В одной стране в обращении находились 1000000 долларов 20 процентов: В одной стране в обращении находился 1 000 000 долларов, 20% из которых были фальшивыми. Некая криминальная структура

В одной стране в обращении находились 1000000 долларов 20 процентов: В одной стране в обращении находился 1 000 000 долларов, 20% из которых были фальшивыми. Некая криминальная структура

Крах доллара? Россия, Китай и Европа могут отказаться от американской валюты

Эксперты Deutsche Bank считают, что вторую волну коронавируса американская валюта может не пережить.

Как доллар убивает мир

Многие известные финансисты не раз проводили параллели между долларом и раковой опухолью. В некотором смысле такое сравнение уместно. Чтобы нивелировать на какое-то время инфляцию внутри США, доллары неоднократно «экспортировались» как в государства ближнего (для США) зарубежья, так и дальнего. В этих странах через кредиты от сторонних организаций создавалась гиперинфляция, внутренняя валюта обесценивалась и доллар принудительно навязывался как основное средство платежа.

В 2000 году доллар через гиперинфляцию полностью заместил национальную валюту Эквадора, ещё через год тот же сценарий реализовали в Сальвадоре, а весной 2009-го американский доллар таким же образом заменил из-за гиперинфляции доллар Зимбабве. Ещё через некоторое время на фоне санкционной войны, которую США развязали в отношении всех ненужных и неподконтрольных государств, одним из главных инструментов невоенного давления на другие страны стала угроза отключения неугодных от международной системы платежей SWIFT.

Слухи о том, что такой механизм могут применить к России «в наказание» за референдум в Крыму и последующее вхождение полуострова в состав страны, обсуждались около трёх лет, однако до реальных финансовых войн дело, к счастью, не дошло. Но министр иностранных дел Сергей Лавров позднее заявил, что в России реализуется процесс поэтапного отказа от расчётов в долларах, а происходит он на фоне агрессивного применения США «финансовых инструментов санкционного давления».

После того как темпы пандемии коронавируса стали выравниваться, неожиданный удар по доллару нанесли европейские финансовые институты. Главный макростратег Deutsche Bank по азиатскому рынку Самир Гоэл заявил, что США почти исчерпали запас прочности своей валюты и инвесторы всё меньше доверяют американским деньгам. Это заявление многие эксперты расценивают как первый призыв к «похоронам» доллара как резервной мировой валюты.

Империи наносят ответный удар

Непростые отношения США с КНР (да и другими крупными странами) всегда строились на разговоре, подкреплённом силовыми действиями. После первых выстрелов в торговой войне с Китаем в правительстве Поднебесной решили не взывать к разуму американских президентов, а бить на упреждение. 23 июня 2020 года заместитель председателя Комитета по контролю над ценными бумагами КНР Фан Синхай заявил, что власти Китая должны подготовиться к возможному отключению от глобальной системы долларовых расчётов в случае санкций Вашингтона.

Синхай сообщил, что речь идёт о долларовых расчётах Китая при использовании межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT и системы межбанковских электронных клиринговых расчётов CHIPS — инструментов, отключением которых обычно пугают те страны, политика которых не совпадает с интересами США. По словам старшего научного сотрудника ЦКЕМИ НИУ ВШЭ Василия Кашина, план китайцев по постепенному выводу всей торговли из-под доллара — это не однократное действие, а целый вектор внешней политики на ближайшие годы.

Торговля Китая и США также будет постепенно «схлопываться» в ближайшие годы. Если китайцы интернационализируют юань и предложат его в качестве альтернативы доллару, это будет иметь тяжёлые последствия для США. Америка может столкнуться с резким усложнением финансирования своего бюджетного дефицита за счёт госзаимствований

Василий Кашин

Старший научный сотрудник ЦКЕМИ НИУ ВШЭ

Пандемия и различные запреты, в том числе эмбарго на импорт товаров из «неблагополучных» стран, сделать которые таковыми можно одним распоряжением, могут стать спусковым крючком для обрушения доллара. Исходя из объективной экономической реальности, этот процесс уже может быть запущен, а привлекательность доллара благодаря одним только стараниям КНР будет снижаться сразу по целому ряду причин.

• Во-первых, в оборот выпущен цифровой юань. Вложиться в эту валюту могут все желающие, а её стабильность и спрос на платежи в этих деньгах гарантирует китайское правительство. В теории запрет другой «крипты» и постепенный отказ от платежей в долларах могут сократить и закупки американских долговых бумаг. Что до судьбы доллара, то эксперты полагают, что при наличии хороших альтернатив валюта «агрессивной страны» просто не будет пользоваться спросом.
• Во-вторых, процессы, организованные Китаем, могут спровоцировать настоящий экономический кризис в США, на фоне которого события 2008 года могут показаться детской шалостью. ФРС страны из-за оттока капитала и непривлекательности долговых бумаг рискует лишиться механизма количественного смягчения, который долгие годы использовали для стимулирования экономики.
• В-третьих, если доля доллара в международных расчётах упадёт до определённой отметки, то перед США встанет необходимость болезненной смены экономической модели. Пока Америка будет учиться экономить, её место в мировом пространстве займут другие страны и пресловутое «американское доминирование» будет утрачено.

По словам старшего научного сотрудника ЦКЕМИ НИУ ВШЭ Василия Кашина, всё это приведёт к серьёзным глобальным последствиям для США.

Невозможно будет финансировать гигантские расходы на оборону, разведку и внешнюю политику, и их придётся сокращать не на проценты, а в разы, примерно как России в 1990-е годы

Василий Кашин

Старший научный сотрудник ЦКЕМИ НИУ ВШЭ

И здесь стоит сказать, что руководители финансовых структур оптимизма относительно скорого отказа от доллара не разделяют. Председатель правления банка «Фридом финанс» Геннадий Салыч отметил, что, несмотря на все экономические, социальные и политические сложности, с которыми сталкиваются США, экономика страны остаётся крупнейшей в мире.

Главным риском ослабления доллара относительно резервных валют является политическая неопределённость перед выборами президента и чрезмерный дефицит бюджета, сочетающийся с ростом баланса ФРС. Но и в этом случае отказ от доллара выглядит нереалистичным. Если доллар начнёт обесцениваться и инфляция значительно превысит два процента, то может пойти волна девальвации национальных валют по всему миру. В конечном итоге практически ни одна валюта не избежит обесценивания из-за привязки многих региональных валют к доллару и включения его в резервы большинства стран

Геннадий Салыч

Председатель правления банка «Фридом финанс»

Подтолкнуть в бездну

Несмотря на то что Россия по-прежнему «держит» у себя существенные объёмы долговых бумаг США и хранит значительную часть резервов в валюте, через несколько лет ситуация может поменяться. Постоянные санкции под надуманным предлогом заставили страну переориентироваться на честные партнёрские отношения с КНР. Это привело к тому, что доля юаня в расчётах между РФ и Китаем, в первую очередь из-за непредсказуемого поведения США, уже сейчас приближается к 20 процентам. Страны вроде Ирана, которые находятся под более тяжёлыми санкциями, тоже используют юань для международной торговли. Другие партнёры, подталкивающие США к пропасти, — это страны с наиболее тесными экономическими связями с КНР.

Но говорить о резкой дедолларизации мировой экономики пока рано. В странах с наибольшими золотовалютными запасами значительная часть резервов хранится именно в долларах. У экономически развитых стран нет никакой заинтересованности в том, чтобы доллар обесценивался или вовсе перестал быть резервной валютой, а это значит, что усилиям КНР и стран-партнёров «цивилизованный Запад» будет противостоять. Однако другая — не менее значительная и крупная — часть мира устала от манипуляций и угроз, поэтому история с замещением доллара — это фактически билет в один конец. Отказа от этого процесса, скорее всего, уже не будет, поскольку для большинства стран, с которыми у США экономические и политические проблемы, обрушение доллара — это вопрос выживания.

Эксперт ИФК «Солид» Евгений Маришин отметил, что вопрос дедолларизации изучается давно. По словам финансиста, многие компании в 2018 году совершили переход на взаиморасчёты в других, отличных от доллара, валютах, и эту тенденцию не может остановить даже новая политика ФРС с агрессивным снижением процентной ставки.

Учитывая текущие настроения в мире, политику действующего президента США, нарастающие проблемы с госдолгом США, в ближайшие 10–15 лет мы вполне можем увидеть смену резервной валюты. Начало этому процессу, вероятно, положит предстоящий финансовый кризис

Евгений Маришин

Эксперт ИФК «Солид»

Эксперты считают, что противодействие отказу от доллара может привести к настоящей финансовой войне. Из исторических кризисов человечество вынесло немало уроков. В том числе и страх перед тем, что финансовые и любые другие материальные споры могут всего за ночь перерасти в настоящую войну. Прибегнут ли США к силовому «усмирению» других государств, стремящихся отказаться от доллара при международных расчётах, покажет время.

Заявления о подготовке к скорому отключению от долларовой системы из КНР — самое настоящее последнее китайское предупреждение, после которого «красный дракон» начнёт действовать. Если политика и подход к ведению дел у Соединённых Штатов в ближайшее время не изменятся, сначала Китай и Россия, затем другие страны БРИКС и потом Европа могут перейти на расчёты в национальных валютах. Тогда крах доллара, который описывается в десятках фильмов и книг, превратится из выдумки в самый настоящий финансовый апокалипсис.

МИЛЛИОН $

 

 Существует ли в природе купюра достоинством один миллион долларов?

Купюра в 1000000 (миллион) долларов США была выпущена в 1988 году и имеет уровень защиты, сравнимый с денежными знаками Соединенных Штатов: специальная бумага, металлографская печать, микрошрифт, микроузоры, ультрафиолетовые метки и т.д. Но при этом является всего лишь сувениром, а не платежным средством!
Банкнота / купюра 1000000 долларов США: история появления 20 апреля 1987 года некто Тери Стюард (Tari Steward), предприниматель из Гонолулу (Гавайские острова), зарегистрировал Международную Ассоциацию Миллионеров (The International Association of Millionaires, IAM), которая объединила людей по всему миру, желающих обрести финансовую независимость, прежде всего, через изменение образа мыслей.

Официальное описание IAM:
A Worldwide Fellowship of People With a Positive Attitude Who are Motivated by Financial Freedom —
Всемирное братство людей с позитивным складом ума, стремящихся к финансовой свободе.

Официальный девиз IAM:
 It’s all in the state of mind — Все есть состояние разума.

«Членским билетом» организации стала купюра в 1000000 долларов США.
Дизайн банкноты разработал сам Тери Стюард, художник по профессии, взяв за основу стиль реальной купюры в 10 000 долларов и золотистые цвета в качестве фона. Вместо портрета видного государственного деятеля Америки на аверс банкноты было помещено изображение Статуи свободы (The Statue of Liberty).

На реверсе указан номинал цифрами и прописью.
Фраза «This certificate is backed and secured only by confidence in the American Dream» означает «Этот сертификат обеспечен только верой в Американскую Мечту».

Печать купюры была заказана Американской банкнотной компании (American Bank Note Company, ABNC) — крупнейшей корпорации, выпускающей денежные билеты, ценные бумаги, бланки удостоверений личности и другую защищенную полиграфическую продукцию.

Объем эмиссии составил 825 800 банкнот и 700 неразрезанных листов. На целом листе формата 67,3 х 67,3 сантиметров с личной подписью Тери Стюарда, размещено 36 купюр по миллиону долларов, каждая из которых имеет индивидуальный серийный номер.

Все печатные формы были уничтожены сразу после выпуска, чтобы исключить повторные издания.

По мнению автора идеи, купюра в 1000000 долларов представляет собой произведение искусства и предмет коллекционирования, напоминающий о финансовом успехе его обладателя, символ американской мечты о богатстве и процветании.
Сколько стоит 1000000 (миллион) долларов одной купюрой?
В 1990 году организация миллионеров приступила к торговле новыми денежными сертификатами. Первоначальная стоимость листа составляла 200$ и увеличивалась по мере продажи каждого сотого, а затем десятого листа, превратив их в объект инвестирования. В результате, последние листы серии ушли по цене 9500$ за штуку.

В настоящее время IAM осуществляет вторичные перепродажи купюр в миллион долларов из частных коллекций. Также ассоциация предлагает банкноты, якобы, из резервных источников, делая основной упор в маркетинговой кампании на то, что каждый экземпляр может оказаться последним.

Однако, известно, хотя IAM предпочитает это лишний раз не отмечать, что проводились дополнительные выпуски. Как бы то ни было, пока приобрести купюру в 1000000 долларов с сертификатом подлинности может любой желающий. Стоимость зависит от объема заказа (от 35$), действует система оптовых скидок.

В настоящее время наибольшая банкнота в обращении в США — 100 долларов.

Кроме того, продолжают действовать купюры достоинством 500, 1 000, 5 000, 10 000, но они уже давно изымаются из оборота и практически не встречаются. Их бонистическая ценность выше номинала. Максимальная же банкнота в истории Соединенных Штатов — 100 000 долларов 1934-1935 годов выпуска — никогда не имела массового хождения и использовалась только для расчетов между крупными финансовыми структурами страны.

Впрочем, это не останавливает любителей авантюр. За 20 с лишним лет зарегистрированы неоднократные попытки размена купюры в 1000000 долларов США через банки и другие случаи подлога, в том числе на территории России.

 

Житель города Лексингтон (штат Северная Каролина) Майкл Фуллер попал за решетку по обвинению в попытке мошенническим путем завладеть чужой собственностью. Это произошло, когда он попытался расплатиться в магазине Walmart банкнотой в миллион долларов.

Набрав покупок на 476 долларов, он подошел к кассе и спокойно протянул кассиру банкноту в миллион долларов. На просьбу расплатиться чем-то помельче он заявил, что эта банкнота — настоящая и должна приниматься к оплате.

После этого продавцы и вызвали в магазин полицейских, которые арестовали Фуллера. В ордере на арест о миллионной купюре сказано, что «в природе таких не существует». 

Обладателю поддельного миллиона теперь грозит суд, которого он будет дожидаться за решеткой. В местной полиции назвали этот случай «очень странным» и признались, что ранее не имели дела ни с чем подобным.

Купюры долларов США — изображение президентов, размер, оттенок, водные знаки банкнот

Купюры долларов США — это известные на весь мир физические деньги, которые отличаются зеленым оттенком, и сегодня присутствуют 7 активных номиналов: 100, 50, 20 и 10, 5, 2 и 1 доллар. Начинающих вкладчиков, бизнесменов и всех любознательных интересует, кто изображен на долларах различного номинала, и сегодня буду рассказывать об этом.

Сразу отмечу: доллар он же USD или $ является одной из резервных валют мира, и многие национальные деньги государств «привязаны» к нему намертво. Каждая купюра имеет множество защитных средств, которые выделяют ее от подделок, но «мастера» учатся рисовать и их. Давайте ближе познакомимся с тем, что должно быть на аверсе и реверсе определенного номинала.

Номиналы банкнот США

Для тех, кого интересует, какие купюры долларов существуют на сегодняшний день, стоит отметить, что их всего 7 и не все они одинаково в количественном плане представлены на рынке. Интересно, что более 80% мирового оборота производится в долларах, и часто в фильмах в кейсах с наличкой можно увидеть именно 100-долларовые купюры, но в обиходе не только они.

 

Выпускает банкноты Федеральная резервная система, функции которой возложены на Центральный банк. У нее монополия на эмиссию.

Предлагаю ближе изучить, какие бывают современные долларовые купюры, чем различаются кроме ценности и как определить их подлинность. Современный дизайн утвержден в 1928 году, и именно тогда было решено украшать купюры изображениям президентов и важных мест или объектов для США.

Купюра в 1 доллар США

На лицевой части изображен портрет Джорджа Вашингтона, а на реверсе — Большая печать США. На этой же банкноте есть треугольник-пирамида, который является, по определенной информации знаком Масонского ложе — тайной организации. Часто такой номинал решают купить на символический подарок. В этой купюре очень много раз встречается цифра 13 — кисточки оливы, полосы на щите орла, стрелы в его когтях — именно столько штатов было изначально при создании США.

Редкие банкноты 2 USD

Иметь такую банкноту в кошельке означает привлекать к себе финансовую удачу. Это американские купюры не часто встретишь на рынке. Лицевую часть украшает портрет Томаса Джефферсона, а на реверсе нанесена репродукция картины Джона Трамбулла «Декларация независимости». В 1966 ее прекратили выпускать, но через десятилетие вновь возродили печать.

Купюра номиналом в 5 долларов

Этот номинал доллара с изображением Авраама Линкольна, а на обороте изображен Мемориал Линкольну. Сама цифра на реверсе внизу нанесена фиолетовым цветом и весьма массивна в сравнении с другими объектами. Интересно, что эти бумажные доллары часто используют для подделки — к «5» добавляют «0», чтобы вышли «50» и предназначены для тех людей, кто не сильно разбирается в номиналах, и что на них должно быть изображено.

Купюра в 10 долларов

Изучая купюры США, и то, какие президенты должны быть на бумажных деньгах, обращу внимание на эту купюру. На обороте нанесено изображение здания Министерства финансов США, а на лицевой части — портрет Александра Гамильтона. Он не президент США, а первый министр финансов, хотя и считается одним из отцов «Штатов».

20-ти долларовые купюры

Это не максимальная купюра доллара, но одна из самых ходовых. На лицевой части изображен портрет Эндрю Джексона, а на реверсе -ьтот самый знаменитый и популярный Белый дом. Кстати, Эндрю Джексон — один из создателей современного доллара. Он предложил, чтобы все купюры были одинакового размера: практически 16 см в длину и 6,6 см в ширину, а вес каждой — вплотную приближается к 1 грамму.

Купюра 50 долларов США

Если изучаете, какие купюры долларов лучше покупать, стоит остановить внимание на этом номинале, поскольку, как правило, курс для покупки более лояльный, нежели в случае приобретения более мелких. На обороте виднеется Капитолий США, а на лицевой части — портрет Улисса Гранта. Он 18-ый президент США и герой гражданской войны.

Ассигнация в 100 долларов

Сразу скажу: ассигнация, это та же самая банкнота, но научным языком. Несколько лет назад вышел новый дизайн со специальной синей лентой, которая «разрезает» купюру по ширине. На ней, как и на образе 1996 года, изображен Бенджамин Франклин, а на реверсе — здание Индепенденс-Холла. Хочу поделиться с вами интересным наблюдением: новые купюры долларов США в некоторых обменниках стоят на пару копеек дороже, нежели старого. Причем такой «бизнес» официальный — об актуальной разнице курса сразу имеется информация в объявлении.

Редкие банкноты США

До 1945 года были организованы эмиссии таких валют с разным номиналом:

• 500$;
• 1000$;
• 5000$;
• 10000$.

Начиная с 1969 г, было принято решение постепенно их вывести из обихода. Интересно то, что в обращении на текущий момент осталось только банкноты номиналом 10 тыс. Их отслеживает на официальном уровне ФРС. На текущий момент в обиходе осталось 336 купюр. Купить 5000-тысячную валюту можно на аукционе. Ее стартовая цена — ровно в 2 раза дороже, чем сам номинал. Если вам интересно, как заработать криптовалюту, то лучше сделать ставку на знакомство с биржами и другими площадками, но не покупать эти монеты за раритетные американские купюры.

500 USD

На купюре нанесен портрет 25-ого президента Уильяма Мак-Кинли. Именно при этом политике США стала колониальным государством. На реверсе — непосредственно номинал. Впервые деньги вышли в обращение в 1928 году. Потеряли актуальность в связи с формированием «силы» американских долларов.

1000 USD

На лицевой части нанесен портрет президента США Гровера Кливленда, который был и 22, и 24 президентом «Штатов». Он стал единственным президентом, который переизбирался на пост, но с перерывом. На конец 2010 года в обиходе оставались 165 тысяч единиц. На реверсе указан номинал, а также есть банкноты с таким номиналом, но которые выпускались в начале XX века, и на них изображены другие политические лидеры. А если вам интересно, как покупать в интернет-магазине и сколько долларов для начала нужно иметь, рекомендую прочесть статьи на www.gq-blog.com с ценными советами.

5000 USD

Купюру украшает изображение Джеймса Мэдисона, который был соавтором Билля о правах, Конституции США и 4-ым президентом государства. Сегодня такие купюры на руках у коллекционеров и со свободного обихода сняты. По данным Федеральной резервной службы более 340 купюр пока что не изъяты и находятся на руках. Информация о продаже определенных периодически попадает в данные о грядущих аукционах.

10 000 USD

Эта купюра в последний раз выпускалась в 1944 году, и на лицевой части есть портрет юриста Сэмюэля Чейза. Именно он пописал Декларацию о независимости, был председателем в Верховном суде и руководил министерством финансов. На текущий момент осталось всего 336 штук купюр и только в частных коллекциях. Скажу, что картинки менялись: первой купюрой такого номинала была ценная бумага с портретом Эндрю Джексона.

100 000 USD

На ней изображен портрет 28-го президента США Вудру Вильсона, который получил в 1919 году Нобелевскую премию. Именно ему принадлежит авторство создания ФРС и вовсе не вызывает удивления, что такое изображение поместили на одну из самых дорогих купюр не только в Америке, но и в мире в целом. Показательно: деньги использовались только во внутреннем обиходе США в 1934 и 1935 гг.

1 000 000 USD

В это сложно поверить, но такая купюра действительно есть. Но это не сколько платежное средство, сколько оригинальный и очень дорогой сувенир, что был выпущен в 1988 году. Изготовили ее по просьбе Тери Стюарда, председателя Международной ассоциации миллионеров — соорганизатора этой же организации. На лицевой части изображен «портрет» Статуи Свободы. Чтобы стать участником такого общества, необходимо было приобрести эту купюру. Она имеет все классические средства защиты, напечатана на специальной бумаге. Несмотря на то, что карта МИР не имеет такой большой лимит, пользоваться ею российским собственникам можно и в США.

 

На реверсе красуется надпись: «Такой сертификат обеспечен исключительно верой в Американскую мечту».

16 лет назад жительница «Штатов» решила расплатиться подобной купюрой в супермаркете в Южной Каролине, но деньги у нее не приняли и вызывали охрану. Чем закончилась ситуация — не разглашается.

Неподдельные знаки на банкнотах США

Для того, чтобы деньги были подлинными, они печатаются с помощью специальной краски, формула которой до сих пор не разглашается. Для того, чтобы деньги меньше подделывали, были добавлены специальные элементы:

1. В 1990 г. — специальные нити и микропечать.
2. 1996 г. — внедрение защитной полосы, что светится под воздействием ультрафиолета.

Печатаются долларе на бумаге, в составе которой 75% хлопка и 25% льна. Также на купюры нанесены гильоширные узоры и водяные знаки, а кроме этого, используется переменная краска. Для того, чтобы мошенники меньше подделывали купюры России, на них также наносятся определенные водные знаки и даже голограммы на аверсе и реверсе.

Что означают серийные буквы и номера банкноты США

Одним из способов проверки на оригинальность является оценка номера и серийного кода банкнот. Первая буква указания серии отвечает тому, когда именно была выпущена банкнота:

• E — 2004,
• I — 2006,
• J — 2009,
• L — 2009.

Дополнительно нанесены индикаторы федерального резерва, показывающие в каком из 12-ти определенных банков именно эти деньги были напечатаны. В целом, буквенно-цифровая кодировка означает позицию банкноты на печатном клише, и наносится на аверс. Подобный учет вводится и для купюр евро различного номинала. Во многих валютных парах, которые котируются на Форекс и биржевых ранках, весомую роль играет доллар. Кроме этого, он выполняет роль основного платежного средства в Зимбабве, Сальвадоре и Маршалловых островах, несмотря на то, что у этих государств есть свои валюты.

Рекомендую все же детально изучить, кто изображён на одно-, двадцати и 50 долларовой купюре США, тем более, если одно из направлений получения дохода — покупка средств в банках или обменниках с целью холда и продажи по более выгодному курсу. Даже несмотря на наличие 3D-лент, специального оттенка краски, уникального полотна, шрифтов, все равно купюры активно подделывают и стоит внимательно изучать каждую, когда попадает в руки, чтобы не стать жертвой мошенников. Всем солидной прибыли и только настоящих купюр долларов США с самыми большими номиналами.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Сколько всего денег в мире в 2020 году

Автор: Демидова Марина. Экономист, математик. 30 лет опыта в государственной статистике. Дата: 12 марта 2020. Время чтения 10 мин.

FreeStockImages/perfectstock

По самым скромным подсчетам в мире сегодня может находиться не меньше 812 трлн в долларовом исчислении. За счет интернет-денег и ценных бумаг эта сумма может достигать 1,37 квадрлн $.

Нам хорошо известно, что деньги – это эквивалент стоимости товаров и услуг. Формы их разнообразны: от обычных монет и банкнот до цифровых и информационных источников. Число также постоянно меняется. Кто-нибудь пытался подсчитать, сколько всего денег в мире? Точной количественной оценки не существует. И, прежде всего, потому, что под ними понимаются самые разные понятия. Но мы попытаемся.

Категории денег

Сначала необходимо установить объем денежной массы, обращающейся в экономиках стран мира. Проще говоря – это:

• банкноты и монеты в хранилищах банков и на руках у населения;
• средства во вкладах, срочных депозитах, дорожных чеках, на кредитных карточках.

Их, по оценке FINFOCUS, в обороте находится 80,9 трлн $ с учетом долгосрочных вкладов. Но это лишь часть всей денежной массы.

Все остальное, а это куда более значительная доля, – электронная валюта и ценные бумаги. По оценкам экспертов, ее размер может меняться и достигать 1,28 квадрлн $.

Есть еще золотовалютные резервы. Без них не обходится ни одно государство.

Всё мировое золото стоит 10,4 трлн $ (все серебро —14 млрд $). На МВФ и центральные банки приходится 17% запасов. За год все страны добывают около 3 000 тонн этого драгметалла, увеличивая прирост на 1,6%. (FINFOCUS)

Вы знали, что в мире так много денег?

Наличные

На территории 194 государств планеты ходят сегодня 157 валют. В пересчете на американские деньги их стоимость составляет 80,9 трлн $. Наиболее популярными среди них Forex называет 5 национальных денежных единиц и 1 международную – единую европейскую.

Таблица 1. Самые ликвидные валюты на рынке Forex

Источник: 22forex

У некоторых стран и земель нет собственных валют, и в наличных расчётах они используют денежные единицы других стран:

• в Лихтенштейне – швейцарский франк;
• в Кирибати, Науру, Тувалу – австралийский доллар;
• на Маршалловых островах и в Сальвадоре – американский доллар;
• в Зимбабве ‒ $ США как основная валюта, а ранды ЮАР – разменные деньги.

Во многих государствах в обращении два и более средств расчета.

Если все наличные в мире привести к единой валюте – доллару, то получится, что в обороте находится 80,9 трлн $, из них 5 трлн $ находятся в монетах и банкнотах.

 «Интернет-деньги»

Сегодня, в эпоху «цифровой» экономики, безналичные расчетные средства не просто преобладают в обращении. Они теперь имеют исключительно электронную («цифровую») форму.

Фото: Worldspectrum/pexels

Пока наличность в виде банкнот и монет у населения в ходу. Но тенденция к их окончательному замещению безналом набирает обороты. К этой категории относятся:

1. Криптовалюты – виртуальные деньги. Сегодня их существует более 1 350. Общая стоимость оценивается GLOBAL-FINANCES в 196,5 млрд $. В первую десятку по капитализации, по версии Business Insider, на 2020 г. входят:
   • Bitcoin – 156,52 млрд $;
   • Ethereum – 17,50 млрд $;
   • XRP Ripple – 9,80 млрд $;
   • Bitcoin Cash – 5,76 млрд $;
   • Bitcoin S.V – 5,51 млрд $;
   • Tether – 4,11 млрд $;
   • Litecoin – 3,57 млрд $;
   • EOS – 3,42 млрд $;
   • Binance Coin – 2,62 млрд $;
   • Monero – 1,12 млрд $.
2. Электронные – на счетах различных кошельков и пр. Даже предположительных цифр не приводит ни одно исследование.

В ценных бумагах:

1. Деривативы. К ним относятся опционы, фьючерсы, свопы, форвардные контракты. Мировой рынок деривативов оценивается Банком международных расчетов (BIS) в 640 трлн $ на конец июня 2019 г. Но довольно часто в сети встречаются утверждения, что объем в разы больше. По расчетам аналитиков сайта TALKING OF MONEY – от 1,2 квадриллиона $.
2. Вложения в коммерческую недвижимость. Их размер, по данным экспертов Cushman & Wakefield, составил 7,6 трлн $ в 1 полугодии 2019 г.
3.  Все акции мира оцениваются в 73 трлн $.

Точных данных по этому типу денег не существуют. Их невозможно подсчитать, так как данные постоянно меняются. Но для чистоты расчетов будем ориентироваться на минимальные и максимальные цифры: 720,6 трлн $ и 1,28 квадрлн $.

Золотые резервы

Сегодня этот драгоценный металл выступает и товаром, и валютой. Если случается кризисная ситуация, его запас служит своеобразной подушкой безопасности, способствует урегулированию экономики. Именно поэтому многие страны мира стремятся пополнить свои хранилища золотыми слитками, даже вывозят их из-за границы.

Общемировые резервы оцениваются в World Gold Council (Всемирный совет) на уровне 34 564,95 т, что в американской валюте составляет 1 826,5 млрд $.

Фото: Майкл Стейнберг/pexels

Включать в состав своих ЗВР, помимо этого ценного металла, еще и резервные валюты многие страны начали с 1944 г. В 2016 г. к традиционным доллару, британскому фунту, японской йене, швейцарскому франку прибавился китайский юань.

По данным WGC, в ТОПе-6 стран с самыми большими ЗВР лидируют Соединенные Штаты. МВФ располагает запасом в 2 814 т, или почти 149 млрд $.

Таблица 2. Распределение золотого резерва среди первых шести стран на начало 2020 г.:

Страна	Тыс. тонн/млн унций	Млрд $
США	8 133,5/261,5	429,80
Германия	3 366,5/108,2	177,90
Италия	2 451,8/78,8	129,56
Франция	2 436,0/78,3	128,73
РФ	2 271,2/73,0	120,02
Китай	1 948,3/62,6	102,95

Источник: ru.wikipedia.org по данным WGC, расчет автора

Справочно: 1 тонна = 3 2150,75 тройских унций. А 1 унция = $1 643,6, по информации WGC на 22.02.2020.

Чтобы рассчитать стоимость всего мирового запаса золота, обратимся к данным World Gold Council. Последнюю актуальную информацию Совет опубликовал на конец 2017 г., когда весь объем добытого когда-либо драгметалла эксперты определили в 190 040 тонн. По данным Википедии, с учетом цены на тот период 1 250 $ за унцию, золотые запасы мира составляли 7,5 трлн $.

За последние 2 года, не попавшие в расчет, было произведено в 2018 г. – 3 346,9 т, в 2019 г. – 3 287 т. Соответственно, объем увеличился до 196 673,9 т. В пересчете по актуальной на конец февраля 2020 г. цене это составляет 10,4 трлн $.

Интересный факт! По мнению World Gold Council, 47,7% наземных золотых запасов находится в ювелирных украшениях.

Богатство населения

Обратимся к материалам исследования авторитетного швейцарского банка Credit Suisse «The Global wealth report 2019». Отчёт о глобальном распределении богатства строится не на данных о ВВП на душу населения, а по количеству ценностей, которыми владеют взрослые жители. Общее благосостояние в мире составляет 360,6 трлн $.

График 1. ТОП-5 стран, население которых обладает max богатством, трлн $. Источник: The Global wealth report 2019

Что касается разделения по странам, здесь безусловным лидером являются Соединенные Штаты. У населения США почти 30% глобального богатства. Дальше в рейтинге идут китайцы – 17,7%, японцы – 6,93%, немцы – 4,07% и англичане – 3,98%.

В исследовании Credit Suisse у жителей России сосредоточено 3,05 трлн $, или 0,85%.

График 2. ТОП-5 стран, население которых владеет min богатством, трлн $. Источник: The Global wealth report 2019

Сколько кому достается

По признанию Credit Suisse, состояние 46,8 миллиона жителей планеты оценивается в суммы, превышающие 1 млн $. Из почти 361 трлн $ мирового богатства 43,9%, или 158,3 трлн $, сосредоточено в руках 0,9% населения.

Интересный факт! В России на долю 10% самых богатых граждан страны приходится 83% всего личного благосостояния. Показатель даже больше, чем в США (76%) и Китае (60%).

В числе миллионеров 18,6 млн американцев и 4,4 млн китайцев. А в тройке самых богатых и влиятельных людей, по версии Forbes, два представителя Штатов:

• Арно Бернар (Франция) – 117 млрд $;
• Джефф Безос (США) – 115,6 млрд $;
• Билл Гейтс (США) – 93,3 млрд $.

Зато 2 883 млн человек на Земле не имеют в своем распоряжении и 10 000 $. Все эти 56,6% от общей численности располагают лишь 1,8% мирового богатства, или 6,3 трлн $.

Справка. Почти 112 миллионов человек вынуждены жить менее чем на 3,20 $ в день. Более чем у 32 млн нет и 1,90 $. (Мировой Атлас данных)

Как менялось количество денег

Запас драгоценного металла на планете в ЗВР вырос с 2010 г. на 11,3%, с 30 643 до 34 120 т в 2020 г.

График 3. Изменение золотого запаса стран мира за 2010–2020 гг., тыс. тонн. Источник: gold-silver.com

Отмечался также рост денежной массы. Если говорить о странах с самой большой долей М2, то в Китае за последнее десятилетие она увеличилась 2,6 раза, в Великобритании – в 2,3 р., в – США в 1,8 р., на треть – в Германии и на 8% – в Японии.

График 4. Динамика денежной массы М2 в трлн $ США (пересчитаны по официальным курсам) по странам с максимальной долей в мире. Источник: prognostica.info по данным сайтов Национальных банков

С 2014 г. довольно существенно изменился список криптовалют. Тогда их не насчитывалось и 70. А сегодня – более 1,3 тыс. В пятерке лучших по капитализации за этот период побывали 14 виртуальных дензнаков. Одно оставалось постоянным – лидерство Bitcoin. Он уверенно сохраняет свои позиции.

График 5. Изменение в ТОП-5 с 2014 года. Источник: BYTWORK

По неофициальным подсчетам, если разделить все деньги, которые есть в мире, то на каждого жителя придется по 10 600 $ (finfocus). Если учесть, что на февраль 2020 г. на планете 7 778 млн чел., общее богатство составит 82,45 трлн $.

Как видим, по подсчетам различных аналитиков мировое богатство оценивается как в 82,45 трлн $, так и в 360,6 трлн $. Все зависит от того, какие именно категории и типы денег были включены в расчет.

Согласно нашим исследованиям, в мире от 812,24 трлн до 1,37 квадрлн $, в том числе:

• наличных – 80,9 трлн $;
• криптовалюты  – 196,5 млрд $
• вложений в ценные бумаги (суррогат денег) – от 720,6 трлн $ до 1,28 квадрлн $.;
• золота – 10,4 трлн $;
• серебра —14 млрд $.

При подсчетах мы не брали в расчет такие параметры, как госдолг, разное финансовое состояние крупных компаний, стоимость драгоценных камней.

Бешеные деньги: сто триллионов долларов одной купюрой

Зимбабвийский доллар в 2009 году постигла незавидная участь — виной всему инфляция. С другой стороны, например, в США печать купюр с гигантским номиналом вовсе не была обусловлена инфляцией. Насколько и за какие сроки может обесценится валюта, и какой был смысл в купюре в 100 000 долларов США?

Зимбабве

В 2009 году министр планирования Зимбабве Элтон Мангома объявил о том, что зимбабвийский доллар прекращает своё существование. Эта валюта существовала почти тридцать лет. В 1980 году она заменила родезийский доллар и продержалась без особых происшествий до октября 2005 года.

Нажмите на изображение, чтобы открыть полную версию

В 2005 году за один фунт стерлингов давали 1000 зимбабвийских долларов, в то время как изначальная ценность одного зимбабвийского доллара при введении валюты в обращение в 1981 году составляла 1,47 доллара американского. Ситуация вроде бы не смертельная, однако Резервный банк Зимбабве объявил деноминацию, и в августе 2006 года был выпущен новый доллар, который стоил 1000 старых. Но лиха беда начало.

Практически ничем не обеспеченный новый зимбабвийский доллар резко рухнул. В сентябре 2007 год официальный курс обмена национальной валюты составлял 30 тысяч к одному доллару США, хотя на чёрном рынке за американский доллар давали аж 600 тысяч. На этом дело не закончилось. К 2008 году банк Зимбабве выпускал купюры номиналом сто триллионов долларов.

Как с этим бороться? Разумеется, новой деноминацией. В августе 2008 года за десять миллиардов долларов образца 2006 года давали один новый. Нетрудно догадаться, что следующая деноминация была уже не за горами.

Цены в то время росли бешеными темпами, но всё же попытаемся понять, сколько платили в 2008 году за определённые продукты. Сэндвич с сосиской стоил около 30 миллионов, 13 килограмм картофеля в начале марта 2008 года стоили 90 миллионов, но к середине месяца — уже 160. Хлеб тогда же стоил 10 миллионов за батон. К июлю банка пива обходилась в 100 миллиардов долларов.

В феврале 2009 государство опять перевыпустило доллар. Теперь за один американский доллар давали триллион зимбабвийских долларов образца 2008 года. Безумие пора было прекращать. Даже на национальной почте уже принимали американские, а не зимбабвийские доллары. 12 апреля 2009 года валюта страны прекратила своё существование.

Венгрия

Впрочем, если вам кажется, что в Зимбабве творилось что-то невообразимое, не спешите с выводами. Абсолютным чемпионом по темпам инфляции является послевоенная Венгрия. Вот что случилось с национальной валютой пенгё в 1946 году (цитата из ««Википедии»):

Секстиллион пенгё

К концу октября 1945 года пенгё обесценился до 8200, а к концу года — до 128 тысяч за доллар.

С января 1946 года в целях стабилизации ситуации была введена эрзац-валютная единица «адопенгё» (то есть налоговый пенгё).

Это помогло временно. Адопенгё поначалу стала расти к доллару. Через 3 месяца, в конце марта, доллар оценивался в 1 750 000 пенгё, но примерно в 40 000 адопенгё, то есть адопенгё с начала года выросла примерно втрое.

Однако в апреле произошел обвал обеих валют. К 1 мая доллар стоил 59 миллиардов пенгё, или 94 миллиона адопенгё.

Дворник подметает с улиц пенгё после введения форинта

Дальше всё было печально: пенгё падал стремительно. Были введены единицы, называемые «милпенгё» (миллион пенгё), а потом и «билпенгё» (триллион пенгё). С инфляцией около 400 процентов в день это было неудивительно. Финансовые органы страны успели выпустить банкноту номиналом в 100 миллионов билпенгё и готовили к выпуску и миллиард билпенгё (секстиллион пенгё).

Затем настало время адопенгё, которое, впрочем, тоже к тому времени жутко обесценилось. С июля 1946 адопенгё вывели из банковского обращения. Самой крупной купюрой в результате стала банкнота номиналом в 10 миллионов адопенгё, то есть, если пересчитать по курсу на 31 июля 1946 года, около 20 октиллионов пенгё. За неё давали 4,35 цента США.

Вскоре инфляцию всё же удалось остановить, и была введена в обращение новая денежная единица — форинт. Её обменивали по курсу 400 октиллионов пенгё (или 200 миллинов адопенгё) за один форинт.

Соединённые Штаты

Стодолларовый номинал не всегда был максимальным для американской валюты. Хотя купюры в миллион долларов не существует, c 1879 года по 1934 годы существовали «зелёные» более крупного номинала.

На банкноте достоинством 500 долларов красовался президент Уильям Маккинли. Она пережила несколько воплощений — её дизайн менялся с 1869 года по 1934-й. Помимо Маккинли, на банкноте в разные времена появлялись президент Джон Куинси Адамс и даже председатель верховного суда США Джон Маршал.

Тысячедолларовая купюра выпускалась в 1918 году с портретом первого министра финансов США Алекса Гамильтона и в 1934 году с портретом президента Гровера Кливленда.

Пятитысячная купюра тоже существовала, причём с 1878 года. На всех её воплощениях был изображён президент Джеймс Мэдисон.

Немногочисленные обладатели десятитысячных купюр, находившихся в обращении с 1900 по 1934 годы, наблюдали на ней портрет председателя верховного суда США Сэлмона Чейза.

Хотя купюры номиналом миллион долларов не было никогда, в 1934 году была выпущена банкнота с номиналом 100 тысяч долларов. Нет, это не было следствием жуткой инфляции — она никогда не выдавалась частным лицам и служила для денежных операций между банками федерального резерва.

Калькуляторы Инфляции в Соединенных Штатах Америки

Расчет уровня инфляции за произвольный период

Этот калькулятор позволяет рассчитать уровень инфляции в процентах за период между двумя месяцами, включая оба выбранных месяца

Уровень Инфляции : 9,44%

• Первый и последний месяцы полностью участвуют при расчете уровня инфляции. Таким образом, если выбраны Сентябрь 2012 и Сентябрь 2013, инфляция будет рассчитана за 13 месяцев.
• Логика калькулятора так же представлена в виде веб сервиса, который можно использовать с других сайтов или блогов.

Расчет изменения цены из-за инфляции за произвольный период

Этот калькулятор оценивает изменение цены (стоимости) на товар или услугу, вызванное инфляцией за период между двумя выбранными месяцами, включительно.

Сумма в конце : $1 094,36

• Первый и последний месяцы полностью участвуют при расчете уровня инфляции. Таким образом, если выбраны Сентябрь 2012 и Сентябрь 2013, инфляция будет рассчитана за 13 месяцев.
• Логика калькулятора так же представлена в виде веб сервиса, который можно использовать с других сайтов или блогов.

Расчет изменения покупательной способности денег (Доллара) из-за инфляции за произвольный период

Этот калькулятор оценивает изменение покупательной способности денег (Доллара), вызванное инфляцией за период между двумя выбранными месяцами, включительно.

Сумма в конце : $913,77

• Первый и последний месяцы полностью участвуют при расчете уровня инфляции. Таким образом, если выбраны Сентябрь 2012 и Сентябрь 2013, инфляция будет рассчитана за 13 месяцев.
• Логика калькулятора так же представлена в виде веб сервиса, который можно использовать с других сайтов или блогов.

О данных

Информация об источнике данных и примерный график публикации обновлений указаны на странице Обзор Инфляции.

Последнее обновление: 27 янв. 2020

Процентный калькулятор

Укажите любые два значения ниже и нажмите кнопку «Рассчитать», чтобы получить третье значение.

Калькулятор процентов общими фразами

Калькулятор разницы в процентах

Калькулятор процентного изменения

Укажите любые два значения ниже и нажмите кнопку «Рассчитать», чтобы получить третье значение.

В математике процент — это число или соотношение, представляющее долю от 100.Часто обозначается символом «%» или просто «процентом» или «процентом». Например, 35% эквивалентно десятичной дроби 0,35 или

.

Формула процента

Хотя процентную формулу можно записать в разных формах, по сути, это алгебраическое уравнение, включающее три значения.

P × V ₁ = V ₂

P — это процентное соотношение, V ₁ — первое значение, которое будет изменено процентным соотношением, а V ₂ — результат процентного отношения, действующего на V ₁ .Предоставленный калькулятор автоматически преобразует введенный процент в десятичное число для вычисления решения. Однако, если вычислить процентное значение, возвращаемое значение будет фактическим процентом, а не его десятичным представлением.

EX: P × 30 = 1,5

При решении вручную формула требует процентного значения в десятичной форме, поэтому решение для P необходимо умножить на 100, чтобы преобразовать его в процент. По сути, это то, что делает калькулятор выше, за исключением того, что он принимает значения в процентах, а не в десятичной форме.

Формула разницы в процентах

Процентная разница между двумя значениями рассчитывается путем деления абсолютного значения разницы между двумя числами на среднее значение этих двух чисел. Умножение результата на 100 даст решение в процентах, а не в десятичной форме. Обратитесь к уравнению ниже для пояснения.

Разница в процентах =

× 100

Формула процентного изменения

Увеличение и уменьшение в процентах рассчитываются путем вычисления разницы между двумя значениями и сравнения этой разницы с начальным значением.Математически это включает использование абсолютного значения разницы между двумя значениями и деление результата на начальное значение, по сути, вычисление того, насколько изменилось начальное значение.

Калькулятор процентного увеличения выше вычисляет увеличение или уменьшение определенного процента входного числа. Это в основном включает преобразование процента в его десятичный эквивалент и либо вычитание (уменьшение), либо добавление (увеличение) десятичного эквивалента от и до 1, соответственно.Умножение исходного числа на это значение приведет либо к увеличению, либо к уменьшению числа на заданный процент. Обратитесь к примеру ниже для пояснения.

EX: 500 увеличено на 10% (0,1)
500 × (1 + 0,1) = 550

500 уменьшено на 10%
500 × (1 — 0,1) = 450

Калькулятор сложных процентов

Входы Текущий директор: $ Ежегодное добавление: $ Годы расти: Уровень интереса: % Сложный процент раз (а) ежегодно Вносить дополнения в Начало конец каждого периода начисления сложных процентов Результаты Будущая стоимость: $

Формула сложных процентов

Сложные проценты — это означает, что проценты, которые вы зарабатываете каждый год, добавляются к вашей основной сумме, так что баланс не просто растет, он растет с возрастающей скоростью — это одна из самых полезных концепций в финансах.Это основа всего, от плана личных сбережений до долгосрочного роста фондового рынка. Он также учитывает эффекты инфляции, и важность выплаты долга.

Посмотрите, как работают финансы для формулы сложных процентов, (или усовершенствованная формула с ежегодными прибавками), а также калькулятор для периодического и непрерывного начисления процентов.

Если вы хотите узнать, как оценить сложный процент , см. Статью о Правило 72.

(Также сравните простой интерес.)

TOP 10 — Самые низкие (самые дешевые) валюты мира в 2020 году — Список | FXSSI

Большинство людей знает о самых сильных, стабильных и мощных мировых валютах, например, британский фунт стерлингов, швейцарский франк (швейцарский франк), доллар США, евро и другие (см. ТОП-10 самых сильных валют)

Эти валюты являются наиболее стабильными, как и страны-эмитенты.

А как насчет наименее ценных мировых валют? Кто знает их имена и в каких странах они выпускаются…?

При составлении этого списка нам было довольно сложно привести наименее ценные валюты в надлежащий порядок, поскольку экономическая ситуация во всех этих странах быстро меняется.

Тем не менее, в настоящее время можно идентифицировать некоторые девальвированные национальные валюты. Итак, давайте посмотрим на 10 самых дешевых иностранных валют по отношению к доллару США.

Обменные курсы наименее оцененных валют были обновлены на 3 ноября 2020 .

# 1 — Венесуэльский суверенный Боливар (484 149 VES / USD)

Код валюты — VES (Старый VEF).

Венесуэльский суверенный боливар, курсы:
1 доллар США = 484 149 VES (доллар США к венесуэльскому суверенному боливару).
1 EUR = 580 799 VES (евро в суверенный венесуэльский боливар).

Вторая дешевая валюта в мире — Венесуэльский суверенный боливар . Он сильно пострадал от инфляции из-за COVID19, поэтому в 2020 году его стоимость стала рекордно низкой.Эта валюта также считается самой раздуваемой в мире.

Реноминация боливара была проведена 20 августа 2018 года. Основной причиной стала гиперинфляция на уровне около 830 000%, которая продолжала расти день ото дня.

До деноминации 1 доллар стоил ~ 248 487 VEF.

Старые банкноты заменены на новые из расчета 1 новый VES на 100 000 старых VEF.

Криптовалюта «Петро» была создана правительством для «борьбы с долларом США».Но это только ускорило уровень гиперинфляции, потому что правительство само по своей прихоти определяет курс доллара.

# 2 — Иранский риал (~ 244,000 IRR / USD)

Код валюты — IRR .

Курс иранского риала:
1 доллар США = ~ 244000 IRR (доллар США к иранскому риалу — курс черного рынка).
1 доллар США = 41 941 IRR (доллар США к иранскому риалу — официальный курс).
1 евро = ~ 292250 IRR (евро к иранскому риалу — курс черного рынка).
1 евро = 50 242 IRR (евро к иранскому риалу).

Сегодня самой дешевой валютой в мире является иранский риал. Его девальвация началась в 1979 году после Исламской революции, когда многие предприятия покинули страну из-за неопределенной ситуации. Затем последовала ирано-иракская война и экономические санкции из-за ядерной программы страны. Правительство Ирана также ограничило доступ к иностранной валюте для своих граждан, что привело к значительному росту черного рынка.Все это нанесло ущерб экономике и обесценило валюту почти на 400%.

В 2015 году иранское правительство согласилось подписать ядерное соглашение с США, Францией, Великобританией, Китаем, Россией и Германией для смягчения санкций. Это улучшило ситуацию и стабилизировало местную валюту.

Однако в 2018 году США заявили, что Иран продолжает свою ядерную программу. Санкции были ужесточены, ограничив доступ страны к мировым товарным рынкам. Иран больше не мог экспортировать свою нефть, которая приносила около 69% дохода ежегодно.Это создало критический дефицит в национальном бюджете. Санкции коснулись и других отраслей, в том числе нефтехимии и металлургии.

К маю 2020 года Иран столкнулся с галопирующей инфляцией, и его валюта была девальвирована на 600%. Вот почему правительство решило поменять риал на томан и убрать четыре нуля с его номинальной стоимости, то есть 10 000 старых риалов конвертируются в 1 томан.

# 3 — Вьетнамский донг (23 170 донгов / долл. США)

Код валюты — VND .

вьетнамских донгов:
1 доллар США = 23 170 донгов (доллар США к вьетнамскому донгу).
1 EUR = 27,774 VND (вьетнамский донг к евро).

Вьетнамский донг — это третья по величине валюта в мире.

Вьетнам все еще находится на тяжелом пути от централизованной экономики к рыночной, и, следовательно, валюта этой страны сегодня очень обесценена. На данный момент донг занимает второе место в нашем списке «самых бедных валют».

Однако эксперты настаивают на том, что вьетнамское правительство идет правильным путем и вскоре может догнать своих ближайших азиатских соседей.

# 4 — Индонезийская рупия (14 587 IDR / USD)

Код валюты — IDR .

индонезийских рупий:
1 доллар США = 14 587 индонезийских рупий (доллар США к индонезийской рупии).
1 EUR = 17 493 IDR (в евро в индонезийскую рупию).

В связи с низкой стоимостью банкнот старого образца указом президента от 5 сентября 2016 года было выпущено 7 новых банкнот номиналом от 1 тысячи до 100 тысяч рупий.

Индонезия — экономически стабильная и достаточно развитая страна Юго-Восточной Азии. Однако у его денег очень низкий курс обмена. Регулирующие органы страны предпринимают все меры для укрепления национальной валюты, но все их усилия привели лишь к незначительным изменениям.

# 5 — Узбекский сум (10 266 сум / доллар США)

Код валюты — UZS .

Узбекский сум курс:
1 доллар США = 10 266 сумов (доллар США к узбекскому суму).
1 EUR = 12311 UZS (из евро в узбекский сум).

Современный Сум введен в обращение с 1 июля 1994 года Указом Президента Республики Узбекистан из расчета 1 сум, равный 1000 сум-купонов.

В результате либерализации их денежно-кредитной политики с 5 сентября 2017 года обменный курс суммы по отношению к доллару США был установлен на уровне 1 доллар США = 8 100 сум, с ориентировочным диапазоном 8 000–8 150 сум за 1 доллар США.

# 6 — Сьерра-Леоне Леоне (9,889 SLL / USD)

Код валюты — SLL .

Курс Сьерра-Леоне-Леоне:
1 доллар США = 9,889 SLL (доллар США к Сьерра-Леонской Леоне).
1 евро = 11,854 SLL (из евро в Сьерра-Леоне Леоне).

Сьерра-Леоне — очень бедная африканская страна, которая выдержала множество серьезных испытаний, которые привели к девальвации местных денег. Недавно там произошла война, и смертельный вирус Эбола повторяется.

# 7 — Гвинейский франк (9,661 GNF / USD)

Код валюты — GNF .

Гвинейский франк:
1 доллар США = 9 661 GNF (доллар США к гвинейскому франку).
1 EUR = 11575 GNF (евро к гвинейскому франку).

Высокий уровень инфляции, прогрессирующая бедность и процветающие гангстеры обесценили валюту Гвинеи — африканской страны с одной из самых инфляционных валют.

Учитывая ее природные дары, такие как золото, алмазы и алюминий, валюта этой страны должна быть одной из самых ценных.

# 8 — Лаосский или лаосский кип (9,113 LAK / USD)

Код валюты — LAK .

Лаосский или лаосский кип:
1 доллар США = 9 113 LAK (доллар США по отношению к лаосскому или лаосскому кипу).
1 EUR = 10920 LAK (из евро в лаосский или лаосский кип).

Лаос — единственная валюта в этом списке, которая не девальвировалась, но изначально была выпущена по очень низкому курсу. Кроме того, с момента выпуска в 1952 году валюта укрепилась по отношению к доллару США и продолжает расти.

# 9 — Парагвайский гуарани (6 965 PYG / USD)

Код валюты — PYG .

Курс парагвайского гуарани:
1 доллар США = 6 965 PYG (доллар США к парагвайскому гуарани).
1 EUR = 8,345 PYG (из евро в парагвайский гуарани).

Парагвай — вторая по бедности страна Южной Америки. Он пережил катастрофический экономический спад, сочетающийся с инфляцией, коррупцией, низким качеством образования, огромным количеством бедных людей, высоким уровнем безработицы и т. Д.

Парагвай экспортирует хлопок и сою, но этого едва ли достаточно для удовлетворения его экономических потребностей.

# 10 — камбоджийский риель (4098 KHR / USD)

Код валюты — KHR .

Камбоджийский риель:
1 доллар США = 4098 KHR (доллар США к камбоджийскому риелю).
1 EUR = 4,910 KHR (Евро в Камбоджийский риель).

На десятом месте самая слабая валюта мира — камбоджийский риель. Камбоджийский риель — валюта этого государства-монарха в Юго-Восточной Азии.

Эта денежная единица была выпущена в 1995 году для замены индокитайского пиастра.Изначально у риеля был низкий обменный курс, и он не был популярен среди местных жителей, решивших использовать иностранную валюту.

Многие камбоджийцы сейчас предпочитают использовать доллар США для платежей, что приводит к еще большей девальвации местной валюты.

Из ТОП-10 или деноминированная (самая низкая / самая дешевая валюта в прошлом)

Номинал означает изменение номинальной стоимости банкнот, обычно после гиперинфляции, для стабилизации валюты и упрощения расчетов.

При деноминации старые банкноты обмениваются на новые, которые, как правило, имеют меньший номинал.

В результате этой процедуры некоторые валюты покинули указанный выше список.

Сан-Томеан-Добра

Код валюты — STD .

Сан-Томейская добра курс:
1 доллар США = 22 511 STD (доллар США к Сан-Томейской добре до деноминации).

Номинал

введен в обращение 1 января 2018 года.1 новая добра (СТН) равнялась 1000 (СТН) предыдущих добра.

Два небольших острова в Западной Африке, называемые Сент-Томе и Принсипи, экспортируют какао, кофе и кокосы. Но этого недостаточно для поддержки местной экономики на должном уровне.

Недавно на острове Св. Томе были обнаружены нефтяные месторождения, и поэтому ожидается, что в ближайшее время ценность реки Добра повысится.

Белорусский рубль

Код валюты — BYR .

Курс белорусского рубля:
1 доллар США = 24 155 BYR (к доллару США до деноминации белорусского рубля).

Номинал

введен в обращение 1 июля 2016 года. 1 новый (BYN) равен 10 000 старых (BYR).

Республика Беларусь возникла в 1992 году, после распада СССР. Он создал свою национальную валюту, белорусский рубль, обменный курс которого оставался стабильным с 2016 года. Высокие налоги, инфляция, коррупция и политические ограничения привели к очень низкой цене на эту валюту на мировом рынке.

Угандийский шиллинг (3678 UGX / USD)

Код валюты — UGX .

Курс угандийского шиллинга:
1 доллар США = 3678 UGX (доллар США к угандийскому шиллингу).
1 EUR = 4,407 UGX (евро в угандийский шиллинг).

В 1966 году впервые появился угандийский шиллинг, заменивший восточноафриканский шиллинг. Последний был официальным средством платежа в Кении, Уганде, Танганьике и Занзибаре.

В настоящее время в обращении находятся банкноты

следующих номиналов: 1 000, 2 000, 5 000, 10 000, 20 000 и 50 000.

Угандийский шиллинг — относительно стабильная валюта.За последние несколько лет его стоимость не потеряла более 5%.

Почему валюты обесцениваются?

В большинстве случаев валюта государства обесценивается из-за экономического спада внутри страны. Это вызывает дефицит платежного баланса и рост инфляции.

Это может быть следствием различных экономических спадов, таких как военные действия, снижение ВВП, падение цен на сырьевые товары, составляющие значительную часть экспорта, падение покупательной способности, ужесточение условий кредитования, политическая нестабильность внутри страны и т. Д.

Девальвация валюты часто связана с плохо организованной денежно-кредитной политикой и связана с решениями налогового контроля (центральная банковская система).

Неравенство доходов — Inequality.org

В Соединенных Штатах разрыв в доходах между богатыми и всеми остальными заметно увеличивается по всем основным статистическим показателям на протяжении более 30 лет.

Неравенство доходов

Неравенство в оплате труда

Разрыв в оплате труда генерального директора и работника

---

Неравенство доходов

Доход включает в себя потоки доходов от заработной платы, окладов, процентов по сберегательному счету, дивидендов от акций, ренты и прибыли от продажи чего-то дороже, чем вы за это заплатили.В отличие от статистики богатства, данные о доходах не включают стоимость домов, акций или другого имущества. Неравенство доходов относится к степени неравномерности распределения доходов среди населения.

По данным, проанализированным экономистом Калифорнийского университета в Беркли Эммануэлем Саезом, разница в доходах настолько очевидна, что в настоящее время 10 процентов самых богатых людей Америки в среднем в девять раз больше доходов, чем 90 процентов беднейших слоев населения. Американцы, входящие в верхний 1 процент, невероятно выше. В среднем их доход в 39 раз превышает доход беднейших 90 процентов.Но этот разрыв меркнет по сравнению с разрывом между 0,1% самых богатых людей страны и всеми остальными. Американцы на этом высоком уровне получают более чем в 196 раз доход бедных 90 процентов.

Разрыв в доходах США не всегда был таким огромным, как сегодня. В ответ на ошеломляющее неравенство «позолоченного века» в начале 1900-х годов общественные движения и прогрессивные политики успешно боролись за то, чтобы уравнять верхнюю часть с помощью справедливого налогообложения и повысить уровень низшей путем увеличения профсоюзов и других реформ.Но начиная с 1970-х годов эти выравниватели начали ослабевать, и страна вернулась к крайнему уровню неравенства. Согласно данным, проанализированным экономистом Калифорнийского университета в Беркли Эммануэлем Саезом, соотношение между 0,1% и 90% самых бедных достигло уровней позолоченного века в годы, предшествовавшие финансовому кризису 2008 года.

Согласно анализу Саэза, за последние пять десятилетий 1 процент самых богатых американцев почти удвоил свою долю в национальном доходе. Между тем, официальный уровень бедности для всех U.Семьи S. из Бюро переписи населения просто медленно двигались вверх и вниз. Официальный уровень бедности занижает количество людей в самой богатой стране мира, которым трудно сводить концы с концами. Примерно 40 процентов от общей численности населения США (140 миллионов человек) либо бедны, либо имеют низкий доход.

В последние десятилетия доходы 0,01% и 0,1% самых высоких в стране людей с самым высоким доходом росли намного быстрее, чем у остальных 1%. Доходы обеих этих сверхбогатых групп упали сразу после финансовых кризисов 1929 и 2008 годов, но после недавнего кризиса они восстановились гораздо быстрее.Концентрация доходов сегодня такая же экстремальная, как и во времена «бурных двадцатых».

Бюджетное управление Конгресса определяет доход до налогообложения как «рыночный доход плюс государственные трансферты» или, проще говоря, сколько дохода получает человек с учетом государственной социальной помощи. У аналитиков есть несколько способов определить доход. Но все они рассказывают одну и ту же историю: 1 процент самых богатых людей в США забирает домой непропорционально большую сумму дохода по сравнению даже с самой высокой пятой части получателей в стране.Данные CBO показывают, что верхний 1 процент зарабатывает в 85 раз больше, чем беднейшие 20 процентов.

Согласно анализу CBO, с 1979 года доходы 1% самых богатых семей Америки до уплаты налогов увеличивались почти в семь раз быстрее, чем доходы 20% самых бедных семей.

Бюджетное управление Конгресса определяет доход после налогообложения как «доход до налогообложения за вычетом федеральных налогов». Согласно их данным, после уплаты налогов доход 1% самых богатых людей уже рос быстрее, чем у других американцев.Этот разрыв, вероятно, станет еще больше в результате республиканского снижения налогов в 2017 году, которое несоразмерно выгодно для богатых. По данным Института налогообложения и экономической политики, ожидается, что 1 процент самых богатых американцев получит 27 процентов выгод от снижения налогов в 2020 году.

Чем выше доход группы США, как показывают данные IRS, тем больше доля дохода, полученного от инвестиционной прибыли. Напротив, американцы, не относящиеся к числу сверхбогатых, получают подавляющую часть своего дохода за счет заработной платы и окладов.Это неравенство в значительной степени способствовало увеличению неравенства из-за льготного налогового режима в отношении долгосрочного прироста капитала. В настоящее время максимальная ставка налога для самых богатых американцев составляет 37 процентов, а максимальная ставка для долгосрочного прироста капитала — всего 20 процентов.

---

Неравенство в оплате труда

В период с 1979 по 2007 год, согласно исследованию Института экономической политики, доход от зарплаты для самых богатых 1% и 0,1% резко вырос.Заработная плата этих элитных групп упала после финансового кризиса 2008 года, но относительно быстро восстановилась. В период с 2009 по 2018 год у 90 процентов беднейших слоев населения рост заработной платы составил всего 6,8 процента по сравнению с 19,2 процента у 0,1 процента самых богатых.

Производительность росла относительно стабильными темпами с 1948 года. Но заработная плата американских рабочих с 1970-х годов не поспевает за этим ростом производительности. Почасовая оплата труда не изменилась с середины 1970-х годов, увеличившись всего на 24 процента с 1979 по 2018 год, в то время как производительность труда выросла на 134 процента за тот же период, как показывают исследования Института экономической политики.

Одним из факторов увеличения разницы в доходах является упадок профсоюзов США. Поскольку доля рабочей силы, представленной профсоюзом, снизилась до менее 11 процентов с момента их пика в 1940-х и 1950-х годах, те, кто находится на вершине шкалы доходов, увеличили свои возможности для адаптации экономических правил в свою пользу, что еще больше увеличивает неравенство доходов .

Мужчины составляют подавляющее большинство людей с самым высоким доходом в экономике США, хотя сейчас женщины составляют почти половину рабочей силы страны.Согласно анализу Томаса Пикетти, Эммануэля Саеза и Габриэля Цукмана, женщины составляют всего 27 процентов от 10 процентов самых богатых, а их доля в группах с более высокими доходами еще меньше. Среди 1 процента самых богатых женщин женщины составляют чуть менее 17 процентов работников, тогда как на уровне 0,1 процента самых высоких доходов они составляют лишь 11 процентов.

Расовая дискриминация во многих формах, в том числе в сфере образования, найма и оплаты труда, способствует сохранению разрыва в доходах. По данным BLS, по состоянию на последний квартал 2019 года средний белый рабочий на 28 процентов больше, чем средний черный рабочий, и более чем на 35 больше, чем средний латиноамериканский рабочий.

банков Уолл-стрит выделили 27,5 млрд долларов бонусов своим 181300 сотрудникам в Нью-Йорке в 2018 году. Это более чем в два с половиной раза превышает совокупный заработок всех 640 000 американцев, которые работают полный рабочий день с нынешней федеральной минимальной заработной платой. 7,25 доллара в час, согласно анализу Института политических исследований. Переложение ресурсов в карманы низкооплачиваемых рабочих принесло бы экономике большую отдачу от вложенных средств. Для удовлетворения основных потребностей низкооплачиваемые работники должны тратить почти каждый заработанный доллар, создавая благоприятный экономический волновой эффект.Состоятельные сотрудники с Уолл-стрит, напротив, могут позволить себе тратить больше своих доходов.

---

Разрыв в оплате труда генерального директора и работника

Заработная плата генерального директора

стала ключевым фактором роста неравенства доходов в США. Руководители корпораций возглавляют около двух третей одного процента самых богатых семей Америки.

Поскольку профсоюзы США играют меньшую экономическую роль, разрыв между заработной платой рабочих и генерального директора резко вырос с 1970-х годов. В 2018 году разрыв в оплате труда генерального директора и рабочего был почти в семь раз больше, чем в 1980 году.По данным AFL-CIO, генеральные директора фирм S&P 500 получали в 2018 году в 287 раз больше, чем средние работники в США. Заработок генерального директора в среднем составлял 14,5 миллиона долларов по сравнению со средней зарплатой рабочего в 39 888 долларов. В 1980 году средний генеральный директор крупной компании зарабатывал всего в 42 раза больше, чем средний рабочий в США.

С 2018 года публичные корпорации США обязаны сообщать о соотношении вознаграждения их генерального директора и средней заработной платы работников фирмы. Согласно нашему отчету Executive Excess за 2019 год, 50 компаний сообщили о разнице в оплате труда более 1000: 1 в 2018 году, включая Walmart, McDonald’s и многие другие высокоприбыльные корпорации.

Взрывной рост заработной платы генерального директора, как показано в анализе AFL-CIO, резко контрастирует с тенденциями в нижней части шкалы заработной платы в США. Конгресс не принимал повышение минимальной заработной платы более десяти лет. Федеральная минимальная заработная плата для обслуживающего персонала ресторанов и других работников, получающих чаевые, была заморожена на уровне всего 2,13 доллара в час с 1991 года. Двадцать четыре штата повысили свой минимальный размер чаевых, сохранив при этом эту двухуровневую систему, а восемь штатов полностью отменили субминимальную чаевые. .Но в 18 штатах рекомендуемый минимум по-прежнему составляет 2,13 доллара. Хотя технически предполагается, что работодатели компенсируют разницу, если работники не зарабатывают достаточно чаевых, чтобы достичь федерального минимума в 7,25 доллара, это правило в основном не соблюдается.

Топ-10 стран с наибольшими запасами золота

Поделитесь этой страницей с друзьями:

Распечатать

Обратите внимание: перечисленные ниже статьи Frank Talk содержат исторический материал. Предоставленные данные были актуальными на момент публикации.Для получения актуальной информации о любом из фондов, упомянутых в этих презентациях, посетите соответствующую страницу эффективности фонда.

25 августа 2020

Начиная с 2010 года центральные банки всего мира превратились из чистых продавцов золота в чистых покупателей золота. В 2019 году активность официального сектора снизилась на 1 процент по сравнению с предыдущим годом, при этом центральные банки добавили 650,3 тонны. Это немного ниже, чем в 2018 году, когда банки купили 656 штук.2 тонны — второй по величине уровень в этом веке, по данным Всемирного совета по золоту (WGC).

Топ-10 центральных банков с крупнейшими золотыми резервами практически не изменились в течение последних нескольких лет. Соединенные Штаты занимают первое место с более чем 8000 тонн золота в своих хранилищах — почти столько же, сколько следующие три страны вместе взятые.

В 2019 году 15 центральных банков совершили чистые закупки в объеме одной тонны или более, что свидетельствует о сохранении спроса на слитки во всем мире.Покупателем номер один была Турция, добавившая 159 тонн к запасам. Польша сделала крупнейшую закупку за год, купив 94,9 тонны в июне.

WGC отмечает, что центральные банки купили 5019 тонн за последнее десятилетие, что более чем компенсирует 4426 тонн чистых продаж с 2000 по 2009 год. Золотые запасы сейчас всего на 12 процентов ниже исторического максимума в 38 491 тонну в 1966 году.

нажмите для увеличения

Ниже представлены 10 стран с наибольшими золотыми запасами, начиная с Нидерландов, которые недавно обогнала Индия.Цифры приведены по состоянию на август 2020 года и не включают Международный валютный фонд (МВФ) как страну, в противном случае он занял бы третье место.

10. Нидерланды

Тонны: 612,5

Процент иностранных резервов: 71,4 процента

Центральный банк Нидерландов объявил, что перенесет свои золотые хранилища из Амстердама в Camp New Amsterdam, примерно в часе езды от города, сославшись на обременительные меры безопасности в его нынешнем местоположении.Как отмечали многие другие, это кажется странным, учитывая, что банк сравнительно недавно репатриировал большую часть своего золота из США

.

9. Индия

Тонны: 657,7

Процент иностранных резервов: 7,5 процента

Неудивительно, что у Банка Индии одно из крупнейших хранилищ золота в мире. Страна Южной Азии, в которой проживает 1,25 миллиарда человек, является вторым по величине потребителем драгоценного металла и одним из самых надежных драйверов глобального спроса.Сезон фестивалей и свадеб в Индии, который длится с октября по декабрь, исторически был огромным благом для торговли любовью, связанной с золотом.

8. Япония

Тонны: 765,2

Процент иностранных резервов: 3,2 процента

Япония, третья по величине экономика мира, также является восьмым по величине хранителем желтого металла. Его центральный банк был одним из самых агрессивных сторонников количественного смягчения — в январе 2016 года он снизил процентные ставки ниже нуля, что способствовало росту спроса на золото во всем мире.

7. Швейцария

Тонны: 1040,0

Процент иностранных резервов: 6,5 процента

На седьмом месте находится Швейцария, которая на самом деле обладает крупнейшими в мире запасами золота на душу населения. Во время Второй мировой войны нейтральная страна стала центром торговли золотом в Европе, заключая сделки как с союзниками, так и с державами оси. Сегодня большая часть торговли золотом ведется с Гонконгом и Китаем.

6.Китай

Тонны: 1948,3

Процент иностранных резервов: 3,4 процента

Летом 2015 года Народный банк Китая впервые с 2009 года начал ежемесячно делиться информацией о покупательной способности золота. Хотя Китай занимает шестое место по количеству хранимого золота, на желтый металл приходится лишь небольшой процент его общие резервы — всего 3,4 процента. Китай фактически скупает золото с декабря 2018 года, закупив почти 100 тонн с тех пор по август 2019 года.

Китай также является страной номер один по добыче золота. Какие еще страны являются крупнейшими производителями золота? Узнай здесь!

5. Россия

Тонны: 2299,9

Процент иностранных резервов: 23,0 процента

Центральный банк России был крупнейшим покупателем золота в течение последних семи лет и обогнал Китай в 2018 году, заняв пятое место по величине резервов. В 2017 году Россия купила 224 тонны слитков в попытке диверсифицироваться за пределами США.С.доллар, так как его отношения с Западом похолодели после аннексии Крымского полуострова в середине 2014 года. Чтобы собрать деньги на эти покупки, Россия продала огромную часть своих казначейских облигаций США.

4. Франция

Тонны: 2436,0

Процент иностранных резервов: 65,5 процента

Центральный банк Франции продал немного своего золота за последние несколько лет, и звучат призывы полностью остановить его.Марин Ле Пен, президент крайне правой партии «Национальный фронт», выступила за то, чтобы не только заморозить продажу национального золота, но и репатриировать всю сумму из зарубежных хранилищ.

3. Италия

Тонны: 2451,8

Процент иностранных резервов: 71,3 процента

Италия также поддерживала размер своих резервов на протяжении многих лет, и ее поддерживает президент Европейского центрального банка (ЕЦБ) Марио Драги.Бывший управляющий Банка Италии, когда в 2013 году репортер спросил, какую роль играет золото в портфеле центрального банка, ответил, что этот металл является «резервом безопасности», добавив, что «он дает вам довольно хорошую защиту от колебаний против доллар ».

2. Германия

Тонны: 3,363,6

Процент иностранных резервов: 75,6 процента

В 2017 году Германия завершила четырехлетнюю операцию по репатриации по переводу в общей сложности 674 тонны золота из Банка Франции и Федерального резервного банка Нью-Йорка в свои собственные хранилища.Предполагалось, что проект будет завершен до 2020 года, о котором было впервые объявлено в 2013 году. Несмотря на то, что в 2017 году спрос на золото упал после рекордного максимума в 2016 году, объем инвестиций в золото в этой европейской стране неуклонно растет после мирового финансового кризиса.

1. США

Тонны: 8133,5

Процент иностранных резервов: 79,0 процента

Обладая крупнейшими официальными запасами в мире, США претендуют на почти такое же количество золота, как и следующие три страны вместе взятые.У него также самый высокий процент золота в его валютных резервах — 79 процентов. Насколько нам известно, большая часть золота США хранится в Форт-Ноксе в Кентукки, а оставшаяся часть хранится на Монетном дворе Филадельфии, Денверском монетном дворе, Пробирной палате Сан-Франциско и Депозитарии драгоценных металлов Вест-Пойнт. Какое государство больше всего любит золото? Что ж, штат Техас зашел так далеко, что создал свой собственный Техасский депозитарий слитков для защиты золота инвесторов.

Что будет с золотом в 2020 году? Верите вы или нет, но в августе слитки впервые в истории превысили 2000 долларов за унцию! Посмотрите объяснение Фрэнка Холмса движения цены и того, как металл торговался по Золотому Кресту.Не забудьте также подписаться на YouTube, чтобы получать регулярные обновления.

Все высказанные мнения и предоставленные данные могут быть изменены без предварительного уведомления. Некоторые из этих мнений могут подходить не каждому инвестору. Щелкнув ссылку (ы) выше, вы будете перенаправлены на сторонние веб-сайты. U.S. Global Investors не одобряет всю информацию, предоставляемую этим / этими веб-сайтами, и не несет ответственности за их / их содержание.

.