрого получения глубокого понимания финансового положения вашего клиента. Изучите методы, которые мы разработали, чтобы решить, с кем вам следует работать и к кому вам следует обратиться в другое место, как получить нужную информацию и как собрать все вместе, чтобы получить оценку правильного финансирования и кредитора для каждого клиента.

Закрытие сделок может быть сложной ситуацией, и мы исключаем из нее догадки. Успех требует преодоления возражений как со стороны клиента, так и со стороны
кредитора.

Вам платят за возможность решить эти проблемы и убедиться, что все подписывают успешную сделку. У нас есть инструменты для быстрого и последовательного закрытия сделок, избегая возражений до их возникновения и преодолевая их, когда они возникают. Предлагаемое нами обучение поможет вам на протяжении всего закрытия; полируйте свои ответы, чтобы убедиться, что вы чувствуете себя комфортно в каждой ситуации.

Помогите бизнесу расти.
Станьте брокером по ссуде для малого бизнеса из дома сегодня

Помимо того, что это очевидное вложение ваших денег; ваше обучение, ваши связи и ваш маркетинг станут основой вашего бизнеса. Если у вас нет нужных инструментов, в ближайшие годы вам предстоит гораздо более сложный путь.

Прочтите раздел часто задаваемых вопросов, чтобы убедиться, что вы принимаете лучшее решение и получаете максимальную отдачу от своего времени и инвестиций.

Хотите узнать больше? Посетите наш бесплатный веб-семинар, чтобы узнать, подходит ли это вам!

«Изначально я пробовал заниматься бизнес-кредитованием самостоятельно, но быстро понял, что вся эта отрасль — это ваши связи. Академия бизнес-кредитных брокеров дала мне все надежные связи, которые мне нужны, чтобы набрать обороты и, наконец, заключить сделки финансируется «.

— Тони Нельсон. New York

Создано в результате многолетних проб и ошибок.Мы предлагаем наиболее эффективные и проверенные стратегии успешного кредитного брокера.

Наше обучение практично, проверено и подтверждено. Мы даем вам доступ к ресурсам, о которых другие брокеры могут только мечтать.

Правильное исполнение — это больше, чем образование. Наши опытные занятия помогут вам сделать правильные шаги в нужное время и правильным путем.

Мы гарантируем, что у вас есть инструменты, необходимые для масштабирования, включая CRM-систему через Nav, доступ к кредиторам высшего уровня и маркетинговые материалы.

Веб-сайт и консультации по маркетингу

Наши советы по маркетингу помогут вам создать ваш бренд в Интернете. От веб-дизайна до социальных сетей и маркетинга по электронной почте — привлекайте новых клиентов, одновременно закрывая открытые сделки.

Станьте частью активной группы поддержки Facebook ^TM . Есть вопрос? Задайте его и получите помощь от наших экспертов и коллег-брокеров.

Доступ к порталу брокера Nav

Члены Академии имеют эксклюзивный доступ и обучение на портале брокера Nav. У вас сразу же появится сеть брокеров и кредиторов, с которыми можно будет работать, а также система CRM для управления вашими потенциальными клиентами.

Мгновенно завоевать доверие в качестве брокера Nav

Подключение к более крупной компании, такой как Nav (используется более чем 1 миллионом предприятий), может помочь вам завоевать доверие клиентов с первого дня. Преодоление барьеров доверия для привлечения новых клиентов — огромная проблема для новых брокеров, а возможность работать с Nav может стать отличным аргументом в пользу вашего молодого бизнеса.

Вопросы? Электронная почта [email protected]

Курс перенесен на новую платформу. Если вы уже являетесь участником, отправьте электронное письмо по адресу blba @ nav.com, чтобы получить доступ к курсу.

Каково работать с брокером по кредитованию бизнеса

апреля 4, 2016 Читать 5 мин

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Получение финансирования для вашего малого бизнеса — это тяжелая работа. Чтобы провести все эти исследования, проанализировать потребности вашего бизнеса, найти солидного кредитора, заключить сделку, с которой вы можете согласиться, понять условия вашего финансирования и т. Д., Требуется уйма времени.У этого списка нет конца.

Так почему бы просто не нанять кого-нибудь, кто сделает это за вас?

Верно — мы говорим о брокерах ссуды для малого бизнеса. Эти люди подбирают владельцев бизнеса и кредиторов, как будто это их обычная работа. Брокер может сэкономить ваше время, энергию и, возможно, даже деньги, если вы учитываете альтернативные издержки поиска самостоятельно.

По теме: Сколько денег вам действительно нужно взять в долг?

Давайте поговорим о том, почему владельцы малого бизнеса привлекают брокеров для выдачи бизнес-кредитов — и на что вам следует обратить внимание, если вы это сделаете.В конце концов, некоторые брокеры известны тем, что являются «ростовщиками», более заинтересованными в быстром заработке, чем в помощи владельцам малого бизнеса в получении финансирования, в котором они действительно нуждаются.

Как мы уже упоминали, общепринятое мнение о найме брокера сводится, в основном, к экономии времени и усилий. Если задуматься, по тому же принципу работают туристические агенты, агенты по недвижимости и консьержи.

Помимо экономии времени и энергии, каковы предполагаемые преимущества партнерства с кредитным брокером?

• Получите лучшую цену. Брокеры должны направить вашу заявку на получение кредита к разным кредиторам, чтобы они могли найти лучшую ставку для вашего финансирования. Если бы вы вместо этого обратились прямо к одному кредитору, вы бы никогда не узнали, могли бы вы заключить более выгодную сделку в другом месте.

• Изучите альтернативные варианты. Даже если банк отклонит вашу заявку на финансирование, брокер сможет помочь вам изучить альтернативный ландшафт кредитования.

• Не беспокойтесь о деталях.Это идет рука об руку с тем, чтобы не тратить зря ваше время и усилия, но на самом деле вы можете сосредоточиться на , управляя своим бизнесом, в то время как ваш брокер работает на , финансируя его. Крошечный песок? Доверьте это профессионалу.

• Они опытные. Лучшие брокеры имеют отношения с обширной сетью кредиторов. Это люди, и для заключения выгодных сделок часто нужны правильные контакты. Кроме того, они смогут отличить качественные сделки от ограблений на шоссе — они все это уже видели раньше.

• Они хорошо осведомлены. Коэффициенты покрытия обслуживания долга? Финансирование счетов-фактур по сравнению с денежными авансами торговцев? Бизнес-кредит против личного кредита? Неудивительно, что областью знаний кредитного брокера должны быть ссуды, чтобы ваш брокер в идеале мог без проблем объяснить вам все сложные слова и сокращения и сориентировать все возможные варианты, чтобы сэкономить ваше время и деньги.

Все это звучит как большие преимущества.За исключением того, что чаще всего они остаются невыполненными. При таком незначительном регулировании и таком большом стимуле для зарабатывания денег индустрия кредитных брокеров для малого бизнеса в значительной степени обратилась к лукавой и нечестной тактике. А пострадают владельцы малого бизнеса.

Связано: Плюсы и минусы ссуд, основанных на активах

Есть еще несколько кредитных брокеров, которые действительно хотят помочь вам и вашему малому бизнесу, но будьте осторожны. Подумайте и задайте эти вопросы, чтобы выяснить, заслуживает ли ваш брокер доверия.

1. Какова общая стоимость моей ссуды?
2. Какие дополнительные расходы вы добавляете? Кредитор оплачивает ваши расходы или я?
3. Скольким кредиторам вы заказываете мою заявку?
4. Есть ли у вас особые договоренности с конкретными кредиторами?
5. В чем обратная сторона этой ссуды?
6. Будете ли вы продавать мою информацию третьим лицам? Как вы его защитите?
7. Могу я подумать?

Наконец, обратите внимание на некоторые из этих красных флажков, когда думаете о партнерстве с кредитным брокером. Если вы заметите какие-либо из них, подумайте, что они, вероятно, указывают на то, что интересы брокера не совпадают с вашими.

Связано: Денежный кризис: Какой лучший кредит для вашего малого бизнеса?

1. Нет физического адреса
2. Нет бесплатного или соединительного номера телефона
3. Нет отзывов, рекомендаций или времени в бизнесе
4. Нет разглашения комиссии
5. Нет политики конфиденциальности
6. «Гарантированные» займы, независимо от вашего кредитного рейтинга или история

Последнее, в частности, означает, что если вы все же получите предложение, оно, вероятно, будет особенно дорогим.