Брокер это юридическое лицо или физическое лицо: Брокер — это… Что такое Брокер?

Брокер это юридическое лицо или физическое лицо: Брокер — это… Что такое Брокер?

БРОКЕР — это… Что такое БРОКЕР?

Брокер — (broker) Агент, который сводит две стороны и дает им возможность заключить контракт, по отношению к которому он не является принципалом. Его вознаграждение представляет собой комиссию (куртаж) (brokerage), которая обычно рассчитывается как… …   Словарь бизнес-терминов

БРОКЕР — [англ. broker] экон. посредник при заключении сделок на биржах (БИРЖА), действует от имени и за счет клиентов (гл. обр. в США, Великобритании и Японии). Ср. ДИЛЕР, ТРЕЙДЕР, МАКЛЕР. Словарь иностранных слов. Комлев Н.Г., 2006. брокер (англ …   Словарь иностранных слов русского языка

брокер — агент, посредник, биржевик Словарь русских синонимов. брокер сущ., кол во синонимов: 9 • авиаброкер (1) • а …   Словарь синонимов

Брокер — см. Биржевой брокер; Договор морского посредничества; Независимый брокер; Страховой брокер; Таможенный брокер …   Энциклопедия права

Брокер — на рынке инвестиций – посредник, который совершает операции за счет и по поручению клиентов. За свои услуги брокер получает вознаграждение в виде комиссии. Как правило, комиссия рассчитывается как процент от объема совершенной сделки. В то же… …   Банковская энциклопедия

БРОКЕР — (broker) Человек или компания, которые не участвуют в торговле в качестве принципала, а выступают посредниками между покупателями и продавцами. Фондовые брокеры посредничают в торговле ценными бумагами и акциями; товарные брокеры работают на… …   Экономический словарь

БРОКЕР — (англ. broker маклер, брокер, посредник) посредник на рынке ценных бумаг (бирже фон доеой) или на бирже товарной, выполняющий функции по купле продаже ценных бумаг (биржевого товара) от имени клиента и за его счет, от имени клиента и за свой счет …   Энциклопедия юриста

БРОКЕР — БРОКЕР, а, муж. Агент, посредничающий при купле продаже ценных бумаг, товаров. Биржевой б. • Страховой брокер (спец.) компания или отдельное лицо посредник между страхованием и страховщиком. | прил. брокерский, ая, ое. Брокерская контора.… …   Толковый словарь Ожегова

брокер —     БРОКЕР, агент, дилер, маклер, посредник …   Словарь-тезаурус синонимов русской речи

БРОКЕР — (англ. broker) посредник на рынке ценных бумаг (фондовой бирже) или на товарной бирже, выполняющий функции по купле продаже ценных бумаг или биржевого товара. Обычно действует на основе агентского договора, договора комиссии или поручения (см.… …   Юридический словарь

Кто такой брокер на бирже и чем он занимается

Брокер — профессиональный участник рынка. Осуществлять брокерскую деятельность могут юридические и физические лица, которые имеют соответствующую лицензию.

Термин «брокер» у многих ассоциируется исключительно с торговлей на бирже. При этом упускается из виду широчайший диапазон крайне востребованных функций, который выполняется брокерами в повседневной жизни. В частности, они помогают осуществлять сделки купли-продажи различных товаров и услуг, оформляют страховые обязательства, служат гарантами в кредитных операциях и т. д.

Проще говоря, брокер — юридическое или физическое лицо, которое берёт на себя посреднические функции между условными продавцом и покупателем. Брокер представляет интересы своего клиента и получает денежное вознаграждение в виде комиссионных выплат с каждой заключённой сделки. Деятельность брокеров строго регламентируется законодательством. В соответствии с действующими требованиями каждый брокер должен иметь лицензию на осуществление услуг такого типа. 

Специализация брокеров определяется в зависимости от сферы их деятельности. Финансовые брокеры отвечают за сделки, при которых подразумевается оборот денежных средств. Нефинансовые брокеры не работают напрямую с ресурсной базой, однако активно используют её при заключении сделок. Чаще всего мы встречаемся со следующими видами брокеров:

• Ипотечный брокер оказывает профессиональную помощь при заключении ипотечной сделки между клиентом и кредитором. Брокер консультирует по всем вопросам на каждом этапе оформления ипотеки. В частности, он помогает выбрать наиболее выгодное предложение, берёт на себя оформление документов и т. д.
• Таможенный брокер принимает участие во всех процедурах, связанных с официальным оформлением грузов. Он составляет таможенную декларацию для соответствующих служб, предоставляет всю необходимую информацию по грузу и т. д.
• Брокер по недвижимости выполняет риелторские операции при заключении сделок с недвижимостью. Как правило, в перечень оказываемых услуг входят: ведение переговоров, оформление документов на покупку или аренду жилья, хранение подписываемых договоров.
• Бизнес-брокер занимается оформлением сделок купли-продажи или иных юридических операций, связанных с представителями различных бизнес-компаний. При этом в отношениях двух сторон брокер играет роль медиатора. Уровень его гонорара определяется соответствующей позицией в договоре.
• Брокер на фондовом рынке участвует в заключении сделок на бирже. Бл

это кто такой и что такое брокерская компания + виды, функции, схемы работы

Приветствую вас, уважаемые читатели онлайн-журнала «Biznesmenam.com»! В этой статье я расскажу, кто такой брокер и чем он занимается, какие виды брокерских компаний существуют и каковы их основные функции.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Внимательно изучив представленную в статье информацию, вы также узнаете:

• плюсы и минусы работы с брокерами;
• как правильно выбирать брокера;
• какую брокерскую компанию лучше выбрать.

В конце статьи мы отвечаем на самые популярные вопросы по теме публикации.

О том, кто такой брокер и что такое брокерская компания, чем она занимается, какие бывают брокеры и как правильно их выбирать — читайте в нашем выпуске

Содержание статьи:

1. Кто такой брокер (брокерская компания) — обзор понятия простыми словами 🖍

Итак, что такое или кто такой брокер и чем он занимается?

Брокер (от англ. broker) – это посредник, который сводит воедино продавца и покупателя, помогая совершить сделку. В качестве него могут выступать физические или юридические лица.

Брокер осуществляет свои действия согласно поручению клиентов. В процессе совершения сделок он использует деньги лиц, заключивших с ним договор. За подобные действия брокер получает вознаграждение, которое может быть

фиксированным либо выражается в процентах.

Деятельность брокеров в России подлежит обязательному лицензированию. Помимо посреднических услуг такие компании вправе предоставлять также консультационные.

Брокеры (брокерские компании) широко распространены в современном обществе. Они оказывают посреднические услуги в различных сферах, от инвестирования до оформления кредита или приобретения недвижимости.

Классификация брокеров по типам

2. Какие виды брокеров бывают — 5 основных видов 🤵

Мы уже говорили, что деятельность брокеров в обязательном порядке должна быть лицензирована. Разрешение на деятельность выдаёт Федеральная Служба по финансовым рынкам.

Прежде чем заключить договор с брокерской компанией (брокером), клиент должен убедиться в наличии лицензии. При этом важно, чтобы этот документ подтверждал право заниматься именно тем видом деятельности, услуги по которому будут оказываться.

Следует помнить: сотрудничество с брокерами, не имеющими лицензии, в большинстве случаев чревато нарушением действующего законодательства и потерей финансовых средств.

Виды брокеров можно выделять в зависимости от сферы их деятельности. Ниже представлены самые популярные из них.

Вид 1. Биржевой брокер

Для проведения операций с финансовыми инструментами на товарных и фондовых биржах собственники капитала прибегают к помощи посредников, которыми являются биржевые брокеры. Одной из лучших брокерских компаний является эта организация.

Схема работы брокерской компании

В федеральном законе, регламентирующем деятельность на рынке ценных бумаг (N 39-ФЗ), даётся определение брокера, согласно которому он выступает профессиональным участником рынка ценных бумаг. Такой посредник обязан, совершая сделки, соблюдать интересы своих клиентов. При этом брокеры могут выступать от собственного либо от лица клиентов.

Сегодня на рынке наибольшее распространение получили биржевые брокеры, которые оказывают посреднические услуги на рынке Форекс. Кроме того, в их задачи входит заключение договоров с иностранными валютами, драгметаллами и ценными бумагами. Про форекс брокеров вы можете почитать в нашей отдельной статье.

Физическим лицам в любом случае придётся сотрудничать с брокерами. Связано это с тем, что согласно закону им запрещено самостоятельно заключать сделки на бирже. Абсолютно все операции на фондовом и рынке ценных бумаг доступны только официально зарегистрированным посредникам.

Подробно о том, что такое фондовый рынок и как осуществляется торговля на фондовом рынке, мы уже ранее рассказывали в нашей статье.

Вид 2. Страховой брокер

Страховые брокеры оказывают услуги на рынке страхования. Они выступают посредниками между страховщиками и их клиентами. Деятельность такого брокера регламентируется лицензиями и договорами.

Роль и место страховых брокеров на рынке

Основные цели обращения к страховому брокеру следующие:

• финансовая экономия – зачастую посредники оформляют полисы со скидкой;
• сокращение↓ времени заключения договора страхования;
• поиск более выгодных предложений страховщиков;
• помощь в заключении договора.

Однако при обращении к страховому брокеру следует понимать: помощь в оформлении полиса не гарантирует поддержки в будущем.

Не стоит рассчитывать на содействие в процессе получения возмещения, а также подготовки документов при наступлении страхового случая. Поэтому прежде чем прибегать к помощи страхового брокера, следует проанализировать все плюсы такого сотрудничества.

Вид 3. Таможенный брокер

Чаще всего к помощи таможенного брокера прибегают в следующих случаях:

• нужно оформить документы на ввоз либо вывоз из страны товара;
• появилась необходимость урегулировать вопросы, возникшие в ходе взаимодействия с таможенными органами.

Как работают таможенные брокеры в России

Обратите внимание: все юридические лица, которые ведут деятельность в сфере таможни, в обязательном порядке включаются в реестр лиц, связанных с таможенным делом. Такая обязанность зафиксирована в Таможенном кодексе.

Для включения в реестр брокер обязан подать соответствующее заявление. По результатам его рассмотрения в случае положительного решения оформляется свидетельство, которое подтверждает включение в реестр. Прежде чем начать сотрудничество с таможенным брокером, важно проверить наличие такого документа.

Вид 4. Ипотечный (кредитный) брокер

В первую очередь следует понимать, что в нашей стране деятельность кредитных или ипотечных брокеров находится на начальной стадии своего развития. Этим участникам рынка не требуется оформлять лицензию. Свою деятельность они осуществляют исключительно на основании гражданского законодательства.

Схема работы кредитного брокера

Ипотечный брокер выступает посредником между 3-мя сторонами: собственником недвижимости, покупателем и банковской организацией, выдающей кредиты под залог недвижимого имущества.

Такой участник рынка помогает сократить↓ затраты времени на:

• оформление соглашений;
• подготовку пакета документов;
• направление документов в банк;
• выбор компании, которая оформит ипотеку на максимально выгодных условиях.

Нередко люди, не имеющие юридического образования, сознательно отказываются от самостоятельного оформления сделок с недвижимостью. Они понимают: если неправильно оформить документы, сделку могут признать незаконной. Это приведёт к серьёзным финансовым потерям.

Цены на рынке недвижимости находятся на достаточно высоком уровне и постоянно растут↑. Поэтому за услуги, предоставляемые ипотечным брокером, придётся заплатить немалую сумму. Однако такие затраты оправданы, ведь чтобы самостоятельно проанализировать информацию по всем действующим программам ипотеки и выбрать наиболее подходящую из них, придётся потратить большое количество времени.

Вид 5. Фрахтовый брокер

Фрахтовые брокеры помогают при заключении договоров, предметом которых выступает доставка грузов. Такие специалисты являются посредниками между собственником груза, которого называют фрахтователем и владельцем судна.

Сегодня собственники судов в большинстве случаев занимаются лишь технической стороной доставки. Поиск клиентов они доверяют фрахтовым брокерам. Именно они следят за ситуацией на рынке, соотношением спроса и предложения, текущим положением фрахтовых ставок, наличием либо отсутствием груза.

Иными словами, именно фрахтовые брокеры всегда знают, какая картина складывается на рынке.

---

Таким образом, брокеры действуют во всех сферах жизни современного общества. Они могут оказать неоценимую помощь при заключении различных сделок.

Зачем нужны брокеры и чем они занимаются

3. Какие функции выполняет брокерская компания — 3 главные функции брокера 📖

На начальном этапе развития брокерской деятельности посредники сотрудничали только с организациями. Это помогало бизнесу в поиске контрагентов. Позже брокеры нашли способы получать доход и от сотрудничества с физическими лицами.

В процессе своей деятельности брокерские компании оказывают своим клиентам посреднические услуги. Все они связаны с выполнением ряда функций. Основные из них представлены ниже.

Функция №1. Консультационные услуги

Организации, в штате которых нет профессионального юриста, а также физические лица без соответствующего образования не имеют достаточного количества времени, чтобы провести анализ законодательства.

Брокерские компании же регулярно изучают изменения государственных актов. Это позволяет им получать доход от консультационных услуг. Клиенты могут получить от брокера ответы на все свои вопросы и пояснения относительно неясных моментов.

Функция №2. Анализ рынка предложений

При обращении клиента к брокеру посредник в первую очередь осуществляет тщательный анализ рынка. Компании имеют достаточно опыта, чтобы быстро собрать информацию. Они помогут выбрать оптимальный для использования вариант.

Функция №3. Помощь в подготовке пакета документов

У некоторых клиентов нет времени на сбор и подготовку пакета документов. В этом случае брокеры делают эту работу за них.

Они уточняют, какие документы потребуются для получения услуги, консультируют, как проще и быстрее подготовить все необходимые бумаги. Получается, что они выполняют половину технической работы по подготовке и оформлению сделки.

---

Таким образом, брокер оказывает своему клиенту помощь по подготовке сделки. Это позволяет сэкономить большое количество времени.

4. Преимущества сотрудничества с брокером ➕

Брокеры могут оказать своему клиенту серьёзную помощь. Однако это при условии, что пользователь услуг понимает нюансы работы посредника.

Важно понимать: любой брокер ведёт свою деятельность в первую очередь с выгодой для себя, а не для клиента. Вполне естественно, при отсутствии пользы для себя компания никаких услуг оказывать не будет.

Грамотные клиенты, понимая суть работы брокеров, всегда внимательно изучают их предложения. При этом они пользуются посредническими услугами только тогда, когда недостаточно времени или знаний, чтобы самостоятельно разбираться в нюансах процедуры.

Брокеры являются профессионалами в своей сфере. Поэтому они помогают освободить большое количество времени своим клиентам.

При отсутствии определённых навыков и знаний простой человек, самостоятельно занимаясь процедурой сделки, рискует:

• потратить огромное количество времени;
• допустить ошибки при оформлении документов;
• упустить самые выгодные предложения;
• потерпеть убытки от сделки.

Современное общество требует от человека высокой↑ скорости реакции и быстрого принятия решений. В такой ситуации очень часто людям не хватает времени для вдумчивого анализа ситуации.

Отсутствие опыта и знаний как для физических, так и для юридических лиц может стать причиной серьёзных финансовых потерь. Чаще всего гораздо проще обратиться к брокерам, чем пытаться разобраться в тонкостях и нюансах процедуры самостоятельно.

5. Недостатки работы с брокерской компанией ➖

Несмотря на то, что существует ряд преимуществ от сотрудничества с брокерскими компаниями, есть в посреднических услугах и ряд подводных камней. Прежде чем заключить договор с такой компанией, важно внимательно изучить их все. Основные недостатки представлены ниже.

Недостаток 1. Высокая стоимость услуг

В большинстве случаев стоимость услуг брокерской компании фиксируется на высоком уровне. Зачастую получаемая прибыль может оказаться ниже↓, чем затраты от сотрудничества с посредниками.

Недостаток 2. Низкий уровень профессионализма брокеров

Брокеры получают достаточно большую комиссию за свои услуги. Поэтому желающих работать в этой сфере достаточно много.Однако далеко не все посредники имеют в своём штате высококвалифицированных сотрудников.

Ни один клиент не застрахован от низкого профессионализма брокера. Поэтому, выбирая компанию для сотрудничества, следует быть максимально бдительным.

Брокер — Карта знаний

• Бро́кер (от англ. broker — маклер, брокер, посредник) — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем, между страховщиком и страхователем (страховой брокер), между судовладельцем и фрахтователем. Брокер получает вознаграждение в виде комиссионных.

  Бро́кер на рынке ценных бумаг — торговый представитель, юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт или от своего имени и за счёт клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

  Представля́ющий бро́кер — независимое физическое или юридическое лицо, которое принимает заявки от клиентов на заключение биржевых сделок, но сам не ведёт их счета и не принимает деньги или ценности в уплату депозита или маржи.

  Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации с 1 сентября 2013 года лицензия на осуществление брокерской деятельности выдаётся Центральным банком Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года — Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

  Бизнес-брокер — юридическое или физическое лицо, посредник между продавцом и покупателем готового бизнеса, агент сделок слияния и поглощения бизнеса.

Источник: Википедия

Связанные понятия

В начале 1990-х годов в России была выбрана европейская модель рынка ценных бумаг, которая предусматривала деятельность на рынке как банков, так и небанковских инвестиционных институтов, которые обладали одинаковыми правами, выполняя операции на фондовом рынке. Стоит отметить, что европейская модель связана с повышенным уровнем банковского риска, поэтому до сих пор не получила полной адаптации к российским условиям и функционируют под воздействием Центрального банка.

Подробнее: Банк брокер

Ди́лер (англ. dealer «торговец») на рынке ценных бумаг — профессиональный участник рынка ценных бумаг, совершающий операции с ценными бумагами от своего имени и за свой счёт. Кредитный брокер — участник финансового рынка, который выступает посредником между банками и заёмщиками в процессе осуществления операций кредитования физических и юридических лиц. Депозитарный или кастодиальный банк (от англ. custodian bank) — банк, осуществляющий хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами. Кастодиальный банк может предоставлять такие услуги, как клиринг, расчеты по сделкам, валютные операции, операции займа ценных бумаг и др. Клиринговая палата (англ. Clearing House), клиринговый центр, клиринговая компания — посредник, финансовая организация, предлагающая услуги клиринга (взаимозачёта).

Упоминания в литературе

БРОКЕР (англ. broker) – посредник, содействующий совершенствованию различных сделок (коммерческих, кредитных, страховых и т. д.) между заинтересованными сторонами – клиентами, по их поручению и за их счет. Б. получает вознаграждение в виде комиссионных. Роль Б. выполняют лица, фирмы и организации. На бирже именно Б. осуществляет сделки в биржевом кольце. Б. «соединяет» покупателей и продавцов, но не совершает сделок за свой счет. Старший биржевой брокер – сотрудник биржи, имеющий право проводить торги в любой товарной секции и контролирующий правильность исполнения биржевыми брокерами их обязанностей. На рынке государственных облигаций Великобритании существует должность правительственного брокера фондовой биржи, который назначается для выполнения функций правительственного агента. Б., ведущий дела на такой бирже, называется сток-брокером. Б. могут оказывать клиентам дополни-тельные услуги по изучению рынка, рекламе, предоставлению кредитов и т. д. Инвестиционные дилеры и брокеры. Данные участники инвестиционного рынка представляют собой профессиональные организации, которые осуществляют посредническую деятельность на фондовом рынке. Инвестиционными дилерами и брокерами могут быть и физические лица. Участие инвестиционных дилеров в инвестиционном процессе состоит в том, что они осуществляют покупку ценных бумаг от своего имени и за свой счет с целью их последующего размещения среди прочих инвесторов. В свою очередь инвестиционный брокер занимается тем, что сводит покупателей и продавцов ценных бумаг и осуществляет сделки с ценными бумагами за определенное комиссионное вознаграждение. На вторичном рынке происходит обращение уже существующих выпусков ценных бумаг; именно через механизмы вторичного рынка не только крупные инвестиционные и финансовые институты, но и мелкие и средние инвесторы получают доступ к ценным бумагам российских эмитентов. Вторичный рынок выполняет множество функций: от функции перераспределения контроля за компаниями путем скупки крупных пакетов акций компаний до функции индикатора состояния дел отдельного эмитента, отдельных отраслей и экономики в целом. В процессе функционирования рынка на нем действуют профессиональные участники такого рынка – брокеры и дилеры. При этом следует помнить разницу между брокером и дилером. Брокер – это посредник, лишь выполняющий заказ клиента по купле-продаже ценных бумаг за счет клиента, а дилер покупает и продает бумаги за свой собственный счет. Как уже отмечалось, все сделки на рынке могут проводиться только ими (и ещё доверительными управляющими), а инвесторы, желающие продать или купить ценные бумаги, должны прибегать к их посредничеству, уплачивая за это определенное комиссионное вознаграждение. По предоставленным займам брокером могут взиматься установленные договором проценты. Закон предъявляет особые требования к обеспечению такого рода сделок. Только ценные бумаги, приобретаемые клиентом для брокера по маржинальным сделкам или принадлежащие клиенту на праве собственности, являются надлежащим обеспечением. Их количество и стоимость определяются брокером в зависимости от рыночной стоимости выступающих обеспечением ценных бумаг, которая сложилась на торгах фондовой биржи и (или) в результате действий иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, минус предусмотренная договором скидка. Ценные бумаги, являющиеся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, должны быть обязательно переоценены. Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Профессиональными участниками рынка ценных бумаг признаются субъекты, постоянно занимающиеся сбором и обработкой данных о состоянии рынка ценных бумаг и выполняющие посреднические функции. К ним относятся: брокеры, дилеры, управляющие, клиринговые организации, регистраторы, депозитарии, расчетные организации и биржи. Несмотря на имеющиеся функциональные различия, всех их объединяет главная цель получение прибыли за счет сделок, совершаемых в интересах инвесторов и эмитентов.

Связанные понятия (продолжение)

Российская депозитарная расписка — именная эмиссионная ценная бумага, не имеющая номинальной стоимости, удостоверяющая право собственности на определенное количество акций или облигаций иностранного эмитента (представляемых ценных бумаг) и закрепляющая право её владельца требовать от эмитента российских депозитарных расписок получения взамен российской депозитарной расписки соответствующего количества представляемых ценных бумаг и оказания услуг, связанных с осуществлением владельцем российской депозитарной… Внебиржевая сделка (англ. ОТС deal — over the counter) — это сделка с финансовым инструментом (акция, облигация, депозитарная расписка), заключённая сторонами напрямую, а не через биржу. Большинство внебиржевых сделок заключается через организаторов торговли, однако в отличие от биржевых торгов, на внебиржевом рынке организатор не несёт ответственность в случае неисполнения обязательств одним из участников. Для заключения внебиржевых сделок не требуется резервировать средства накануне торгов, так… Фидуциарная деятельность (фидуциарные услуги, операции, сделки) — это финансовые услуги, связанные с управлением активами (денежные средства, ценные бумаги, коммерческая недвижимость). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий фидуциарную деятельность, называется фидуциарный управляющий. Фáкторинг (англ. factoring от англ. factor — посредник, торговый агент) — это комплекс финансовых услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

Подробнее: Факторинг

Лизинговый брокер (англ. leasing broker) — это самостоятельный субъект рынка лизинга, который за счет полного анализа рынка лизинговых услуг, налаженных контактов с поставщиками и лизинговыми компаниями, оптимизирует и ускоряет взаимодействие между тремя участниками лизинговой сделки (лизинговой компанией, поставщиком и клиентом), тем самым снижая трансакционные издержки трех сторон. Фактически является профессиональным посредником. Кухня — в брокерском жаргоне обозначение ситуации, когда заявки клиентов на проведение сделок удовлетворяются за счёт встречных заявок других клиентов того же брокера или самим брокером. При этом не возникает необходимости проведения «внешних» сделок. Фактически, это ситуация внутреннего клиринга. Межбанковский кредит — кредит, предоставляемый одним банком другому. Основным кредитором на рынке является Центральный Банк. Коммерческие банки выступают в роли заемщиков и кредиторов других коммерческих банков. Обычно заимствование средств осуществляется на основе разовых кредитных договоров или посредством размещения депозитов в других банках. Страхово́й бро́кер — самостоятельный субъект страхового рынка, который за вознаграждение осуществляет брокерскую деятельность в страховании или перестраховании от своего имени в интересах своих клиентов (лиц, имеющих потребность в страховании или права требования к страховщику) Мировой финансовый рынок — часть мирового рынка ссудного капитала, совокупность спроса и предложения на капитал кредиторов и заёмщиков разных стран. О́бщие фонды ба́нковского управле́ния (сокр. ОФБУ) — имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на правах общей собственности, а также приобретаемого доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления. Имуществом ОФБУ управляет банк. Лицензию банку выдаёт Центральный банк России. Ма́клер — торговый посредник. Как правило, маклер профессионально занимается посредничеством при покупке и продаже товаров, ценных бумаг, услуг, страховании, способствует заключению сделок купли-продажи путём сведения партнёров. Биржевые маклеры входят в состав персонала биржи, ведут торги и регистрируют устное согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки . Инвестиционный банк (англ. Investment bank) — финансовый институт, который организует для крупных компаний и правительств привлечение капитала на мировых финансовых рынках, а также оказывает консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса, брокерские услуги, являясь ведущим посредником при торговле акциями и облигациями, производными финансовыми инструментами, валютами и сырьевыми товарами, а также выпускает аналитические отчеты по всем рынкам, на которых он оперирует. Андерра́йтинг (англ. underwriting — «подписка») — услуги, предоставляемые финансовыми учреждениями, такими как банки, страховые компании, которые гарантируют получение выплат в случае финансовых убытков. В зависимости от отрасли (банковское дело, страхование) различают несколько видов андеррайтинга. Компании, предоставляющие подобные услуги, называются андеррайтерами (англ. underwriter — гарант, страхователь). Валютный рынок (англ. Foreign exchange market, currency market) — это система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов. Брόкеридж — ; на рынке коммерческой недвижимости — оказание посреднических услуг по…

Подробнее: Брокеридж

Маркетме́йкер (англ. Market maker — создатель рынка) — фирма-брокер/дилер, берёт на себя риск приобретения и хранения на своих счетах ценных бумаг определённого эмитента с целью организации их продаж. Маркетмейкеры действуют на биржевом и внебиржевом рынке как непосредственные участники сделок. На Нью-Йоркской Фондовой бирже маркетмейкеров называют «специалистами». Как правило, маркетмейкеры действуют по обе стороны — как продавцы, так и как покупатели. Типично маркетмейкер имеет обязательство продать… Международный факторинг (англ. international factoring) — разновидность факторинговой операции, обеспечивающей финансирование поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа в условиях, когда продавец и покупатель являются резидентами разных государств. Международный факторинг часто используется как финансовая услуга по долгосрочным или бессрочным внешнеэкономическим контрактам, для которых характерны регулярность поставок и значительный товарооборот. Центральный контрагент (ЦК; англ. central counterparty) — инфраструктурная организация финансового рынка, которая берет на себя кредитный риск контрагента, то есть риск невыполнения обязательства участника финансового рынка по поставке денег или финансового актива. Центральный контрагент выступает посредником между сторонами по сделке: продавцом для покупателя и, наоборот, покупателем для продавца, которые заменяют свои договорные отношения друг с другом аналогичными договорными обязательствами с… Сделка (Соглашение) РЕПО (от англ. repurchase agreement, repo) — сделка купли (продажи) ценной бумаги с обязательством обратной продажи (покупки) через определённый срок по заранее определённой в этом соглашении цене. Иначе говоря, соглашение РЕПО условно может рассматриваться как краткосрочный заём денежных средств под залог ценных бумаг (облигаций, векселей, депозитных сертификатов), принадлежащих продавцу, чаще всего краткосрочных долговых бумаг денежного рынка — при этом, чисто юридически, соглашение… Равноправное кредитование (также равноправное инвестирование или социальный заем; также краудлендинг; часто используется сокращение «заем P2P», (Peer-to-Peer) (англ.) — это способ ссуживания денег никоим образом не связанным между собой лицам или «равноправным сторонам» без привлечения традиционного финансового посредника, — например, банка или другого обычного финансового института. Займы предоставляются онлайн на вебсайтах специальных кредитных организаций посредством разнообразных платформ кредитования… Кли́ринг (англ. clearing — очистка) — безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями и банками за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей. Потреби́тельский креди́т — кредит, предоставляемый непосредственно гражданам (домашним хозяйствам) для приобретения предметов потребления. Такой кредит берут не только для покупки товаров длительного пользования (квартиры, мебель, автомобили и т. п.), но и для прочих покупок (мобильные телефоны, бытовая техника, продукты питания). Он выступает или в форме продажи товаров с отсрочкой платежа, или в форме предоставления банковской ссуды на потребительские цели, в том числе через кредитные карты. При… Банк-депозитарий (англ. depositary bank) — банк, организованный в США Национальной ассоциацией дилеров ценных бумаг и предоставляющий агентские услуги по размещению и обращению ценных бумаг по программе американских депозитарных расписок. Квалифицированный инвестор (англ. qualified investor) — физическое или юридическое лицо, которое признано способным осуществлять операции на рынке ценных бумаг в отношении тех видов финансовых инструментов и услуг, которые предназначены только для квалифицированных инвесторов. Обычно это означает, что квалифицированный инвестор сознаёт и принимает на себя ответственность за проведение наиболее рискованных операции на фондовом рынке. Ипотечные ценные бумаги (англ. Mortgage-Backed Securities — MBS) — долговые ценные бумаги, рефинансируемые с помощью обязательств по одному или нескольким ипотечным кредитам. Процентные выплаты и выплаты по основной сумме долга по таким ценным бумагам производятся из средств, полученных по обеспечивающим кредитам.Ипотечные ценные бумаги (др.-греч. ὑποϑήκη ― залог, наставление) ― разновидность вторичных ценных бумаг, служащих универсальным инструментом рефинансирования инвестиций в жилищное строительство… Торго́вое финанси́рование — в русском языке собирательный термин, обозначающий финансовые инструменты, позволяющие предоставить покупателю отсрочку платежа на приобретаемый товар. Кредит для юридических лиц — денежный заём, выдаваемый юридическому лицу на определённый срок на условиях возвратности и оплаты кредитного процента. Синоним кредита для юридических лиц — кредит предприятию. Биржевой сделкой называется зарегистрированный биржей договор (соглашение), заключаемый участниками биржевой торговли в отношении биржевого товара в ходе биржевых торгов. Порядок регистрации и оформления биржевых сделок устанавливается биржей.Сделка, заключённая на организованном внебиржевом рынке (NASDAQ, РТС), юридически не считается биржевой сделкой.

Подробнее: Биржевая сделка

Фо́рекс (Forex, иногда FX, от англ. Foreign Exchange — «зарубежный обмен») — рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений). Часто используется сочетание «рынок форекс» (англ. Forex market, FX-market). Инсайдерская торговля (или «внутрисекретная торговля») — торговля акциями или другими ценными бумагами (например, облигациями или опционами на акции) частными лицами, имеющими доступ к конфиденциальной информации об эмитенте указанных ценных бумаг (инсайдерами). Квалифицированный институциональный инвестор (англ. qualified institutional investor) — институциональный инвестор в США, который имеет право, согласно классификации Комиссии по ценным бумагам и биржам, участвовать в торговых операциях с ценными бумагами наряду с другими квалифицированными институциональными инвесторами без регистрации этих ценных бумаг в Комиссии по ценным бумагам и биржам. Квалифицированный инвестор должен иметь под своим управлением не менее 100 млн долларов США. Кредитная нота (CLN — англ. Credit-linked note) — производный финансовый инструмент, аналогичный облигации, вид облигации, привязанной к кредитному договору. С её помощью банк получает возможность управлять кредитными рисками путём рефинансирования выданного кредита и передавать связанные с ним риски третьим лицам — инвесторам. Форфейтинг (англ. forfaiting от фр. à forfait — целиком, общей суммой) — операция по приобретению финансовым агентом (форфейтором) коммерческого обязательства заёмщика (покупателя, импортёра) перед кредитором (продавцом, экспортёром). Операция является специфической формой кредитования торговых операций. Основное условие форфейтинга состоит в том, что все риски по долговому обязательству переходят к форфейтору без права оборота на обязательства продавца. Тре́йдер (от англ. Trader «торговец») — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Обычно подразумевается торговля ценными бумагами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами) на фондовой бирже. Трейдерами также называют торговцев на валютном (форекс) и товарном рынках (например, «зернотрейдер»): торговля осуществляется трейдером как на биржевом, так и на внебиржевом рынках. Креди́тный дефо́лтный своп (англ. CDS, credit default swap) — финансовый своп, предназначенный для страхования от невыполнения контрагентом финансовых обязательств. Производный финансовый инструмент, дериватив (англ. derivative) — договор (контракт), по которому стороны получают право или обязуются выполнить некоторые действия в отношении базового актива. Обычно предусматривается возможность купить, продать, предоставить, получить некоторый товар или ценные бумаги. В отличие от прямого договора купли/продажи, дериватив формален и стандартизирован, изначально предусматривает возможность минимум для одной из сторон свободно продавать данный контракт, то есть является… Банковские операции (также банковские услуги) — транзакционные и бизнес-операции, обычно совершаемые банками; в некоторых странах на исключительной основе. Евронота (англ. Euronote, note — краткосрочная) — краткосрочное обязательство с плавающей процентной ставкой. Размещается на евровалютном рынке (не путать с рынком еврозоны). Выпускаются с гарантиями банка для обеспечения кредитов в среднесрочном периоде. Депозита́рная распи́ска (англ. depositary receipt) — документ, удостоверяющий, что ценные бумаги помещены на хранение в банке-кастодиане в стране эмитента акций на имя банка-депозитария, и дающий право его владельцу пользоваться выгодами от этих ценных бумаг. За исключением разницы из-за изменения курса валюты цена на эти расписки меняется пункт в пункт с изменением цены на базовые ценные бумаги, кроме тех случаев, когда на местном рынке ограничено участие зарубежных инвесторов. Ипотечное кредитование (в просторечии «ипотека») — долгосрочный кредит, предоставляемый юридическому или физическому лицу банками под залог недвижимости: земли, производственных и жилых зданий, помещений, сооружений. Трастовый сертификат — неэмиссионная именная ценная бумага, выпускаемая с целью привлечения денежных средств физических и юридических лиц для дальнейшего их инвестирования в различного рода инвестиционные активы. Рынок облигаций — составная часть рынка капиталов (рынка ценных бумаг), на которой осуществляются средне- и долгосрочные заимствования. Для него характерны инструменты (векселя и облигации), по которым, как правило, выплачивается процент за фиксированный период времени и которые по условиям займа имеют срок погашения от года до 30 лет. Своп (англ. swap) — торгово-финансовая обменная операция в виде обмена разнообразными активами, в которой заключение сделки о покупке (продаже) ценных бумаг, валюты сопровождается заключением контрсделки, сделки об обратной продаже (покупке) того же товара через определенный срок на тех же или иных условиях. В общем случае предполагает многопериодный обмен платежами. Своп используется для увеличения суммы активов и обязательств — для финансирования под залог ценных бумаг или, наоборот, для займа… Ба́нковский креди́т представляет собой, с одной стороны, денежную сумму, предоставляемую банком на определённый срок и на определённых условиях, а с другой стороны — определённую технологию удовлетворения заявленной заёмщиком финансовой потребности. Во втором случае банковский кредит представляет собой упорядоченный комплекс взаимосвязанных организационных, технологических, информационных, финансовых, юридических и иных процедур, которые составляют целостный регламент взаимодействия банка в лице…

Упоминания в литературе (продолжение)

Сделки различаются по видам (так, например, фрахт судов, страхование имущества – соответственно фрахтовый брокер, страховой брокер), а также по степени доверия, оказываемого клиентом брокеру. Договор-комиссия, когда брокер в определенных пределах пользуется свободой в распоряжении активами клиента, предоставляет ему больше самостоятельности и сулит больший доход, чем договор-поручение, когда клиент четко определяет, что и за сколько нужно купить/продать, брокеру же остается только исполнить задуманное. Предметом торгов могут быть как наличные товар или валюта, так и подлежащие выдаче в будущем (фьючерсный контракт, выгодное заключение которого требует наиболее высокой квалификации). Брокер не только совершает сделки, но и консультирует клиентов по их поводу. В связи с этим он должен быть осведомлен о конъюнктуре рынка, потребительских свойствах товаров, надежности и потенциальной доходности ценных бумаг (акций, облигаций и т. д.). Рабочее время брокера занято изучением информации, расчетно-аналитической деятельностью, оформлением и регистрацией документов, общением с коллегами и клиентами. Рабочее место может быть оборудовано в операционном зале биржи, но в некоторых случаях это просто отдельно расположенный компьютер, подключенный к Интернету. В идеале квалифицированный брокерский труд должен способствовать не только извлечению прибыли посредством сделок купли-продажи, но и эффективному использованию производственных мощностей, созданию новых рабочих мест, инвестированию средств в наиболее перспективные отрасли народного хозяйства. Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основании специального разрешения – лицензии, а государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем запрещения и пресечения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии (ст. 38 и 39 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»). Услуги на рынке ценных бумаг может оказывать только профессиональный участник, а в случае договора брокерских услуг – брокер. Действия брокера по учету и хранению денежных средств и ценных бумаг клиента, так же как и действия по осуществлению расчетов, оформление его прав на ценные бумаги, интегрированы в услугу по совершению сделок, например, передача клиенту информации о котировках ценных бумаг присутствует в предмете договора брокерских услуг, однако это действие носит вспомогательный характер. Поэтому предметом договора с брокером являются юридические и связанные с ними фактические услуги по совершению сделок с ценными бумагами. – инвестиционные дилеры и брокеры представлены профессиональными организациями, ведущими посредническую деятельность на фондовом рынке, или отдельными физическими лицами. Инвестиционный дилер осуществляет покупку ценных бумаг от своего имени и за свой счет с целью их последующего размещения среди инвесторов. Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг», непрофессиональный инвестор может осуществлять сделки на организованном рынке только посредством профессионального участника рынка ценных бумаг (профучастника), выступающего либо в роли брокера, либо в роли доверительного управляющего. В качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг совершают операции коммерческие банки и инвестиционные компании. Таким образом, все остальные инвесторы имеют право совершать операции только посредством этих профессиональных участников. Даже в случае интернет-трейдинга заявка инвестора сначала поступает в торговую систему брокера, а оттуда уже непосредственно на торговую площадку. Смешанная система определяет для профучастников и различные государственные регулирующие органы: для инвестиционных компаний – это Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) РФ, для коммерческих банков – Центральный банк России (www.cbr.ru). Брокер – коммерческое юридическое лицо, осуществляющее деятельность по исполнению поручения клиента (в т.ч. эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом; К крупнейшим мировым товарным биржам относятся Лондонская биржа металлов, Чикагская торговая палата, Чикагская товарная биржа, Нью-йоркская товарная биржа, Французская международная фьючерсная биржа. Биржи бывают публичными и частными. Наиболее распространены частные биржи, организованные в форме акционерных обществ, но не выплачивающие своим членам дивиденды. Институт биржи основывается на принципе членства. Это означает, что только члены биржи имеют право непосредственно и в полной мере использовать преимущества, создаваемые биржей в торговле. Прежде всего члены биржи имеют право на заключение сделок на ней, что позволяет им проводить операции за свой счет и в качестве посредников (брокеров) в интересах нечленов биржи. Они также имеют право участвовать в биржевых собраниях и в выборах руководства биржи. Брокеры нанимаются для посредничества при заключении сделок. Они действуют от имени и за счет третьих лиц, получая за свои услуги комиссионные. Комиссионные обычно составляют доли процента от цены товара, но, тем не менее, их доходы бывают значительными, поскольку стоимость каждого контракта достаточно высока, а обороты на бирже имеют массовый характер. Брокеры должны соблюдать определенные условия, оговоренные в уставе биржи, а также сдать соответствующий экзамен. Посредничество брокеров является необходимым, так как клиенты зачастую находятся далеко от биржи. Прежде всего это необходимо с формальной стороны, поскольку только определенным лицам доверяется непосредственное заключение сделок. Функции брокеров обычно выполняют члены или участники биржи. Приглашенные гости являются последней группой участников биржевой торговли. Они могут заключать сделки при помощи членов биржи или брокеров. Все более значимое место на валютном рынке в качестве его участников занимают валютные брокеры, выступающие в качестве посредников между небанковскими институтами (например, пенсионными, страховыми фондами) и продавцами и покупателями валюты. Такие преимущества работы через брокеров, как непрерывность процесса котировки, возможность предлагать собственные цены, анонимность при совершении сделок привели к существенному росту объемов их валютных операций. В середине 90‑х годов появились электронные брокеры, доля которых на валютном рынке постоянно увеличивается. В Токио в начале 2000‑х гг. около 50 % объема операций доллар-иена приходилось именно на электронные брокерские торги. Ведущее положение среди брокерско-дилерских фирм на валютном рынке занимают лидеры финансового рынка “Голдман Сакс” (Goldman Sachs), “Морган Стэнли” (Morgan Stanly). В соответствии со ст. 12 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о рынке ценных бумаг) участниками торгов на фондовой бирже могут быть только брокеры, дилеры и управляющие. Другие лица могут совершать операции на фондовой бирже только при посредничестве брокеров, являющихся участниками торгов. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах). Созданию специализированных дополнительных финансовых институтов, которые обслуживают фондовую биржу, в значительной мере поспособствовал огромный оборот ценных бумаг. Важнейшим из таких финансовых институтов является клиринговая корпорация, которая представляет собой своеобразный брокерский кооператив. В число задач клиринговой корпорации входят такие, как выверка точности заключенных контрактов, бухгалтерская расчистка сделок, произведенных в течение дня с целью выявления встречных контрактов и их клирингового зачета, производство окончательных расчетов между брокерами, осуществляющими покупку и продажу, отправка ценных бумаг на соответствующие платежи. 4. Среди посредников рынка ценных бумаг выделяют брокеров, дилеров и управляющих. Эти участники рынка ценных бумаг осуществляют тот или иной вид профессиональной деятельности. 4. Брокеры могут действовать на основании договора с клиентом, но могут и не состоять в договорных отношениях с контрагентами, сделку которых они организуют. Брокеры могут выступать от своего имени и таким образом обеспечить конфиденциальность сделки. Брокеры объединяются в конторы, фирмы, агентства. Наше законодательство регламентирует только деятельность биржевых брокеров: Основными профессиональными участниками рынка ценных бумаг являются: брокеры, дилеры, управляющие компании, клиринговые организации, депозитарии, регистраторы, организаторы торговли на рынке ценных бумаг, джобберы [20, 21, 22, 31]. Страховые брокеры – независимые физические или юридические лица, имеющие лицензию на проведение посреднических операций по страхованию от своего имени на основании поручений страхователя либо страховщика. Страховой брокер не является участником страхового договора. Его услуги – посреднические в исполнении договора страхования, за которые он взимает оговоренный процент. Страховой брокер не может быть сотрудником какой-либо страховой компании, не может проводить самостоятельно страховые операции. Помимо чисто посреднических услуг, брокеры могут осуществлять рекламную работу по страхованию, оказывать услуги по урегулированию убытков, работать как эксперты при оценке ущербов. Проблема состоит в том, что исследования незнакомого рынка требуют больших финансовых затрат экспортера. В то время как посредники уже обладают необходимыми опытом и знаниями. Кроме того, им хорошо знакомы обычаи местного рынка и его конкурентная среда. Кроме этого, посредники могут предоставлять клиентам дополнительные услуги, которые повышают шансы товара быть проданным (приспособление товара к условиям местного рынка, организация послепродажного сервисного обслуживания, разукрупнения партий товаров, продажа сопутствующих товаров, предоставление кредитов покупателям). Поэтому более половины внешней торговли осуществляется при помощи посредников: брокеров, торговых агентов, комиссионеров, консигнаторов, дистрибьюторов. Брокеры и дилеры могут также выступать финансовыми консультантами по подготовке проспекта эмиссии ценных бумаг клиента. В зависимости от различных факторов, включая размер выпуска и его потенциальную прибыльность, главный менеджер может решить взять на себя и других менеджеров функции ценообразования и продажи ценных бумаг вместо формирования синдиката. В некоторых случая (особенно при малых объемах выпуска) «продающая группа» может быть частью размещения. Члены продающей группы – это брокеры и дилеры, которым главный менеджер разрешает покупать размещаемые муниципальные ценные бумаги для перепродажи на тех же условиях, что и для андеррайтеров. Члены продающей группы не участвуют в андеррайтинговой прибыли, но также и не принимают на себя риск андеррайтеров в части выкупа всех неразмещенных ценных бумаг. Большое внимание в законопроекте уделено вопросам предоставления соответствующей информации как кредитором, так и потребителем. В частности, потребитель на стадии выбора подходящего ему банка имеет право на получение от кредитора и (или) представляющего его кредитного брокера полной и достоверной информации об условиях, на которых заключается договор потребительского кредита. Если в предоставляемой информации используется специальная терминология, кредитор (кредитный брокер) бесплатно по запросу потребителя обязан дать пояснения, которые являются достаточными для понимания такой информации (терминологии) лицом, не обладающим специальными знаниями в области финансов и права. Согласно Закону «Об организации страхового дела в РФ» страховыми брокерами являются юридические либо физические лица, которые зарегистрированы в установленном порядке в качестве индивидуальных предпринимателей, осуществляющие посредническую деятельность по страхованию от своего имени на основании поручений страхователя или страховщика. Можно сказать, что страховые брокеры выступают в качестве комиссионеров. Злоупотребление брокера при совершении сделок за счет клиента (churning) – это скандальные сделки с акциями, которые приносят лишь комиссию банку или маклеру, но не клиенту. Рекомендации по сделкам с акциями и торговле с ними, являющиеся злоупотреблением, нарушают обязанности маклера как доверенного лица, призванного осуществлять разумные инвестиции и учитывать связанные с ними риски. Финансовый консультант находится при этом под грузом многообразных ожиданий, которые зачастую ведут к конфликтам интересов, проблемных с точки зрения морали. В качестве представителя банка специалист должен наряду с интересами клиента учитывать и заинтересованность банка в получении доходов. Услуги индивидуального доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, оказываются профучастниками, имеющими соответствующую лицензию. Указанные финансовые активы брокер принимает в ДУ в рамках договора, заключаемого с каждым клиентом на индивидуальных условиях. Этот вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг основывается в основном на описанных выше положениях общегражданского законодательства (статья 53 Гражданского кодекса) и ряде специальных нормативных актов, регулирующих деятельность доверительного управляющего как профессионального участника рынка ценных бумаг. При заключении индивидуального договора ДУ доверителю и управляющему представлены достаточно широкие полномочия в выборе имущества (ценные бумаги и производные финансовые инструменты), которые первый передает последнему. Определенные специальные требования предъявляются к управляющим ценными бумагами в силу специфического характера предмета управления. В частности, это связано с особенностями учета ценных бумаг, их оценки и иными элементами, регулирующими их оборот. БРОКЕР – агент по недвижимости, действующий как посредник и выполняющий определенные функции, в частности, брокер сводит покупателей и продавцов, содействует инвестиционной деятельности. Брокеры занимаются торговлей пот поручению клиента, но не всегда с заключением договора. В РФ регламентирована только деятельность биржевых брокеров (на товарной и фондовой биржах). Страховой брокер – ваш помощник в выборе надежной страховой компании. Страховой брокер является представителем не одной страховой компании, а нескольких. Он предоставит информацию о деятельности каждой страховой компании из того перечня страховщиков, представителем которых является брокер. Но если Вы не смогли найти брокера, тогда Вам не остается ничего иного, как самостоятельно определять, какой страховой компании можно доверить свою защиту. – эффективному взаимодействию банка с организациями, оказывающими финансовые услуги, в части разработки и предложения страховых, пенсионных и инвестиционных программ для населения, а также с организациями, предоставляющими банкам и их клиентам – физическим лицам информационные, консультационные и сервисные услуги (кредитные бюро, коллекторские агентства, риэлторы, оценщики, кредитные брокеры и консультанты). Быстро развивающийся страховой рынок Китая характеризуется множеством скрытых рисков. Для защиты интересов страхователей большое внимание уделяется контролю за выполнением страховщиком своих обязательств. В ст.10 Закона КНР «О страховании» отмечается, что договор страхования заключается «на честной, добровольной и взаимовыгодной основе». Чтобы с максимальной точностью использовать это предписание закона, страховым компаниям запрещается поручать страховым агентам, не утвержденным Народным банком Китая, осуществлять свою деятельность. То же относится и к страховым брокерам. – брокеры – организации, физические лица, которые заключают на бирже договоры от имени и за счет клиента, действуют на бирже в качестве контор или независимых брокеров; Участниками страхового рынка выступают продавцы, покупатели и посредники, а также их ассоциации. Категорию продавцов составляют страховые и перестраховочные компании. В качестве покупателей выступают страхователи – физические и юридические лица, решившие оформить договор страхования с тем или иным продавцом. Посредниками между продавцами и покупателями являются страховые агенты и страховые брокеры, содействующие заключению договора страхования. Сами рынки нередко носили стихийный, неорганизованный характер. Необходимость привлечения средств неопределенного круга лиц подвигала компании к обращению на биржи, к составлению первых проспектов ценных бумаг (в качестве рекламы)[156]. Доступ к торгам мог получить любой желающий, заплатив определенную сумму[157]. По мнению А. С. Селищева, эмитенты могли самостоятельно размещать свои ценные бумаги и без биржи, путем предварительной подписки на акции при учреждении компании, однако, данный механизм не всегда позволял привлечь необходимое количество средств[158]. Данные обстоятельства говорят о том, что эмитентам (первоначально товариществам) была нужна альтернатива закрытому и/или самостоятельному размещению своих ценных бумаг, что требовало от них обращения к услугам иных участников фондового рынка. На этом этапе наглядным образом виден ключевой признак аутсорсинговых отношений – альтернативность. Первые профессиональные участники, такие как брокеры и дилеры, поначалу были обычными купцами и аукционистами, которые с появлением спекуляций с массовыми ценными бумагами, переходят на платную основу своей деятельности, начинают монополизировать ее, объединяться в закрытые сообщества. Р. Тьюлз, Э. Брэдли, Т. Тьюлз указывают, что во многом этому способствовали нарождающиеся и набирающие силу противоречия в исключительном праве на реализацию того или иного вида деятельности[159]. Для многих крупных инвестиционных институтов подобные системы являются предпочтительными, поскольку они гарантируют минимальный уровень ликвидности. Кроме того, крупные инвесторы или их брокеры при совершении крупных сделок могут добиться от маркетмейкеров предоставления более выгодных условий по сравнению с котировками на экране. Страховые брокеры – граждане РФ, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей, или российские юридические лица (коммерческие организации), осуществляющие от своего имени посредническую деятельность по оказанию услуг, связанных с заключением договоров страхования или договоров перестрахования (ст. 8 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ»). Деятельность страховых брокеров, в отличие от страховых агентов, подлежит лицензированию (п. 2 ст. 4.1 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ»). На территории РФ запрещена деятельность страховых агентов и страховых брокеров по оказанию услуг, связанных с заключением договоров страхования (за исключением договоров перестрахования) с иностранными страховыми организациями. Страховые брокеры – граждане РФ, зарегистрированные в установленном законодательством РФ порядке в качестве индивидуальных предпринимателей, или российские юридические лица (коммерческие организации), осуществляющие от своего имени посредническую деятельность по оказанию услуг, связанных с заключением договоров страхования или договоров перестрахования (ст. 8 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ»). Деятельность страховых брокеров подлежит лицензированию (п. 2 ст. 4.1 Закона Рф «Об организации страхового дела в РФ»). На территории РФ запрещена деятельность страховых брокеров по оказанию услуг, связанных с заключением договоров страхования (за исключением договоров перестрахования) с иностранными страховыми организациями. Работа (именно работа, а не игра!) на рынке Forex начинается с залоговых сумм в $100 тыс. Однако некоторые из брокеров предлагают начинать операции, вкладывая только тысячу долларов, а иногда и меньше. С такими деньгами работа на Forex действительно будет напоминать рулетку. Рано или поздно вы потеряете большую часть залогового депозита. И чем меньше сумма этого депозита, тем быстрее это произойдет. Для небольших сумм рекомендуется поискать другие финансовые инструменты – например, акции, товарные фьючерсы или же CFD (contract for difference – контракт на разницу). Использование более чем десятикратного кредитного плеча (например, $1000 залогового депозита позволяет открывать торговые позиции на $10 000) будет сверхрискованным. Исходя из этого правила и следует подбирать финансовые инструменты. Важна, кстати, и так называемая стоимость участия (спреды, комиссии, свопы и т. п.), которая не должна «убивать» счет в ходе нескольких сделок. Действительно, для оценки стоимости некоторых производных инструментов используются сложные математические модели, однако основные концепции и принципы, лежащие в основе деривативов и операций с ними, понять не так уж и трудно. Деривативы все более широко используются участниками рынка, включая правительства, финансовых директоров корпораций, дилеров и брокеров, а также индивидуальных инвесторов. Добиться таких результатов, особенно в условиях выхода мировой и российской экономики из глобального экономического кризиса, помогла постоянная забота о снижении собственных издержек и сокращении накладных расходов клиента за счет ускорения всех процедур, связанных с таможенным оформлением. Все это осуществляется на базе широкого внедрения информационных технологий во внутрикорпоративные процедуры. Благодаря им клиенты компании получают оперативную информацию о всех этапах движения и оформления груза в онлайн-режиме, а срок таможенного оформления товаров в среднем составляет один день. Благодаря наличию широкой филиальной сети клиенты компании могут выбирать наиболее оптимальный транспортный маршрут ввоза-вывоза товаров с учетом действующих транспортных тарифов и при этом не беспокоиться за качество услуг таможенного брокера. При этом наша компания, накапливая опыт применения передовых информационных технологий на Балтийской и Санкт-Петербургской таможнях, является их проводником на других таможнях России. Брокеры непосредственно с товаром не работают. Они четко выполняют все инструкции и указания клиента, располагают меньшими возможностями в ходе работы. Спекулятивные посредники покупают и продают товары с одной целью – получить прибыль за счет изменения цены, очень часто затормаживают сделки и торговые операции с целью увеличения дохода из-за постоянно происходящих изменений уровня инфляции. На сельскохозяйственных рынках наиболее известны участники, относящихся к перерабатывающим предприятиям и производителям основных продуктов питания. Существуют также вспомогательные организации, которые содействуют остальным группам посредников в реализации их задач. Они не участвуют в процессах товароведения, но осуществляют содействие: предоставляют помещения, оборудование, оказывают различного рода услуги, проводят исследования для различных групп посредников. Группа компаний «Тройка Диалог» создана в 1996 году на основе ЗАО «Инвестиционная компания „Тройка Диалог“» и ЗАО «Управляющая компания „Тройка Диалог“». В нее также входят ЗАО «Финансовый консультант „Тройка Диалог“» и ЗАО «Финансовый брокер „Тройка Диалог“». Группа имеет представительства в более чем десяти городах России, а также в Киеве, Нью-Йорке и Лондоне. Занимается операциями с ценными бумагами, инвестиционно-банковскими услугами и доверительным управлением активами, общая сумма которых в 2005 году составила $2 млрд. Модель бизнеса предполагает, что около 3/4 доходов зарабатывается на клиентском обслуживании. Является финансовым советником Республики Северная Осетия и Республики Армения, Олимпийской сборной России, спонсирует Благотворительный общественный фонд содействия отечественной науке. В 2003 году заключила с Пенсионным фондом РФ договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений. По итогам 2005 года оборот группы составил $74 млрд. «Тройка Диалог» неоднократно признавалась ведущими российскими и зарубежными СМИ лучшей инвестиционной компанией России. Однако для осуществления страхования тех или иных предметов (объектов) страхования страховые организации вынуждены вступать в разного рода отношения с другими участниками страхового рынка, например, страховыми агентами, брокерами, актуариями, сюрвейерскими, консультативными, исследовательскими организациями. Кроме того, у страховых организаций имеются определенные отношения с государственными органами по налоговому, финансовому, валютному контролю и антимонопольной политике, а также с органом государственного страхового надзора. По характеру, содержанию и способам возникновения совокупность этих разнородных отношений не может быть отнесена к страховым отношениям, субъекты, объекты и содержание которых описаны в гл. 1. Следовательно, в сфере страхования существуют страховые и иные (не страховые) отношения. 7) декларант либо иное лицо, определяемое нормативными актами по таможенному делу, при импорте на территорию Российской Федерации иностранных товаров. При этом декларантом могут быть и лицо, перемещающее товары, и таможенный брокер (посредник), которые декларируют, представляют и предъявляют товары и транспортные средства от собственного имени. Однако декларанты не являются носителями НДС, и в случае предоставления налоговых отсрочек, перерасчета платежей, взыскания в бесспорном порядке, в т. ч. штрафов и пеней, все суммы взыскиваются с контрактодержателя. Итак, плательщиком НДС на таможне являются предприятия, ввозящие на территорию Российской Федерации товары. Несмотря на то что ипотечная квартира находится под залогом, с ней можно совершать некоторые сделки. По мнению Владимира Лопатина, президента Национальной лиги сертифицированных ипотечных брокеров: «Продать квартиру, находящуюся в залоге у банка, разумеется, можно. Иначе что с нею делать, если по кредиту платить уже не можешь, а судиться с банком не хочется? Или, например, квартира уже разонравилась, и хочется купить что-то получше». Первый инвестиционный фонд в мире был основан в августе 1822 г. в Бельгии, затем в 1849 – в Швейцарии и в 1952 г. – во Франции. Как массовое явление они стали появляться в Великобритании и США. Тогда трасты ориентировались на крупных клиентов, а мелким инвесторам приходилось пользоваться услугами финансовых брокеров. В силу роста числа мелких инвесторов возникла необходимость создания института их консультирования. Тогда в 1899 г. в США образуется первая инвестиционно-консультационная компания; к 1910 г. таких компаний было уже десять. 3) посреднические организации (торговые дома, дилерские фирмы, трейдеры, дистрибьюторы, брокеры, стокисты, агентские фирмы).

Брокер. Кто такой брокер форекс, кредитный, биржевой, их услуги

25.09.2020

3441

Автор: Редакция Myfin.by

Фото: pixabay.com

Брокер – это профессиональный посредник на определенном рынке. Действующий в интересах клиента, обычно от имени и за счет клиента, получающий от клиента вознаграждение за свою работу. В современном мире брокер – это скорее общее название множества специализаций объединенных некоторыми общими признаками. Так выделяют: биржевых брокеров, кредитных брокеров, лизинговых брокеров, авиа-брокеров, форекс-брокеров, брокеров бинарных опционов, бизнес-брокеров и других. В качестве брокера может выступать физическое или юридическое лицо. Как правило, для занятия брокерской деятельностью требуется специальная регистрация в соответствующих органах. Делается это, в первую очередь, для удостоверения качества предоставляемых брокером услуг.

Можно выделить два главных условия благоприятствующих появлению в определенной области такой профессии как брокер:

• коммерческая деятельность на данном рынке требует высокого уровня специальной подготовки;
• «размер рынка» по общему количеству сделок и их совокупной стоимости должен быть значительным, чтобы обеспечить брокеру достаточный объем работ и вознаграждение.

Также появлению брокеров способствует закрытость некоторых рынков и видов деятельности для неспециалистов.

Остановимся подробнее на основных специализациях брокеров и их особенностях:

• Биржевой брокер – профессиональный посредник на фондовой или товарной бирже, продающий и покупающий активы в интересах клиента на наиболее выгодных для него условиях. Поскольку операции на бирже с одной стороны могут оказаться сложны для посторонних, а с другой обусловлены некоторым количеством специальных допусков, разрешений и т.п., для заключения сделок оказывается полезно обращаться к профессиональным участникам биржи, которыми как раз и являются брокеры.
• Кредитный брокер – специалист, имеющий необходимую информацию и профессиональные связи с кредитными учреждениями, оказывающий своим клиентам индивидуальную помощь в подборе оптимального варианта кредитования. А также другие операции с полученным кредитом, например его конвертацию, выкуп и пр. Профессия чрезвычайно нужная для рядового обывателя, но в Беларуси, в силу недостаточного развития кредитного рынка, пока не распространенная.
• Лизинговый брокер – специализация схожая с кредитным брокером, но в области предоставления в лизинг оборудования, техники и пр. Основные клиенты брокера – юридические лица, коммерческие организации.
• Форекс-брокер – посредник, предоставляющий доступ на валютный рынок Форекс. Так как названный рынок открыт только определенному кругу организаций, доступ на него для физических лиц возможен лишь при посредничестве форекс-брокеров.
• Брокер бинарных опционов – во многом схож с упомянутым выше форекс брокером, т.к. операции в указанной сфере также недоступны физлицам напрямую, без посредников, аккредитованных на бирже опционов.
• Брокер коммерческой недвижимости – занимается поиском покупателей/арендаторов объектов недвижимости под склады, офисы, торговые объекты. Получает определенный процент от суммы сделки в качестве вознаграждения.
• Бизнес-брокер – предлагает свои услуги при покупке/продаже готового бизнеса.

Профессия брокера в Республике Беларусь существует, хотя и не может считаться распространенной и значимой для существующего рынка. Однако дальнейшее ее развитие представляется, пожалуй, неизбежным, по мере построения системы отношений по сценариям уже опробованным в экономически развитых странах.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Брокер — кто это такой, как с ним работать

1. Лицензия ЦБ

Первое, на что нужно обратить внимание при выборе специалиста — лицензия Центрального Банка России. Если у вашего брокера нет лицензии на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и управление активами, он не имеет права торговать на бирже.

Если вы не уверены в честности брокерской организации, поищите ее на сайте Центрального Банка России. Там хранятся базы данных, в том числе списки организаций с брокерской лицензией.

Учтите, что даже если на момент заключения сделки у вашего брокера есть лицензия, Центральный Банк может отнять ее в результате одной из регулярных проверок. Это происходит, если во время проверки было замечено нарушение. В таком случае брокер обязан вернуть клиентам их денежные средства и ценные бумаги.

Согласно требованию Банка России, каждый брокер обязан предоставлять клиентам информацию о прошлых приостановках лицензии (если прецеденты случались), финансовую отчетность, информацию по судебным разбирательствам. Как правило, эту информацию можно проверить самостоятельно на сайте брокера.

2–3. Репутация и опыт

Прежде чем выбрать брокера для покупки акций, изучите срок его работы на рынке, объем совершенных сделок, финансовых успехов как самого брокера, так и его клиентов. Чем опытнее брокер, тем выше вероятность удачных сделок.

Чтобы узнать репутацию брокера, нужно мнение незаинтересованных лиц, которые с ним работали. Мы собираем отзывы и мнения в нашей группе в ВК.

Здесь вы можете пообщаться с трейдерами, которые торговали с помощью интересующего вас брокера. Если вы не нашли нужный отзыв, можете оставить комментарий с вопросом, и другие пользователи помогут вам выбрать брокера.

4. Система тарифов

При подсчете возможной прибыли по вложениям, учитывайте расходы на услуги брокера. Иногда оплата может значительно влиять на конечный доход. Поэтому заранее оцените, насколько выгодно будет для вас торговать с выбранным брокером.

Обычно брокеры дают клиенту выбор из нескольких тарифов. Выбирать нужно исходя из собственных целей и опыта. От выбора тарифа зависит состав портфеля, комиссия. Если вы новичок в инвестировании, чем проще тариф — тем лучше. Уточните, какой комплекс брокерских услуг входит в обслуживание брокерского счета.

Чаще всего заработок брокера — комиссия от сделки. Обратите внимание, что некоторые специалисты берут минимальную обязательную комиссию, которую вы обязаны выплатить, даже если брокер не совершил ни одной сделки. Не выбирайте специалиста с минимальной комиссией, если собираетесь держать на счете небольшую сумму, иначе вы можете потерять значительную часть средств.

Некоторые брокеры берут комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы и другие операции. Перед работой с брокером уточните, включена ли комиссия биржи в тариф.

5. Удаленное взаимодействие

Открытие счета, подписание документов и прочие процессы требуют временных затрат. Некоторые специалисты выполняют их только очно. Заранее уточните у брокера, где он находится и как работает: есть ли возможность оказания брокерских услуг дистанционно, можно открыть счет через интернет, есть ли у него собственный депозитарий.

6. Обучающие материалы

Узнайте, какие курсы и статьи есть у специалиста. Дополнительные материалы помогут разобраться в терминологии, чтобы говорить на одном языке. Информацию обычно можно найти на сайте или портале брокера.

И еще несколько советов от trendup:

1. Будьте осторожны с небольшими и молодыми компаниями. Они привлекают клиентов выгодными условиями, но есть вероятность, что они обанкротятся и не выполнят свои обязательства.
2. Если вы выбираете брокера, которого нет в госреестре (это относится к брокерам форекс), всегда проверяйте где и на чье имя зарегистрирована компания. Если страна зарегистрирована в оффшорных зонах, это мошенники.
3. Когда вы решили, с какими активами и рынками работать, уточните, доступны ли эти брокерские услуги у выбранного брокера. Некоторые брокеры открывают клиентам доступ только к фондовому рынку Московской биржи.
4. Не стесняйтесь перед выбором прийти к брокеру на консультацию. Задайте все интересующие вас вопросы. Спрашиваете сейчас — не рискуете в будущем.

Что вас ждет

Взаимодействие со специалистом состоит из следующих этапов:

Поясним подробнее.

Заключение договора

После выбора брокера, вы заключаете с ним договор на брокерское обслуживание. Вместе с ним подписывается обязательный договор на депозитарное обслуживание. Депозитарий — виртуальное хранилище, в котором в зашифрованном виде хранится информация о ценных бумагах. Уточните у своего брокера, фиксирована ли оплата услуг депозитария и включена ли она в счет.

Договор с брокером заключается один раз, перезаключать его перед каждой сделкой не нужно. Некоторые брокеры предлагают заключить договор дистанционно. В этом случае на руках у клиента будет полученное по электронной почте извещение. Если вы подписывали договор очно, у вас на руках останется полный текст договора.

Открытие брокерского счета

Чтобы вводить и выводить деньги, откройте брокерский счет для ценных бумаг. Без него вы не сможете ничего купить или продать на бирже. Есть несколько вариантов, как открыть брокерский счет: через портал госуслуг, в офисе при личном визите или отправкой нотариально заверенных документов.

Брокерский счет — это счет, который брокер открывает вам в своей системе учета. Когда вы зарегистрированы на бирже, вы получаете извещение, и можете переводить на счет деньги.

Перевод денег

Как правило, ввести деньги можно через интернет-банкинг или банковскую кассу. Брокер предоставит вам точные реквизиты для перевода и формулировку назначения платежа.

Проведение сделки

Вы подаете заявку на продажу или покупку активов. Брокер выполняет ваше поручение, берет за это оплату. После проверки сделки НКЦ, деньги переводятся на ваш счет. Брокер списывает с него налог. Оставшуюся сумму вы можете вывести на свой счет в банке.

Торговать через интернет можно либо на сайте, либо с помощью специальной программы — торгового терминала. Уточните у брокера, есть ли у него терминал для нужной вам платформы.

Какого брокера рекомендуем мы

Мы работаем с «БКС брокер», который входит в пятерку лидеров валютного рынка по обороту наряду с группой компаний «Регион», группой Банка «ФК Открытие», ИК «Ренессанс Капитал» и ВТБ. Высокий оборот говорит о большом количестве клиентов, а значит, о высоком доверии к компании.

Преимущества БКС:

Если зарегистрироваться у брокера БКС по этой ссылке, вы получите:

1. Первые 2 месяца тарифы на рынке FORTS по 25 копеек за контракт.
2. Первые 2 месяца бесплатной услуги «биржевой тренер» для выбора бумаг и формирования портфеля облигаций.

Что такое юридическое лицо? (с иллюстрациями)

Юридическое лицо — это физическое лицо, предприятие или организация, которые имеют правоспособность заключать договор с другим лицом. По сути, этот статус позволяет должным образом инкорпорированной организации функционировать так же, как и физическое лицо, когда дело доходит до заключения обязывающих контрактов на все виды товаров и услуг. Наряду со способностью юридически устанавливать договорные отношения с другими организациями, предприятие несет ответственность за соблюдение условий этих соглашений или за риск привлечения к судебной ответственности за невыполнение этих договорных обязательств.

Компания, занимающаяся продажей или обслуживанием мотоциклов, является юридическим лицом, поскольку покупатели могут предъявить иски и заключить договор на запчасти.

Практически любой зарегистрированный бизнес или организация может считаться юридическим лицом.Сюда входят коммерческие компании, некоммерческие ассоциации и другие группы, партнерства и даже целевые фонды. Когда бизнес или другая организация соблюдает требования, установленные юрисдикцией, в которой они созданы, с ними обычно обращаются так, как если бы бизнес или организация были физическим лицом. Это верно, когда речь идет о таких вопросах, как уплата налогов, получение бизнес-лицензий или операционных лицензий, а также участие в любых юридических действиях.

Некоммерческие организации являются юридическими лицами, поскольку у них есть договорные обязательства с сотрудниками и поставщиками.

Одно из ключевых преимуществ определения юридического лица состоит в том, что этот статус позволяет возбуждать судебные иски против компании, а не против людей, которые владеют и управляют организацией. Это важное различие, поскольку оно обычно предотвращает ликвидацию частной собственности должностных лиц или владельцев компании для урегулирования любых юридических вопросов, связанных с самим бизнесом.Например, если суд выносит решение против компании XYZ и разрешает выплату истцу компенсации в размере 1 000 000 долларов США (USD), ответственность за выплату этого вознаграждения несут только активы компании. К частной собственности владельцев и должностных лиц этой компании нельзя было прикасаться во исполнение решения суда.

В некоторых странах существуют особые условия, которым должен соответствовать бизнес или некоммерческое предприятие, чтобы получить этот статус.Хотя эти условия несколько различаются от страны к стране, большинство из них связано с получением действующих лицензий на деятельность, а также с соблюдением любых правил, которые используются для определения того, что составляет индивидуальное предпринимательство, партнерство или какую-либо форму корпорации. Компетентный деловой поверенный будет осведомлен о требованиях, которые должны быть соблюдены, и может посоветовать любому, кто создает новый бизнес или другое предприятие, как соответствовать этим требованиям.

Товарищество можно считать юридическим лицом.

Отчетность о владении и контроле CFTC

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) исторически придерживалась правил, согласно которым FCM должны сообщать информацию, касающуюся клиентов, занимающих позиции, равные или превышающие определенные пороговые значения (например, Отчетность крупных трейдеров). В ноябре 2013 года CFTC принял новое правило, которое расширяет предыдущие правила отчетности и требует сбора и предоставления более полной информации о владельцах и контролерах счетов, торгующих U.С. товарные фьючерсные продукты. Это новое правило называется отчетностью о праве собственности и контроле (OCR) и представляет собой серию часто задаваемых вопросов, относящихся к этому правилу.

1. Кто должен предоставлять CFTC информацию OCR?
Чтобы соответствовать требованию о том, чтобы о любом счете, соответствующем пороговым значениям позиции или объема, сообщалось в CFTC до 09:00 по восточному времени на следующий день после дня, когда счет становится отчетным, IB требует, чтобы все счета, торгующие U.S. Товарные фьючерсные продукты предоставляют запрошенную информацию.

2. Какая информация должна быть предоставлена?
От всех владельцев и контролеров учетной записи требуется следующая информация:
• Имя
• Почтовый адрес
• Адрес электронной почты
• Прямой номер телефона, включая код страны

Для владельцев и контролеров, которые являются юридическими лицами, также требуются следующие данные:
• Идентификатор юридического лица (LEI), если применимо
• Контактное лицо:
o Имя
o Должность
o Связь с юридическим лицом
o Прямой телефон Номер, включая код страны

Для всех лиц, которые являются «Контролерами счетов», также требуются следующие данные:
• Отношения физического лица с владельцем счета
• Должность физического лица
• Имя работодателя физического лица
• Идентификатор юридического лица работодателя (LEI), если применимо

3.Кто такой «Владелец учетной записи» для целей OCR?
«Владелец счета» включает любое физическое или юридическое лицо, которое владеет прямым долей владения на торговом счете.

4. Кто является «Контролером учетной записи» для целей OCR?
CFTC определяет «Контролера счета» как «физическое лицо, которое по доверенности или иным образом фактически управляет торговлей по счету. У торгового счета может быть более одного контроллера ».
Это определение можно найти при 17 C.F.R. § 15.00 (bb).

5. Что такое опция «Начальник отдела»?

Как указано выше, вы должны предоставить полную информацию OCR для всех владельцев и контролеров вашей учетной записи. Если вы не укажете иное, IB предполагает, что каждый активный пользователь TWS в вашей учетной записи является Контроллером учетной записи для целей CFTC OCR.

В вашем учреждении может быть «начальник отдела», который руководит торговлей на торговом счете вашего учреждения, а другие трейдеры просто действуют под его руководством.В этом случае вы можете идентифицировать «начальника отдела» с помощью интерфейса OCR управления учетными записями, и в этом случае информация «Контроллера учетной записи» потребуется только для этого человека.

6. Что такое идентификатор юридического лица (LEI)?

LEI — это уникальный 20-значный буквенно-цифровой код, связанный с одной организацией и предназначенный для универсального признания в регулирующих органах и юрисдикциях.

-Если какой-либо из Владельцев или Контроллеров вашей учетной записи имеет коды LEI, вы должны предоставить эти коды;

— Если владелец учетной записи или контролер вашей учетной записи не имеет кода LEI, вы можете выбрать «неприменимо».

DTC в сотрудничестве со SWIFT выступает в качестве местного (США) поставщика кодов LEI и поддерживает веб-сайт (www.gmeiutility.org) для назначения новых и поиска существующих кодов LEI.

7. Что такое идентификатор Национальной фьючерсной ассоциации (NFA)?
Номер, который Национальная фьючерсная организация присваивает каждому регистранту (например, фирмам и физическим лицам, таким как консультанты по торговле сырьевыми товарами и операторы товарного пула). NFA поддерживает систему онлайн-регистрации (ORS), через которую осуществляется регистрация и присвоение идентификатора.См. Www.nfa.futures.org

8. Как мне узнать, есть ли у моего работодателя код LEI или NFA ID?
Вы можете попросить своего работодателя предоставить вам эту информацию или выполнить поиск на одном из следующих веб-сайтов:

Поиск по кодам LEI можно выполнять через следующий веб-сайт DTC: www.gmeiutility.org. Поиск может проводиться по зарегистрированному юридическому названию или адресу юридического лица.

9. Почему я должен предоставлять эту информацию?
U.S. Федеральные правила требуют, чтобы все FCM, включая IB, получали эту информацию от своих клиентов. Требование является универсальным и применяется к любому физическому или юридическому лицу, независимо от их брокера.

10. Распространяется ли OCR на лиц, не являющихся гражданами США?
Да, если вы хотите торговать фьючерсными товарами из США, мы должны получить от вас эту информацию.

11. Как Interactive Brokers будет обращаться с этой информацией?
Конфиденциальность этих данных будет сохраняться в соответствии с Заявлением о конфиденциальности Interactive Brokers Group.См. Ссылку для получения подробной информации: https://individuals.interactivebrokers.com/en/index.php?f=ibgStrength&p=priv

12. Могу ли я вводить информацию OCR в несколько сеансов?

К сожалению, все данные должны быть введены в рамках одного сеанса и частичного ввода, а опция сохранения недоступна. Если вы не введете всю необходимую информацию OCR за один сеанс, вам придется начать все сначала и повторно ввести ее в следующем сеансе.

13.Подлежат ли иностранные брокеры OCR?

Да. Как иностранный брокер вы должны либо:

a) Убедитесь, что у IB есть информация OCR для всех ваших клиентов, торгующих фьючерсными товарами из США; или

б) Выполните свои собственные представления OCR от их имени.

14. Где я могу узнать больше?
Полный текст этого изменения правила доступен на сайте CFTC.

Все, что вам нужно знать

Юридическое лицо — это юридически действующее или законное партнерство, которое может быть ассоциацией, трастом, частной собственностью, корпорацией или физическим лицом.Читать 5 мин.

1. Что такое юридическое лицо?
2. Что такое идентификатор юридического лица?
3. Для чего создается файловая сущность?
4. Как получить идентификатор юридического лица
5. Получите юридическую помощь

Что такое юридическое лицо?

Юридическое лицо — это юридическое или законное партнерство. Это партнерство может быть ассоциацией, трастом, частной собственностью, корпорацией или отдельным лицом. Все такие организации имеют юридическую возможность нести ответственность за действия, противоречащие закону, заключать контракты или соглашения, брать и возвращать долги, предъявлять иски и возбуждать судебные иски против других организаций и принимать на себя обязательства.В то время как юридические лица могут делать многое, юридическое лицо не может занимать должности или голосовать.

Юридические лица часто встречаются в сценариях и случаях, когда физическое лицо может подать коллективный иск против компании или производителя, поставляющего продукцию для компании. Другой сценарий, в котором применяется термин «юридическое лицо», — это когда каждый участник группы подписывает контракт на запись. Группа является юридическим лицом, поэтому участники группы могут заключить договор.

Что такое идентификатор юридического лица?

Код Идентификатор юридического лица (LEI) относится к идентификатору, связанному с одним юридическим лицом. LEI — это уникальный идентификатор, что означает, что ни одно юридическое лицо не может иметь тот же идентификатор, что и другое юридическое лицо. На сегодняшнем рынке не существует соглашения об универсальном идентификаторе объекта. Однако существует множество различных инициатив по регулированию, которые стимулируют создание универсального стандарта для кодов LEI на финансовых рынках.

Код LEI состоит из 20 символов.Цель кода LEI — служить справочным кодом для идентификации уникальных и юридически отличимых организаций, участвующих в финансовых транзакциях. Код LEI также может использоваться для идентификации справочных данных, связанных с этими финансовыми транзакциями. Два основных принципа кода LEI заключаются в следующем:

• Эксклюзивность — Если юридическое лицо имеет один код LEI, оно не может получить другой код LEI. В некоторых случаях организация может передать обслуживание LEI другому оператору. Однако при этом код LEI остается неизменным.
• Уникальность — Код LEI может быть присвоен только уникальным объектам. После того, как какой-либо объекту присвоен код LEI, он не может быть присвоен какой-либо другой организации. Это верно, даже если исходный объект больше не существует.

Зачем нужно создавать файловые сущности?

Создание формального юридического лица имеет решающее значение для защиты каждого отдельного собственника. Как новый владелец бизнеса, вы должны учитывать потребности своей компании, общее финансовое положение и даже свои долгосрочные цели.

Рассмотрите возможность создания корпорации S, если у вашего бизнеса менее 70 акционеров. Как корпорация S, владельцы могут уменьшить свои личные налоговые обязательства с любыми потерями, которые несет бизнес. Кроме того, как корпорация S, владельцы облагаются налогом только на личном уровне, что может значительно снизить ваши общие налоговые обязательства.

Если владельцев несколько, лучшим вариантом может стать партнерство. Каждое партнерство основано на индивидуальной вовлеченности и уровне ответственности.Выбор партнерства дает возможность гибко структурировать ваше партнерство в соответствии с вашей ситуацией.

Компании с несколькими участниками и сотрудниками обычно лучше всего подходят в качестве корпорации. В целом, корпорация обычно предназначена для более крупных предприятий, которые уже создали себя. Как корпорация, бизнес также может избежать многих налоговых последствий, связанных с правом собственности и партнерством. Из всех формаций корпорация является наиболее вовлеченной.

Создание общества с ограниченной ответственностью часто является привлекательным вариантом, поскольку оно предлагает лучшее от корпорации и партнерства в одном лице. Сочетая налоговые льготы корпорации и гибкость, которую дает партнерство, LLC является идеальным пакетом для многих владельцев бизнеса. Кроме того, многие владельцы не могут позволить себе брать на себя личный финансовый риск. LLC также предлагает защиту от личной ответственности в отношении убытков, которые может понести бизнес.

Индивидуальное предприятие хорошо подходит для малого бизнеса.Затраты и ведение учета минимальны, что делает его привлекательным вариантом для многих владельцев. В случае индивидуального предпринимательства и партнерства любую возможную ответственность, которую берет на себя компания, также принимают на себя собственники. В случае индивидуального предпринимательства владелец несет полную ответственность за каждый аспект бизнеса.

Если у компании несколько членов-владельцев, лучше всего подойдет кооператив. Кооператив предлагает услуги на благо всех владельцев в совокупности.

Часто затраты, связанные с созданием корпорации, перевешивают любые будущие налоговые преимущества.Кроме того, на создание корпорации часто уходит гораздо больше времени. Частично это связано с текущими административными требованиями.

Если бизнес защищен иным образом, выгода от регистрации просто не стоит затрат.

В конечном итоге вам нужно будет рассмотреть каждый вариант, чтобы найти наиболее подходящий для вашего бизнеса. Учитывайте свои цели, как долгосрочные, так и краткосрочные. В партнерстве необходимо учитывать потребности каждого владельца. Каждый бизнес уникален.Безусловно, одна из формаций будет эффективно соответствовать вашим бизнес-целям и финансовым обстоятельствам. Только вы можете определить, что лучше всего подходит для вашей конкретной ситуации.

Какие лица имеют право на получение идентификатора юридического лица?

Согласно стандарту ISO, только юридическое лицо имеет право на получение идентификатора юридического лица. Любая уникальная сторона несет финансовую или юридическую ответственность за финансовые транзакции, и их деятельность соответствует требованиям LEI.Уникальные стороны, которые имеют возможность самостоятельно заключать юридические контракты, также имеют право на получение кода LEI. Даже если уникальная сторона была создана или зарегистрирована в рамках партнерства, траста или каким-либо иным образом, уникальной стороне все равно может быть присвоен код LEI.

Физические лица не имеют права на получение кода LEI. Однако наднациональные и правительственные организации могут получить код LEI. Физические лица имеют право на получение кода LEI, если они действуют в коммерческих целях. Однако эти люди должны соответствовать определенным условиям.

Как получить идентификатор юридического лица

Юридическое лицо может получить код LEI путем самостоятельной регистрации. Организация или ее уполномоченный представитель должны иметь право на получение кода LEI. Если юридическое лицо имеет право на получение кода LEI через своего уполномоченного представителя, представитель должен предоставить разрешение в явной форме, прежде чем юридическое лицо сможет зарегистрироваться для получения кода LEI.

LOU необходимо будет собрать справочные данные от объекта. Эти справочные данные включают адрес и название списка.Организация, запрашивающая код LEI, должна будет подтвердить или заверить эти справочные данные. Организации должны будут периодически проверять точность справочных данных. LOU необходимо будет использовать надежные источники для проверки всех записей перед публикацией справочных данных и кодов LEI. Следовательно, юридическое лицо должно ожидать задержки после запроса кода LEI до публикации кода LEI. После выдачи кода LEI юридическое лицо должно будет оплатить сбор. Существует также плата за ежегодную сертификацию и проверку справочных данных.

Получите юридическую помощь

Если вам нужна помощь в выборе или создании юридического лица, а также общие советы по ходу дела, вы можете разместить сообщение на UpCounsel, чтобы получать бесплатные индивидуальные цитаты от лучших 5% юристов, имеющих опыт в вашей области. Клиенты обычно экономят до 60% на судебных издержках по сравнению с крупными юридическими фирмами. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Harvard Law и Yale Law, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени..